回答 您好，这道题由我来解答，我是百度问一问合作的老师，已经收到您的问题，我这边正在为您查询，请稍等片刻，请不要结束咨询，[作揖][作揖]给您整理好的答案等下就到[开心][开心][开心] 亲你好！很高兴为您解答！法学论文选题哪方面好答： 法学论文选题需体现哪些特性 学术性,即指论文对法学学术理论问题具有科学的论证性; 理论性,即指论文运用充分占有的材料,经过严密论证将法学中某个或某几个问题“升华”到理论高度,从而找出带规律性的东西的思辩性。 创造性,即指论文论述的法学问题“发前人所未发”,探求法学中前人没有发现的规律或匡正通说的独创性。 专业性,即指法学论文对法学学科中的某个或某几个专门问题进行研究,并取得一定成果,具有供法学专家、教授、学者研讨和交流的专业性。 法学论文选题有哪些要点 一、 论文的题目要规范 ，言简意核 选题应简明、具体、确切，能概括论文的特定内容，有助于选定关键词，符合编制题录、索引和检索的有关原则，题目是论文内容的高度概括、力求简括、高度浓缩。 二、论文的选题要有实用价值，不能脱离实际 有些大学认为，学问越深越好，选一些别人陌生的领域去研究。其实不然，论文的选题要和实际生活紧密联系，要和大众关心的话题中去挖掘，引用自己所学的知识去解决问题，具有现实意义，有助于进一步论文整体面貌和特点。 三、论文的选题包括的范围要小、要具体 一般来说宜小不宜大，宜窄不宜宽，题目太大把握不住，考虑难以深入细致，容易泛泛而论。 四、论文的选题还要从自己感兴趣的方面着手 对于自己感兴趣的选题，自己平时有所关注和积累资料，才能比较好的去掌控和把握，去潜心研究和挖掘。论文写作是一个时间相对较长，资料的收集和整理又很辛苦，没有兴趣或有反感的情绪是很难顺利完成。 五、 论文的选题要新颖，要有独到见解 一篇成功的毕业论文，选题要有新意。论文中要有新观点、新看法、新见解，标题是一篇论文的灵魂，好的标题可以吸引人们的眼球。只有这才能达到有所发现，有所发明，有所创造，有所前进。 六、 建议关注热点，切入点要新颖 从何处入手，怎样选择一个恰当的切入点，是一个非常关键的问题，也是每一位大学生特别注重的问题，因为选题的切入点恰当与否、准确与否，将直接决定毕业论文的质量。研究的重点、难点要鲜明地列出，研究内容观点新颖、重点突出、难点明晰，创新见解要基本形成，不能让观点淹没在内容中 。 一、从学术空白中选题 一个选题，要具有较高的学术价值，它必须尚属学术空白，有待创新。它或者是在本领域无人播种、无人耕耘的题目，或者是没有从新的角度去论述的题目，或者属于交叉综合性、边缘性的题目。已有人撰写但是没有从新的角度去论述的题目，具体包括包括四种情况： 一是本领域无人播种，无人耕耘的题目。法律工作是维护社会秩序的实践活动，它随着社会的发展变化而发展变化。过去没有的法律问题，今天可能会有;今天没有的问题，明天可能会出现。但是，任何一个新的法律问题的出现，都必然有它的端倪。如果能敏锐地捕捉这些端倪，法学论文的选题就能开拓出一块全新的领域。 比如有些地方随着生态环境的恶化，年降雨量不断减少，一刮风就到处尘土飞扬，且影响工农业正常生产，人工降雨技术应运而生。相应的法律新问题也随之产生：人工降雨时，开发商正在盖楼房，农民正在晒麦子，给他们造成的经济损失应由谁赔偿?谁具有人工影响天气权?权利主体应如何行使该权利?其承担的责任和义务又是什么?从人工降雨所产生的法律问题中选题进行研究，无疑是对法律研究学术空白的填补，此选题不题不仅会有较高的学术价值，而且还有很强的应用价值。 二是老题新论或旧题新作的题目。已有的法律法律学术理论或研究成果反映了在特定时空条件下人们对法律问题的认识水平，具有一定的科学性;合理性。但是任何真理性的认识，既具有绝对性，也具有相对性，都有其适用的范围和条件。随着社会的发展变化及研究视野的拓宽，某些法学理论观点在新的时空条件下，就可能有失偏颇，或显现出漏洞、疑点，甚至由真理变成谬误。研究者如果注意对这些问题进行思考，就容易发现其中有意义的研究论题。把原有理论中的遗漏、破绽、谬误作为研究的突破口，或补充，或修正，或从新的角度，或用新的方法去论证，便能得出新的见解、新的结论。 在法律学术研究上，许多论题是古老而又常新的，选题时只要把握住老论题的新意义，那么这种选题也值得进行深入挖掘和研究。比如，关于商业贿赂，笼统地谈这方面的选题就比较陈旧，但是在这个老题目中仍然有具体的东西可挖掘出新的题目。如收受象牙、恐龙蛋化石，如何进行量刑?象牙、恐龙蛋化石的价值如何认定?这方面的选题研究既有实践意义，也不乏理论价值。 三是交叉综合性、边缘性的题目。比如关于刑事和解，现在很多地方已经开始实际操作了，如果还就其可行性进行选题，就未免过于落伍。但是如果换一个角度，从其他学科如经济学的视角，确定一个关于刑事和解成本收益分析的题目进行研究，这个选题不仅不落伍，而且还会有―定的创新，对丰富和发展刑事和解的理论也具有较高的学术价值。因此，法学论文的题目要有新意、有创见、有特色，从法律与其他学科交叉地带选题，不失为一种好的方法。恩格斯就曾说过，科学在两门学科的交界处是最有前途的。 二、从本人专长，兴趣爱好中选题 论文选题无论具有多大的应用价值或者理论价值，但如果作者力不从心，无法完成或无法圆满完成，也是不合适的。因此，在选题时，除了考虑其价值需要的必要性外，还要考虑其撰写的可能性。 一方面要考虑本人专长和学术素养。对于一般的法律研究者而言：要对庞大的法学理论体系都有精深的研究是不太现实的，而只能在普遍了解的基础上有所侧重，专注于某一个或几个方面的法律学科领域以形成自己的研究范围或专攻领域。通过自己对某个领域的知识积累和深入钻孰悉，而且对遗留、争论的问题也较为清楚。在本人研究的领域中，存在哪些有争议的问题?争议的焦点和问题的症结是什么?论争各方的代表性观点是什么?现行的法律有无漏洞?哪些法律制度已不适应社会需要应该进行更新?哪些内容在现行法律制度中是空缺的，需要弥补?当前法律领域中有哪些研究的薄弱环节及尚待开拓的领域?在哪些方面仍有研究的必要和广阔的前景?等等。 对这些问题，都应心中有数。这样，才能头脑清醒，方向明确，避免选题的盲目性，发挥对相关信息掌握的优势及自己的学术潜力和能量，研究也才能深入下去。相反，如果去搞自己不熟悉的东西，即使很有价值，也只能是事倍功半。但是，这并不意味着知难就退，对于虽有一定难度，但通过努力又有成功可能的选题应有知难而上的进取精神。 另一方面，要考虑自己的兴趣爱好。兴趣爱好是最好的老师，是促使人进行某种活动的重要内部动力，能使人产生强烈的好奇心和求知欲，激发出潜在的创造力，能引导人不辞劳苦地去探索自然和社会的奥秘，以苦为乐，满腔热情地从事创造性的活动，保持旺盛的斗志，直至完成任务达到目的。因此，兴趣爱好是论文选题必须考虑的重要因素。同是研究法学的，可能有的人喜欢钻研理论性较强的问题，有的人则更关心实务性的问题;有的人喜欢钻研微观问题， 三、从社会热点中选题 社会热点，是指社会需要解决的普遍问题，或是社会成员普遍关注的问题，这些问题的解决可以促进社会的进步。选题能否急社会之所急适应社会各领域之所需，在某种程度上体现出作者的学术良知。撰写法学论文，不是为写论文而写论文，从根本上说，是为了解决社会现实中的法律实践问题。理论的力量存在于对实践的指导之中：有价值的法学论文选题，应该能够回应法律实践提出的难题，解决司法、立法实践部门未能解决的问题或者能够为其解决问题提供理论上的思路。因此，顺应社会需要是法学论文选题的重要依据，选题越贴近现实社会的法律生活，其意义与价值越易于突出。 当前我国立法部门面临立法技术立法方法等大量的立法难题，司法部门也面临许多法律适用上的问题，对这些问题，实践上不仅要求法律研究者做出相应的理论回应，而且要求提供具体的解决办法。法制实践的这些迫切需要，给法律学术研究及法学论文选题既提供了巨大的推动力量，也提供了广阔的选择空间。有时代感，关注中国法治实践的人，是有充分的条件来选择有意义有价值的法学论题进行研究的。 比如，近年来，随着农村土地承包经营权流转市场的日渐活跃，涉及农村土地流转纠纷的法律案件明显增加，农民就土地流转问题上访的现象也日益突出。如何运用法律规制农村土地承包经营权的流转在土地流转中如何保障农民的合法权益等等，就可以成为法学论文中很好的选题。这些选题既有利于维护处于相对弱势地位的农民群众的合法利益，也有利于保持农村的稳定和谐。社会热点很多，还有如食品安全、群体性事件平息、突发灾害救援、生产安全等问题中都涉及相关的法律问题。从这些社会热点中选题，将会直接推动法律实践中具体问题的解决，带来良好的社会效益。 从社会热点、时代呼唤中选题，要强化选题的严肃性，摒弃随意性这一原则，要求我们注意三个方面的问题：一是要符合政策法规。违法违规的文章不能写;二是具有健康向上的精神风貌。好文章能陶冶情操、鞭策后进，催人奋起;三是要具有积极的社会意义。好文章气势如虹、立足现实、着眼未来、高瞻远瞩、胸怀全局，或治愈社会痼疾，或培养社会新松，或强盛社会脊梁，最终影响、造就一代甚至几代人，迎来一个新的时代。否则，撰写的论文就会为社会所摒弃。 希望能够帮到您，如有做的不对的地方，您可继续咨询，多多包涵。[大红花]~[开心][开心][开心][开心] 更多35条
届本科毕业设计（论文） 浙江师范大学 2012 届本科毕业设计（论文）征题表 学院： 行知学院 专业： 法学 题目来源 题目情况 题目性质 序 号 题目名称 生 产/ 题目类 科研/教 社 实验室 其 新 改进 老 基础理 应用性 综合性 其 别 研项目 会 建设 它 题目 题 题目 论研究 研究 研究 它 实 际 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 科研 科研 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 海洋油、气勘探开发污染问题研究 提单批注及其法律责任 提单管辖权条款的法律效力探讨 船舶留置权法律问题探讨 论建造中的船舶所有权归属问题 “不知条款”的法律效力探讨 国际海底矿产资源开发利用的法律制度研究 国际海底矿产资源开发过程中的环境保护问题 研究 完善我国海事赔偿责任限制制度的若干问题思 考 建立和完善我国船舶油污立法的若干问题思考 我国海事仲裁制度存在的法律问题研究 定期租船合同下的提单签发问题 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 我国海商法下托运人法律制度的研究 保函的法律问题研究 法治原则的实现途径 市场经济条件下宪法功能的再认识 宪政人权之当代演进 宪法司法化研究 宪法适用性研究 宪法修改基本理论研究 试论我国宪法监督体制的完善 试论我国违宪审查制度的构建 我国选举制度改革研究 弱势群体的宪法保护 环境权入宪的理论探讨 网络言论自由与个人信息保护的平衡 从网络暴力现象看言论自由的法律规制 新闻自由的界限 言论自由与新闻立法 论公民隐私权的宪法保护 论我国立法权限的划分 西方宪政思想对中国宪法发展的影响 论我国中央与地方立法权的冲突与重构 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 √ √ √ √ √ √ 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 我国宪政实践中的权力制约原则 国家元首的立法权 试论在我国选举中引入“竞选”机制 法官独立初探 人大对法院的个案监督 我国选举制度改革研究 立法权的特点 宪法修改基本理论问题 国家权力与公民权利的关系 宪法模式选择中的本土文化传统因素 单位犯罪问题探讨 浅论我国废除死刑制度的路径选择 论罚金刑易科制度的构建 论我国刑罚执行中社区矫正制度 利用影响力受贿罪若干问题探讨 论受贿罪客观方面的立法完善 环境犯罪若干问题探讨 论刑罚轻缓化 刑事和解制度若干问题探讨 从许霆案看期待可能性理论 论我国洗钱罪的立法检讨 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 性贿赂入罪之探析 雇佣犯罪基本问题探讨 论死刑的替代性措施 论资格刑的完善 老年人刑事责任问题探讨 教唆犯若干问题探讨 危险驾驶罪若干问题探析 论激情犯罪 过度维权的刑法研究 隐私权的刑法保护 人身危险性研究 论被害人承诺 论间接正犯 共谋共同正犯研究 论不能犯 不作为犯研究 论违法性认识 刑法解释的方法 共犯人分类研究 责任事故犯罪研究 监督管理过失犯罪研究 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 论间接正犯的实行行为 刑罚目的研究 论刑法谦抑主义与犯罪圈扩大 盗窃罪的司法认定 我国刑罚结构研究 论受贿罪的对象 恶意取款行为之探析 独身女性生育权法律问题研究 尸体权益的法律问题 网络婚姻的法律思考 “限购令”下的法律问题透析 物业管理中存在的法律问题及其对策 浅析网上虚拟财产若干问题 浅析不真正连带债务 浅析民法优先权制度 医疗损害纠纷处理的若干法律问题 动物法律地位刍议 安全保障义务法律制度探析 试析旅游合同若干法律问题 用益物权视野下宅基地法律问题探讨 论公众人物人格权的法律问题 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 离婚后父母对未成年子女的监护权行使模式研 究 我国老年人监护制度研究 完善我国亲属间的侵权责任制度 我国离婚案件中房屋分割的法律问题 买卖合同中风险负担的法律问题研究 第三人利益合同的法律问题研究 法的物质制约性与我国的国情有无必然的联 系？ 对法的强制性与公民的守法自觉性相统一的认 识 通过×××事例谈对法的价值中秩序内容的理 解 通过×××事例谈对法的价值中自由内容的理 解 通过×××事例谈对法的价值中平等内容的理 解 通过×××事例谈对法的价值中人权内容的理 解 通过×××事例谈对法的价值中正义内容的理 解 论法律效力与法律实效的关系 对法律关系主体行为能力的认识 人身作为法律关系客体的意义 分析法律权利的限度及其合理性 分析法律行为的内在要求 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 129 130 131 132 133 134 135 责任法定原则与免责的联系 如何认定司法解释？ 认识“人治”与“法治”对当今社会的意义 中国传统中的××法律思想对当今法治社会的 影响 从“法制”到“法治”对当今社会的意义 如何认识法律与道德相辅相成？ 对我国社会主义法治理念的新认识 新闻媒体监督和司法独立的冲突与解决 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 我国上市公司收购信息披露制度研究 金融危机与证券监管体制改革 库藏股制度研究 中国公司海外上市监管制度研究 论公司控股股东的法律地位及权力制衡 论我国上司公司监事会制度的完善 论股东权利的诉讼保障 上市公司财务欺诈及其法律规制 上司公司管理层收购法律监管研究 股份回购制度研究 论有限责任公司的债权人保护 公司司法强制解散探讨 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 上市公司收购反垄断制度研究 论税法的公平价值 经济法的经济和谐价值 反垄断法的域外效力与国家主权关系研 究 析产品责任的归责原则 试论我国个人所得税制度的改革 我国商业秘密保护制度的完善 我国经济垄断的规制 银行在我国宏观调控中作用研究 经济法在稳定我国房地产价格的作用 运用法律手段防止我国证券市场的大起 大落 论无权代理与表见代理 城市失地农民的法律保护 网络法及其相关法律问题研究 我国地役权制度研究 行政自由裁量权问题研究 《侵权责任法》若干问题研究 论无权处分与善意取得的冲突与协调 贿赂案件中的证据问题研究 司法鉴定争议解决机制研究 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 论文 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 156 157 158 159 160 161 162 股权质押若干问题研究 离婚公告制度存在漏洞研究 论租赁合同的顺延履行问题 论财产保全担保中存在的问题及对策 论文 论文 论文 论文 √ √ √ √ √ √ √ 论创作自由与名誉、隐私权的冲突与平衡 论文 论股权质押中质押人权益的保护 论格式条款与免责条款的规定冲突及立 法完善 论文 论文 说明： 题目类别”栏填“论文 论文”或“设计 设计”； “题目情况 题目情况”、“题目性质 题目性质”在相应栏内打“√”表示； 说明：“题目类别 题目类别 论文 设计 题目情况 题目性质 √ “题目来源 前两项请写选项 后两项打“√”表示。 题目来源”前 选项，后 题目来源 选项 √ 2011 湖北省电大提供法学专业毕业论文选题参考 2011 年湖北省电大提供法学专业毕业论文选题参考 以下有些为选题方向，不能作为确定的论文题目，例如，如果选题方向是《论 反垄断法》 ，那么你切不可就真的把论文题目拟成《论反垄断法》 ，你应该拟成《论 反垄断法对行政垄断的规制》 要是拟成 ， 《论反垄断法对行政垄断的规制——从国家 质检总局成被告说起》那样就更好一些。有些则可以直接用作论文的题目，如试论 非法人组织的法律地位。所以毕业生在具体选择时应根据实际情况具体对待。对学 生自拟毕业论文题目的，只要符合法学专业的要求是可以的，但我们鼓励选题应当 在法学专业范围之内，并符合法学专业的特点，提倡选择应用性较强的课题，结合 当前社会实践亟待解决的实际问题进行研究。 一,宪法,行政法学类 宪法: 论宪法的社会调整功能 西方宪法分类学说述评 论宪法监督制度对于依法治国的重要意义 论宪法作用的局限性 旧中国宪政运动的历史经验 美国,英国宪法特点比较研究 54 宪法研究 论 1982 宪法的修改历程及其功能,论我国宪法修改程序的完善 特别行政区的宪法地位 论中央和地方的立法权力划分 论中国公民基本权利的现实性 中西权利观念比较研究 论选民与代表的权利义务关系 论人权概念的历史演变 论公民概念的变迁 法对妇女权利的保障 公民财产权的宪法保障 论表达自由的宪政意义 中国宪政体制下的司法独立 论具有中国特色的宪法保障制度 从立法法规定看中国宪法的权威性 论宪法意识 代表机关代表资格限制比较 美国,法国,德国,日本宪法保障制度的比较研究 论宪法司法化 论宪法至上与依法治国 论宪法司法化的出现及对中国法治的影响 论宪法惯例 论宪法解释 论宪法变迁 论宪法的修改 人民主权原则探析 民主集中制与三权分立机制比较研究 论我国的宪法监督机制 论我国宪法规范的特点 论国体与政体的关系 论人民代表大会制度的优越性 单一制,联邦制比较研究 城市化进程中的农民平等权保障研究 新形势下公民选举权保障研究 农地征用补偿与公共利益 基层政权建设的宪法保障 当代中国农民政治权利法律保障机制研究 村民自治中的宪法问题研究 当代中国宪政语境下的司法独立 论中国共产党领导下的多党合作与政治协商制度 论迁徙自由 论公民集会游行示威权的法律规制 论直接选举 论我国地方制度的特点 论我国紧急状态立法 结社自由的宪政意义 劳动与社会保障权的宪政意义 试论我国人大代表选举制度的完善 论我国城镇和村民自治制度的完善 论我国公民权利的宪法保障机制 论我国公民权利的法律保障 三权分立制下的立法与司法关系模式研究 集权制下的立法与司法关系模式研究 公民政治参与的效果问题研究(公民与国家的互动模式研究) 行政法: 中国违宪审查制度探析 宪法解释问题研究 论人大对司法的"个案监督" 论宪法的经济功能 选举制度改革探析 论公民的迁徙自由权 行政合理性原则的逻辑分析和道德解读 行政立法中的听政制度分析 行政补偿的宪政基础 行政程序的功能解析 行政不成文法法源探微 调节在行政诉讼中的生存可能与制度建构 对行政诉讼不停止执行原则的质疑 论行政强制权的设定 论行政许可的性质 论授益行政行为的撤消 论行政不作为的国家赔偿责任 论比例原则及其适用 论受教育权的行政法保护 浅论行政知情权 论行政公开原则的法律实现 论对抽象行政行为的司法审查 二,法理,法史类 法理: 道德权利与法律权利浅论 试论和谐社会下社会边缘人群的权利保障 法律与情理关系的辩证思考 中国"法治"思想的历史观察与思考 法治是造就有限政府与有效政府的保障 浅谈传媒与法制的关系 论公权与私权的平衡 论农村法制文化建设 "礼与法"的思考 见义勇为中经济补偿问题研究 论法律漏洞 垃圾短信的违法性分析 浅议被拆迁人权益保护问题 农民工子女平等受教育权司法保障研究 从许霆案看中国的法治 浅议自由视野中法律的品质 也谈我国当前法学教育的困境 试论"潜规则" 论法,理,情的关系 法学专业本科生就业问题探析 论网络环境对传统权利理论的影响 法律职业现状与法学教育略论 论宪法中的权利与权力结构体系 试论我国国家赔偿责任的构成 宪法诉讼制度初探 论违宪审查制度 地方人大制度运转中存在的问题及分析 论检察职能与检察改革 选举制度与政治文明 新闻自由的法治价值 判例与中国法制建设 中国法制史: 论清末预备立宪 浅论沈家本与中国法律的近代化 试评《中华民国临时约法》 论中国古代刑罚制度的发展变化 试论唐律的历史地位与影响 中国古代官僚特权制度研究 中国古代惩治腐败的制度研究 论中国古代法律的儒家化 略论中国古代监察制度与中国当代检察制度之异同 论三国两晋南北朝时期的刑法在中国古代刑法史上的历史地位 试论宋代司法审判制度的创新 试论元朝法律对唐宋法律的反动 论清朝法律对资本主义萌芽的抑制 论北洋政府时期法制中的封建性 中国封建社会法制发展的规律和特点 南京临时政府的法制及其社会影响 从《水浒传》看宋朝的刑法制度 清末修律初探 试论宋朝民商法的发展与意义 秦朝法律制度的历史意义探析 论马锡五审判方式 论汉朝的春秋决狱对中国司法制度的影响 试论大陆法系对清末和民国法制的影响 试论中国古代工商经济法制的主要特征 宋明两代土地所有权制度初探 试论《开皇律》在中国法制史上的历史地位 唐代治吏的法制建设 试论汉朝的刑法改革及其历史意义 试比较中国古代官僚制度与近代公务员制度之异同 试比较新民主主义法制与南京国民政府法制的主要区别 外国法制史: 罗马法人格制度探析 论罗马法上的合同形式 浅析英美合同法中的对价理论 论教会法对现代婚姻制度的影响 法国民法典与德国民法典之比较研究 论神明裁判 浅议定书德国民法典对中国民法的影响 三,民商法,经济法类民法学: 论民法上的正当防卫 试论非法人组织的法律地位 论赃物的善意取得及其法理分析 试论楼顶空间的权属争议及解决规则 浅析根本违约构成要件及其法律效果 关于医疗损害赔偿纠纷案件若干问题的法学思考 关于医疗行为举证责任问题的法律思考 我国民事优先权立法现状与法理分析 论私力救济及其行使 雇主民事责任浅析 发送黄色短信行为的性质及责任 试论环境污染侵权责任制度的完善 关于航班延误的法律分析 论在校大学生的结婚权 试论保险代理人的无权代理行为 试析保险合同中的格式条款 著作权法传统边缘的创新:数据库特别保护体系的建立与完善 论"最低消费"条款的法律效力 试析合同制度中的情事变更原则与不可抗力的适用 试论有限合伙制度在我国确立之必要 电信服务合同规制的若干法律问题 小额诉讼程序设立的基本构想 浅谈利用未成年人行乞的性质及法律责任 商品房预售交易之法律性质探讨 试论非婚性行为损害的赔偿问题 非婚生子女法律保护若干问题的探讨 论交通事故侵权损害赔偿案件挂名车主民事责任 论出租汽车的拒载权 论公交公司的安全注意义务 论学校的安全注意义务 论宾馆的安全注意义务 试析违约责任中可预见原则 试析我国入世后软件保护的"合理水准" 无权处分与善意取得之冲突与协调 论共同危险行为 股权质押若干问题研究 产品责任有关问题之比较 举证责任倒置对医患关系的影响与对策 浅谈雇主责任 合同监督人探析 试论破裂主义离婚制度的完善 论离婚诉讼中的经济帮助制度 浅谈离婚诉讼中探望权有关问题 论物权的公示公信原则与交易安全保障的关系 论遗嘱自由及其限制 配偶权研究 离婚制度若干问题探析 对缺席判决离婚问题的研究 精神病人在离婚案件中的诉讼地位问题研究 论离婚损害赔偿法律制度 论跨国婚姻的法律规则 人口老龄化的立法思考 论家庭暴力中的"冷暴力" 现代科技的发展与婚姻家庭制度 生育权的法律定位 论夫妻间的忠实义务 同居关系问题研究 同性"婚姻"研究 论变性手术的条件及其对婚姻关系的影响 与婚姻关系有关的利害关系人的介定 论违反结婚形式要件的法律后果 论离婚损害赔偿 论夫妻忠实义务与隐私权冲突的法律协调 论夫妻的法定代理权 女权主义与婚姻家庭立法 保护军婚与诉权冲突的问题 婚姻关系的法律定性研究 再婚问题研究 婚姻仪式的价值研究 夫妻间的相互债权债务关系问题研究 违约金,赔偿金的比较研究 论民法中的推定制度 "假唱"行为的法律性质及责任 明星代言虚假广告的法律性质及责任 "****事件"的法社会学思考 论我国婚姻法第四条规定的理论与实践意义 婚姻家庭法的弱者保护功能 婚约法律问题探讨 论我国夫妻约定财产制度 父母离婚后的亲子关系研究 亲权制度研究 对"80 后"离婚案件的分析与思考 人工生殖法律问题研究 协议离婚探析 论离婚扶养制度 浅析我国婚姻法中的损害赔偿制度 论婚内侵权损害赔偿 婚姻家庭法中的儿童最大利益原则 老人权益保障研究 试论大学生就业的法律保护 论当代夫妻财产制发展的趋势及原因 完善婚姻家庭法的法律责任制度 论我国反家庭暴力立法完善 第三者法律责任探究 论遗产种类的复杂性和多样性 胎儿法律地位研究 关于遗产税的法律思考 论知识产权的继承 知识产权法: 试论知识产权在民事权利体系中的地位 论知识产权保护的地域性 知识经济与知识产权 著作权,专利权,商标的客体之比较分析 网络环境下摄影作品的著作权保护 民间文学艺术与知识产权保护 论中药的知识产权保护 广告用语的法律保护 论信息网络传播权 私权保护的削弱还是加强 ――网络版权保护思考 网络环境下的著作权保护 会展知识产权法律保护研究 网络服务商著作权责任研究 论专利制度的作用 论商业秘密的法律保护 论地理标记的法律保护 论域名的法律保护 域名抢注的法律对策 论计算机软件的法律保护 论证明商标与地理标志的区别与联系 论人才流动中的商业秘密保护 论知识产权犯罪及其刑罚 论知识产权的国际保护 服务商标法律制度研究 论商标与著作权的冲突 债权法: 浅议第三人侵害债权 债的保全之优先受偿性研究 论不真正连带债务的效力 债的清偿抵充法律问题研究 债权让与制度探析 浅析高空抛物行为的侵权责任 网络侵权形式及对策研究 网络链接侵权问题探析 共同危险行为疑难问题探析 论悬赏广告的法律性质 浅议不当得利的财产返还范围 自然债务若干问题探讨 请求权竞合法律问题探析 浅议无意思联络的数人侵权 共同侵权法律问题新探 合同法: 论电子合同主体的缔约能力 浅析合同的附随义务 论合同相对性原则的突破 电子合同订立法律问题探讨 论格式条款的法律规制 拆封合同法律问题研究 论买卖合同的风险负担 浅析为第三人利益合同 论无名合同的法律适用 无权处分合同效力研究 浅析情事变更原则 最高额保证合同法律问题探析 预期违约与不安抗辩权之比较研究 论承租人的优先购买权 物权法: 论大陆地区民法中善意取得制度的完善 业主大会中业主投票权问题研究 浅谈物业管理中弱者权益保护 商品房住宅小区共有部分使用纠纷问题浅析 市场经济中充分行使国家所有权 的法律制度设计 论动产所有权的移转 论不动产所有权的移转 论中国大陆地区拾得遗失物法律制度的完善 论共有人对共有财产的瑕疵担保责任 论区分所有建筑物中共有部分的合理使用 论物业公司对区分所有建筑物中共有部分的管理 论建筑物区分所有权人的区分所有权 论建筑物区分所有权人的社员权 论物上请求权 居住权制度初探 采矿权转让的法律分析 我国用益物权制度的完善 浅论农村土地承包经营权流转法律制度 论权利质权的客体 论整体财产的抵押 论最高额质押 论权利质押的新发展 论优先权担保 论转质 劳动法与社会保障法: 劳动争议若干法律问题探讨 失地农民社会保障问题探讨 农民工非正规就业的社会保障问题探讨 现行失业保险制度存在的问题及法律完善 医疗保险改革存在的问题及法律建议 商法: 论民商合一立法体制 商法的外观主义原则 商法的维护商事交易安全原则 财团法人制度研究 保险法的诚信原则 有限合伙评析 商事登记立法研究 商号权的法律保护 一人公司的法律控制 公司中小股东利益维护机制 我国公司资本制度的完善 我国公司高级管理人员义务与责任制度的完善 股票评论人的法律责任研究 证券信息披露制度研究 论股东知情权 浅论有限责任公司股权继承问题 隐名股东资格的认定问题 论保险合同中的"不利解释"原则 保险合同如实告知义务辨析 论社会中介组织在商法中的地位 我国非营利组织信息公开制度研究 非营利组织董事的义务研究 公益募捐法律规制研究 票据抗辩研究 票据的无因性 我国中央银行的法律地位 自动取款机有关法律问题研究 论共同海损 社会变革环境下的社会法 社会救助立法问题研究 四,刑法,诉讼法类 刑法: 许霆案件引发的刑法学思考 论罪刑法定原则的立法(或司法)体现 情节犯若干问题研究 持有型犯罪若干问题研究 刑法溯及力问题探讨 侵犯知识产权犯罪研究 普通累犯制度若干问题研究 我国假释制度研究 论定罪中的法官自由裁量权 抢劫罪若干问题研究 我国管制刑制度研究 我国假释制度研究 论非法拘禁罪 未成年人犯罪的刑罚问题研究 罚金刑制度研究 论窝藏包庇罪立法的缺陷与完善
物权期待权与抵押权冲突的适用规则 不动产买受人提起的执行异议之诉 不动产事实物权 让与担保的制度思考 论流质契约的相对禁止 商铺租赁权担保的体系定位与法律效力 融资租赁(或售后回租)中租赁物之善意取得 民法典编纂视角下动产担保物权对抗规则之重构 论夫妻财产的潜在共有 夫妻之间给予不动产约定的物权效力及救济 夫妻财产制契约的效力与不动产物权变动 一方擅自处分夫妻共有房产的规则适用 (本回答来源于学术堂)
让与担保是各国于实践中以判例法形式确立的一种担保制度，在相关问题的理解与认识上并不一致。因此，我国建立让与担保制度应对以下几个问题予以重视，并在规则设计安排上予以关注： 1、设定让与担保的标的物范围。在大陆法系国家中，德国、瑞士仅以动产作为让与担保标的；而日本和我国台湾地区，让与担保设定的标的既包括动产，也包括不动产，且正在形成中的财产和其他具有财产性质权利均在其列。我国宜采取日本的做法，以体现和突出让与担保适用的灵活性、广泛性和综合性等特点。 2、让与担保的法律构成与性质。对于让与担保的法律构成与性质问题，我国台湾地区学说和判例多持所有权构成说，而日本学说和判例多持担保权构成说，并存在不同的学说流派。所有权构成说不利于维护设定人利益，故笔者趋向我国采纳担保权构成说中的期待权理论，将其作为设计和解释让与担保效力规则的理论基础和根据。让与担保的基本法律构造是由信托关系（债权）加上权利（所有权）移转关系，故担保权人在对外关系上虽取得担保物的所有权，但在内部关系上只是取得担保权人的资格，只能在担保目的范围内行使权利。换言之，担保权人所取得的不是完整意义上的所有权，乃是对所有权的一种期待权；而设定人也不是完全丧失担保物的所有权，仍保留有对担保物所有权回复之期待权。因此，担保权人在债务履行期限届满前若擅自处分标的物，或因违反保管义务而致标的物毁损、灭失时，则一方面构成对信托条款的违反，应负债务不履行之损害赔偿责任；另一方面构成对设定人于债务按期清偿时对担保物所有权回复之期待权的侵害，亦即形成违约责任和侵权责任的竞合。同样，设定人在债务履行期届满前擅自处分担保物，或因违反保管义务而致标的物毁损、灭失时，则一方面构成对担保契约的违反而负违约损害赔偿责任，另一方面构成对担保权人于债务到期不履行时对担保物所有权完全拥有（对内部关系而言）之期待权的侵害，亦即形成违约责任与侵权责任竞合；还有可能承担侵占罪之刑事责任，形成民事责任与刑事责任的竞合。[48]与此同时，它也能解释和说明，担保权人虽在对处关系上取得担保物所有权，但其在实行担保权时，一般仍负对担保物清算的义务，并对于担保物担保债权以外的价值部分负有返还义务。 3、公示对让与担保合同效力的影响。让与担保公示与否，德国不作要求，但在实践中造成诸多弊端；日本和我国台湾地区则强调需要公示。我国应强调公示问题，但公示与否不应影响让与担保合同的效力，只影响是否具有对抗第三人的效力问题，即应采取登记对抗主义。这样规定有利于让与担保适用的灵活与方便；而让与担保为非典型担保，登记与否应由当事人自行选择，不宜强行规定。 4、公示方法。物权公示方法多种多样，不动产表现为登记，动产表现为占有和交付（包括占有改定），在日本甚至将标的物打上标记或交付财产权利凭证也视为公示方法。我国宜确立多种公示方法，由当事人自由选择。对于占有改定能否产生公示效力，日本有学者提出质疑，我国亦有探讨的余地。 5、实行方式。让与担保实行方式有变价清算受偿、估价清算归属、估价流质归属三种方式。我国应鼓励前两种方式，但不应禁止第三种方式，应充分尊重当事人自由选择权，对其危害可从规则设计上加以规制和防范。[49] 6、弊端规制与风险防范。让与担保在实践中存在一些弊端和风险，主要是因存在流质条款而致使债权人实现暴利、担保当事人在债务履行期届满前违反诚信而擅自处分担保物等。针对这些存在的弊端和风险，可以分别通过违约责任或侵权赔偿责任、侵占罪刑事责任和法律行为无效或撤销制度等措施的确立来加以规制和防范。
50分这个 好像有点。。
国人大常委会法工委民法室主任 姚红 担保物权制度是建设现代市场和规范市场经济秩序的重要民事法律制度。为适应计划经济体制向市场经济体制的转变，我国在1986年制定的《民法通则》中，首先对担保问题作了原则规定，在保障交易安全方面发挥了一定的作用。1995年，我国制定了《担保法》，实施十几年来，对于促进资金融通和商品流通，保障债权实现，发展社会主义市场经济发挥了重要作用。 担保物权是物权制度的重要组成部分，制定《物权法》，在《担保法》的基础上进一步完善担保物权制度，将为促进我国经济社会又快又好发展提供有力的保障。 担保物权制度是市场经济发展的安全阀和助推器 担保物权法律制度是为交易安全和经济发展服务的。担保物权通过抵押权、质权、留置权三种不同方式，在保证债权实现的同时，活跃了市场交易，促进了经济发展。 关于抵押权 抵押权是债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为履行债务的担保，债务人不履行到期债务时，债权人就该财产优先受偿的权利。比如甲向乙借款 20万元，将自己正在使用的房屋作为还款的担保物，承诺到期不还款时，乙可以拍卖该房屋，用拍卖所得的价款得到优先清偿。采用抵押的方式担保，抵押人在继续占有、使用抵押财产，利用抵押财产取得收益的同时，享受了交易的好处；抵押权人在不承担抵押财产保管义务的同时，取得了交易安全的保障，对经济发展起到了一举多得的促进作用。 设立抵押权的关键是哪些财产可以抵押。根据《物权法》规定，财产抵押必须符合两个条件，一是债务人或者第三人对抵押财产有处分权；二是必须为《物权法》规定的可以抵押的财产。 关于宅基地使用权可否抵押一直存在不同意见。考虑到目前我国农村社会保障体系尚未全面建立，宅基地使用权是农民安身立命之本，从全国范围看，现在宅基地使用权的转让和抵押的条件尚不成熟。农民一旦失去住房及其宅基地，将会丧失基本生存条件，影响社会稳定。为了维护现行法律和现阶段国家有关农村土地政策，禁止以宅基地占用范围内的土地使用权抵押。 关于学校、幼儿园、医院的教育设施、医疗卫生设施可否抵押，也曾有过不同意见。考虑到学校、幼儿园的教育设施是用来教书育人的，不论是公办还是民办的，都是为社会公益目的而设立的。如果允许以学校的教育设施抵押，一旦实现抵押权，不仅办学目的难以达到，严重的可能造成学生失学，影响社会安定。从国家、民族的未来考虑，从维护社会安定出发，从教育的目的着眼，禁止以教育设施抵押。医院是为了保证公众健康而设立的，也是一种公益事业，如果允许以医疗设施抵押，一旦实现抵押权，就会影响公众看病、治病，不利于保障人民健康。 抵押权作为物权，抵押权人对抵押财产有控制和支配的权利，即未经抵押权人同意，抵押人不得随意处分抵押财产；债务人到期不履行债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形时，抵押权人有权就实现抵押财产的价款优先受偿。 由于抵押财产多为不动产，价值较高，不能移 动，有登记制度保障，以其担保的债权回收率比较高，是金融机构等债权人比较容易接受的担保方式。 关于质权 质权分为动产质权和权利质权。动产质权是债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人就该财产优先受偿的权利。比如甲向乙借款20万元，将自己的古董交给乙，作为还款的担保，承诺到期不还款时，乙可以拍卖、变卖该古董，用拍卖所得的价款优先受偿。权利质权是债务人或者第三人将其享有的财产权利出质给债权人作为履行债务的担保，债务人不履行债务时，债权人就该财产权利优先受偿的权利。比如甲向乙借款20万元，将自己的股权作为还款的担保，承诺到期不还款时，乙可以卖出股权，以所得的价款优先受偿。采用质押的方式担保，出质人将暂时不会利用的财产用于融资，质权人直接控制质押财产，使债权实现有了更可靠的保障，可谓两全其美，物尽其用。 可用于质押的财产范围比可抵押的财产范围广，不仅包括动产，也包括财产权利。按照《物权法》规定，法律、行政法规不禁止转让的动产都可以设立动产质权。对汇票、支票、本票，债券、存款单，仓单、提单，可以转让的基金份额、股权，可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权、应收账款等可以设立权利质权。 动产质权设立后，质权人应当妥善保管质押财产，债务人履行债务或者出质人提前清偿所担保的债权的，质权人应当返还质押财产。债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形时，质权人可以与出质人协议以质押财产折价；也可以直接拍卖、变卖质押财产，就卖得的价款优先受偿。 现代社会，无形财产权利在社会财富中所占比例越来越大，以无形财产权作为权利质权也越来越多地受到债权人的重视。 关于留置权 留置权指债务人不履行到期债务，债权人就留置的已经合法占有的债务人的动产优先受偿的权利。比如甲公司给乙运输货物后，乙不向甲支付运输费用，甲可以留下运输的货物，通知乙在一定时间内支付运费，乙逾期不支付的，甲可以拍卖、变卖货物，就卖得的价款优先受偿。留置权的行使，可以使债权人及时收回再生产所需要的资金，保障生产经营活动正常进行。 留置权不同于抵押权和质权，后两种担保物权是约定产生的，而留置权是法律规定的，符合法律规定的条件，债权人可以直接行使留置权。债权人留置财产，除法律另有规定外，应当与债权属于同一法律关系，比如保管费债权，可以留置保管的财产，对非因保管关系产生的债权，不能对保管财产行使留置权。 债权人留置财产后，应当与债务人约定履行债务的期间，没有约定或者约定不明确的，债权人应当给债务人两个月以上履行债务的期间，债务人逾期未履行的，债权人可以与债务人协议以留置财产折价，也可以就拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿。 留置权可以督促债务人及时履行义务，避免债权人陷入繁琐、复杂的追债程序，是保证企业经营活动正常进行的有效形式。 完善担保物权制度是市场经济发展的客观要求 担保作为融通资金、活跃资本市场、保障交易安全，防范和化解金融风险的重要手段，越来越受到各国法律的重视，许多国家进行了担保法律制度改革，包括欧洲复兴开发银行、美洲国家组织和联合国国际贸易法委员会等在内的地区性和国际性组织都相继制定了担保交易示范法和立法指南，旨在帮助其成员国制定简便高效的现代担保交易法律机制。近些年，我国经济持续增长，资金需求量越来越大，国内外经济往来日益频繁，维护金融稳定的任务更加艰巨。经济上的发展变化，迫切需要完善我国担保法律制度，扩大可供担保财产的范围，简化担保设立程序，建立高效、低成本的担保物权实现机制，以适应社会主义市场经济的发展。《物权法》在担保法规定的基础上，总结实践中出现的新情况、新问题，借鉴国外担保物权立法的先进经验，对《担保法》作了修改、补充。 扩大可担保财产的范围，为生产力发展注入新的活力 社会主义的根本任务是发展生产力。担保物权是融通资金、发展生产力的重要手段。担保物权是对物的交换价值的利用，财产抵押不仅可以融入发展所需要的资金，又可以继续对自己所有的财产行使占有、使用、收益的权利，使得财产的价值量成倍增加；财产质押出质人将暂时不使用的财产作为履行债务的担保，充分发挥了物的效用。 现代社会，利用财产的交换价值融资受到普遍重视，从国外担保法律制度看，担保的类型越来越多，如动产抵押、最高额抵押、企业财团抵押、浮动抵押、统一权益担保，而我国《担保法》规定的可用于担保的财产范围还不够广，担保方式略显单一，不能满足生产者的融资需要。担保财产的范围不广，对于个体、私营等非公有制企业和农业生产经营者的影响尤为明显，由于它们缺少可利用的不动产担保资源，难以贷到生产所需要的资金，不能得到更好更快的发展。不仅如此，银行等金融机构因缺少担保财产资源不敢贷款，经营效益也受到影响。 为了疏通经济发展过程中资金短缺的瓶颈，特别是为解决中小企业和农民贷款难问题，促进银行资本流动，《物权法》在《担保法》规定的担保财产的基础上，扩大了可用于担保的财产范围，增加规定：(1)正在建造的建筑物、船舶、航空器可以抵押。实践中，建设工程往往周期长、资金缺口大，以正在建造的建筑物、船舶、航空器作为担保，对于解决建设者融资难，保证在建工程顺利完工具有重要作用。(2)经当事人书面协议，企业、个体工商户、农户可以现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品作抵押。以这种方式抵押，抵押权设定后，抵押人可以将抵押的原材料投入成品生产，也可以不经抵押权人同意转让抵押的财产，抵押权人对于抵押期间转让的财产没有追及的权利。当发生债务履行期届满债务未受清偿、抵押人被宣告破产或者被撤销，当事人约定的实现抵押权的情形成就，或者严重影响债权实现的情形时，抵押财产确定，抵押权人就确定后的抵押财产优先受偿。这是一种灵活的融资担保方式，为中小企业和农业生产经营者的发展提供了便利。(3)基金份额可以质押。规范和发展各类投资基金是我国投资体制改革的重要内容，我国2003年通过的《证券投资基金法》对基金份额交易作了专门规定。《物权法》将基金份额作为权利质权的标的，符合证券市场的发展的需要。(4)应收账款可以质押。应收账款指权利人因提供一定的货物、服务或者设施而获得的要求义务人付款的权利，不包括因票据或者其他有价证券而产生的付款请求权。公路、桥梁等收费权属于应收账款。由于企业的资金往来一般都通过银行等金融机构进行，在债务人不履行债务时，银行等金融机构通过直接划转用于担保的应收账款的方式实现债权，程序简便。因此，以应收账款质押，为银行等金融机构乐于接受。《物权法》的上述补充规定，为融资需求提供了多种选择，有利于增强企业的活力和竞争力，巩固和发展公有制经济，鼓励、支持非公有制经济发展，发展现代农业，推进新农村建设，促进经济社会的可持续发展。 完善物权公示制度，为建立安全可靠的资本市场奠定基础 资本市场的发展，需要构建统一、高效、安全、便捷的担保物权制度和物权公示制度。国外为充分发挥资本市场的作用，采用的担保公示方式越来越丰富，如电子登记、互联网登记，大大降低了担保物权的设立成本，提高了查询的效力。而我国目前的物权公示系统分散、登记程序复杂、登记费用较高、登记查询不便，特别是动产没有全国统一的登记系统，以至于一方面，银行等金融机构为保证贷款安全，更加依赖不动产担保，使得担保资源更加稀缺，信贷环境更趋紧张；另一方面，企业和农业生产者大量的动产闲置，没能用于担保，影响了资本能量的充分释放。 为了给资本运行构建良好的信用基础，《物权法》完善了担保物权的公示制度，规定：(1)国家对不动产实行统一登记制度。(2)登记机构进行登记不得要求对不动产进行评估、不得以年检名义重复登记等。(3)权利人、利害关系人可以申请查询登记资料。(4)以现有的或者将有的生产设备、原材料、半成品和产品抵押，应当向抵押人住所地工商行政管理部门办理登记。(5)以应收账款出质，质权自信贷征信部门办理出质登记时发生效力。这些规定对于建立多层次资本市场体系、完善资本市场结构、丰富资本市场产品具有重要的法律保障作用。 简化担保物权实现机制，为金融稳定保驾护航
如果你是要写毕业论文，首先你要先了解你们知道老师的爱好，比如我原来的知道老师是教微积分的，所以他特别在意文章中出现的数据，论文论点首先要以数据为支撑，以此类推：一、？现状 （分别列出有哪些现状，为了凑字数，也可以把定义什么的写上)（一） (二） 二、？存在的问题三、？影响因素四、？策略中间的数据就需要自己找了，建议你还是多看点资料吧，大纲肯定要改很多次的，实际写的时候也并不一定要根据大纲的
试论《合同法》中的不安抗辩权对于上述两项义务，有的著作认为是“附随义务”，对此，我有不同观点。我认为此两项义务是法条明确规定的，属法定义务或法定程序，而不是附随义务。只要先履行方行使不安抗辩权就应符合法定的条件或程序，履行法定义务。三、不安抗辩权的效力 传统上的不安抗辩权只是一时性的抗辩权，只是“抗辩”，产生中止履行的效力，即只是暂时停止履行或延期履行，不消灭履行义务。但仅仅中止履行并没有真正解决双方因法定情形出现而产生的矛盾。按照我国《合同法》的规定，不安抗辩权行使将产生两种效力，即中止履行和解除合同。这也是《合同法》对大陆法系不安抗辩权与英美法系预期违约制度的结合。 （一）、中止合同履行的效力 1、先履行方可中止履行合同，但应通知对方，并给对方合理期限，使其恢复履行能力或提供适当的担保。中止履行既是行使权力的行为，又是合法行为，应当先履行方不履行债务或迟延履行在此并不构成违约。中止履行，是暂时停止履行或延期履行的意思，不同于合同的解除，其目的不在于使合同关系消灭，而是维持合同关系，等待对方恢复履行能力或提供担保。 2、在合理期限内，后履行方恢复了履行能力或提供了适当担保，先履行方应当继续履行合同。如果后履行方的履行能力恢复，即法定的四种情形好转，已能满足履行义务的要求，或者提供了担保，如提供了保证人，用财产作了抵押或质押，则不安抗辩权消灭，先履行方应继续履行合同。提供了适当的担保是消灭不安抗辩权的条件，先履行方中止履行合同的基础消失。此时，充分体现了不安抗辩权一时抗辩权的性质。原合同约定的履行期限因先履行方合法行使了不安抗辩权而应相应顺延，或由双方重新确定新的履行期限。 （二）、解除合同的效力 如果合理期限届满，后履行方的履行能力没有恢复，也没有提供适当的担保，则先履行方可行使合同解除权，解除合同。解除权是合同成立生效后由一方当事人解除合同的权利，并不需要对方同意，只要有约定或直接根据法律规定即可。《合同法》在此就给予了先履行方解除权。《合同法》关于先履行方解除权的规定是传统不安抗辩权制度中所没有的，这显然是吸收了英美法系预期违约制度中的做法，应该说是对不安抗辩权制度的重大发展。四、《合同法》中的不安抗辩权与传统不安抗辩权及预期违约制度的比较 《合同法》中的不安抗辩权是承继了大陆法系不安抗辩权制度的同时，吸收和借鉴了英美法系预期违约制度，并结合我国国情，对传统不安抗辩权的不足加以了改进，形成了一套较为完整的制度体系。 （一）、与传统大陆法系不安抗辩权的比较 传统上的不安抗辩权，是指订立合同以后，后履行一方当事人的财产状况恶化，先履行一方可以要求对方立即履行合同或提供担保。在此之前，可以不履行自己的债务。如《德国民法典》、《法国民法典》都有相应的规定。我国的法律属大陆法系，但《合同法》关于不安抗辩权的规定与法、德等国的规定不尽相同。 1、成立条件上看，按照传统规定，发生不安抗辩权应具备两项条件：一是合同成立后后履行一方的财产状况恶化；二是财产的显著减少可能造成后履行一方不能履行合同义务。而《合同法》规定了发生不安抗辩权的四种情形，即（1）、经营状况严重恶化；（2）、转移财产、抽逃资金，以逃避债务；（3）、丧失商业信誉；（4）、有丧失或可能丧失履行债务能力的其他情形。从此规定上看，成立的条件不仅仅是对财产状况的恶化，而且包括其他条件，要比传统的规定更宽。在目前我国的市场经济体系下，更有利于保护先履行方的利益。尤其是把商业信誉的丧失作为判断相对人失去履行能力的标准，充分体现了诚实信用的立法原则。 2、传统上的不安抗辩权不需要提出确切证据，允许先履行方较低限度的主观上的判断。而《合同法》规定必须提供“确切证据”证明。 3、传统上只规定了可以拒绝自己的给付，但对于后履行一方不为对待给付或提供担保时，先履行方是否可以解除合同没有规定，不安抗辩权只有抗辩的性质。而《合同法》规定了解除合同的具体条件，即后履行方在合理期限内未恢复履约能力并且未提供适当担保的，中止履行的一方可以解除合同。 （二）、与预期违约制度的比较 在《合同法》中，与不安抗辩权制度相似的是预期违约，即第108条的规定。预期违约又称先期违约，包括明示的预期违约与默示的预期违约。明示的预期违约是指合同约定的履行期限到来或届满之前，一方当事人明确地表示他将不履行合同；默示的预期违约是指合同约定的履行期限到来或届满之前，一方当事人以自己的行为表明其将不履行或不能履行合同。预期违约是英美法系的一项传统制度。在预期违约中，当事人并没有实际违约行为，但其行为已表明他已置合同于不顾，意图消灭有效的合同关系。预期违约表现为未来将不履行义务，而不象实际违约那样表现为现实的违反义务。实际上侵害的是期待的债权而非现实的债权。《合同法》在规定了不安抗辩权的同时，又在第108条规定了预期违约，即“当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同义务的，对方可以在履行期限届满之前要求其承担违约责任”。 由于不安抗辩权与预期违约特别是默示的预期违约极为相似，有人认为是法律条文的重合。但我个人认为，其二者还是有区别的。预期违约的适用不存在前提条件，即不以当事人履行债务的时间有先后顺序为条件。这就可以保护那些应后履行的一方当事人。如果该当事人发现对方不能履行时，可解除合同，而不必等待对方实际违约。这样显然可以减少其风险和损失。不安抗辩权的行使仅为依约为先履行一方，而预期违约制度则平等地赋予合同双方救济权，从而更有利于维护当事人的利益，维护交易秩序。《合同法》既规定不安抗辩权又规定预期违约制度，也有拾遗补缺，将一切预期的违约行为都纳入到法律规范中，以维护市场秩序的初衷。五、《合同法》中不安抗辩权的不足 （一）、举证责任过重 与英美法系的默示预期违约制度和大陆法系的不安抗辩权制度允许有较低限度的主观判断不同，《合同法》对举证责任的要求相当严格。当事人行使不安抗辩权要求“有确切证据”，否则将承担违约责任。行使不安抗辩权一方负举证责任是应该的，但即使在市场规则较完善的国家，要取得“确切证据”也非易事，更何况目前我国法制环境还不完善，要掌握“确切证据”相当困难，需付出大量人力和物力。此虽可避免权利被滥用，却将大大增加当事人的行使成本。证据的“确切”程度也不明确，怎样才算“确切证据”？这将出现你提出证据，对方会反驳证据不确切，造成扯皮局面。因此，有必要在要求先履行方负举证责任的同时，要求后履行方负一定的反证责任，以减少行使不安抗辩权的使用成本。 （二）、“适当担保”含义不清 当后履行一方提供了“适当担保”后，先履行方应恢复履行。但“适当担保”的“适当”程度法律没有做出规定，怎样才算“适当”？应以谁的标准为准？在后履行方提供其认为是“适当”的担保后，先履行方可以担保不适当为由拒绝履行其义务，从而造成后履行方的损失。因此应当对“适当担保”做出明确的解释。 （三）、“合理期限”不明确 当后履行一方在“合理期限”内未恢复履行能力并且未提供适当担保的，先履行方可解除合同。那么多长时间才算“合理期限”？是由双方约定还是法律规定？在实践中较难操作。因此应借鉴英美法系中的有关规定，由司法解释根据我国国情做出确定为宜。 综上所述，《合同法》将大陆法系的不安抗辩权制度和英美法系预期制度有机结合，形成了中国特色的不安抗辩权制度，极大丰富了我国民法理论，使现实中许多问题有了充分的法律依据。尤其是对不安抗辩权的适用条件、法律救济措施的规定，使实践中更易操作，对于维护市场交易秩序，将起到积极作用。对于存在的一些问题，可以通过司法解释和庭审实践共同加以解决。
拟写论文提纲也是论文写作过程中的重要一步，可以说从此进入正式的写作阶段。首先，要对学术论文的基本型（常用格式）有一概括了解，并根据自己掌握的资料考虑论文的构成形式。对于初学论文写作者可以参考杂志上发表的论文类型，做到心中有数；其次，要对掌握的资料做进一步的研究，通盘考虑众多材料的取舍和运用，做到论点突出，论据可靠，论证有力，各部分内容衔接得体。第三，要考虑论文提纲的详略程度。论文提纲可分为粗纲和细纲两种，前者只是提示各部分要点，不涉及材料和论文的展开。对于有经验的论文作者可以采用。但对初学论文写作者来说，最好拟一个比较详细的写作提纲，不但提出论文各部分要点、而且对其中所涉及的材料和材料的详略安排以及各部分之间的相互关系等都有所反映，写作时即可得心应手。执笔写作标志着科研工作已进入表达成果的阶段。在有了好的选题、丰富的材料和详细的提纲基础上，执笔写作应该是顺利的，但也不可掉以轻心。一篇高质量的学术论文，内容当然要充实，但形式也不可不讲究，文字表达要精炼、确切，语法修辞要合乎规范，句子长短要适度。特别应注意的是，一定要采用医学科技语体，用陈述句表达，减少或避免感叹、抒情等语句以及俗言俚语，也不要在论文的开头或结尾无关联系党政领导及其言论或政治形势。论文写作也和其他文体写作一样，存在着思维的连续性。因此，在写作时要尽量排除各种干扰，使思维活动连续下去，集中精力，力求一气呵成。对于篇幅较长的论文，也要部分一气呵成，中途不要停顿，这样写作效果较好。
国人大常委会法工委民法室主任 姚红 担保物权制度是建设现代市场和规范市场经济秩序的重要民事法律制度。为适应计划经济体制向市场经济体制的转变，我国在1986年制定的《民法通则》中，首先对担保问题作了原则规定，在保障交易安全方面发挥了一定的作用。1995年，我国制定了《担保法》，实施十几年来，对于促进资金融通和商品流通，保障债权实现，发展社会主义市场经济发挥了重要作用。 担保物权是物权制度的重要组成部分，制定《物权法》，在《担保法》的基础上进一步完善担保物权制度，将为促进我国经济社会又快又好发展提供有力的保障。 担保物权制度是市场经济发展的安全阀和助推器 担保物权法律制度是为交易安全和经济发展服务的。担保物权通过抵押权、质权、留置权三种不同方式，在保证债权实现的同时，活跃了市场交易，促进了经济发展。 关于抵押权 抵押权是债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为履行债务的担保，债务人不履行到期债务时，债权人就该财产优先受偿的权利。比如甲向乙借款 20万元，将自己正在使用的房屋作为还款的担保物，承诺到期不还款时，乙可以拍卖该房屋，用拍卖所得的价款得到优先清偿。采用抵押的方式担保，抵押人在继续占有、使用抵押财产，利用抵押财产取得收益的同时，享受了交易的好处；抵押权人在不承担抵押财产保管义务的同时，取得了交易安全的保障，对经济发展起到了一举多得的促进作用。 设立抵押权的关键是哪些财产可以抵押。根据《物权法》规定，财产抵押必须符合两个条件，一是债务人或者第三人对抵押财产有处分权；二是必须为《物权法》规定的可以抵押的财产。 关于宅基地使用权可否抵押一直存在不同意见。考虑到目前我国农村社会保障体系尚未全面建立，宅基地使用权是农民安身立命之本，从全国范围看，现在宅基地使用权的转让和抵押的条件尚不成熟。农民一旦失去住房及其宅基地，将会丧失基本生存条件，影响社会稳定。为了维护现行法律和现阶段国家有关农村土地政策，禁止以宅基地占用范围内的土地使用权抵押。 关于学校、幼儿园、医院的教育设施、医疗卫生设施可否抵押，也曾有过不同意见。考虑到学校、幼儿园的教育设施是用来教书育人的，不论是公办还是民办的，都是为社会公益目的而设立的。如果允许以学校的教育设施抵押，一旦实现抵押权，不仅办学目的难以达到，严重的可能造成学生失学，影响社会安定。从国家、民族的未来考虑，从维护社会安定出发，从教育的目的着眼，禁止以教育设施抵押。医院是为了保证公众健康而设立的，也是一种公益事业，如果允许以医疗设施抵押，一旦实现抵押权，就会影响公众看病、治病，不利于保障人民健康。 抵押权作为物权，抵押权人对抵押财产有控制和支配的权利，即未经抵押权人同意，抵押人不得随意处分抵押财产；债务人到期不履行债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形时，抵押权人有权就实现抵押财产的价款优先受偿。 由于抵押财产多为不动产，价值较高，不能移 动，有登记制度保障，以其担保的债权回收率比较高，是金融机构等债权人比较容易接受的担保方式。 关于质权 质权分为动产质权和权利质权。动产质权是债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人就该财产优先受偿的权利。比如甲向乙借款20万元，将自己的古董交给乙，作为还款的担保，承诺到期不还款时，乙可以拍卖、变卖该古董，用拍卖所得的价款优先受偿。权利质权是债务人或者第三人将其享有的财产权利出质给债权人作为履行债务的担保，债务人不履行债务时，债权人就该财产权利优先受偿的权利。比如甲向乙借款20万元，将自己的股权作为还款的担保，承诺到期不还款时，乙可以卖出股权，以所得的价款优先受偿。采用质押的方式担保，出质人将暂时不会利用的财产用于融资，质权人直接控制质押财产，使债权实现有了更可靠的保障，可谓两全其美，物尽其用。 可用于质押的财产范围比可抵押的财产范围广，不仅包括动产，也包括财产权利。按照《物权法》规定，法律、行政法规不禁止转让的动产都可以设立动产质权。对汇票、支票、本票，债券、存款单，仓单、提单，可以转让的基金份额、股权，可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权、应收账款等可以设立权利质权。 动产质权设立后，质权人应当妥善保管质押财产，债务人履行债务或者出质人提前清偿所担保的债权的，质权人应当返还质押财产。债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形时，质权人可以与出质人协议以质押财产折价；也可以直接拍卖、变卖质押财产，就卖得的价款优先受偿。 现代社会，无形财产权利在社会财富中所占比例越来越大，以无形财产权作为权利质权也越来越多地受到债权人的重视。 关于留置权 留置权指债务人不履行到期债务，债权人就留置的已经合法占有的债务人的动产优先受偿的权利。比如甲公司给乙运输货物后，乙不向甲支付运输费用，甲可以留下运输的货物，通知乙在一定时间内支付运费，乙逾期不支付的，甲可以拍卖、变卖货物，就卖得的价款优先受偿。留置权的行使，可以使债权人及时收回再生产所需要的资金，保障生产经营活动正常进行。 留置权不同于抵押权和质权，后两种担保物权是约定产生的，而留置权是法律规定的，符合法律规定的条件，债权人可以直接行使留置权。债权人留置财产，除法律另有规定外，应当与债权属于同一法律关系，比如保管费债权，可以留置保管的财产，对非因保管关系产生的债权，不能对保管财产行使留置权。 债权人留置财产后，应当与债务人约定履行债务的期间，没有约定或者约定不明确的，债权人应当给债务人两个月以上履行债务的期间，债务人逾期未履行的，债权人可以与债务人协议以留置财产折价，也可以就拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿。 留置权可以督促债务人及时履行义务，避免债权人陷入繁琐、复杂的追债程序，是保证企业经营活动正常进行的有效形式。 完善担保物权制度是市场经济发展的客观要求 担保作为融通资金、活跃资本市场、保障交易安全，防范和化解金融风险的重要手段，越来越受到各国法律的重视，许多国家进行了担保法律制度改革，包括欧洲复兴开发银行、美洲国家组织和联合国国际贸易法委员会等在内的地区性和国际性组织都相继制定了担保交易示范法和立法指南，旨在帮助其成员国制定简便高效的现代担保交易法律机制。近些年，我国经济持续增长，资金需求量越来越大，国内外经济往来日益频繁，维护金融稳定的任务更加艰巨。经济上的发展变化，迫切需要完善我国担保法律制度，扩大可供担保财产的范围，简化担保设立程序，建立高效、低成本的担保物权实现机制，以适应社会主义市场经济的发展。《物权法》在担保法规定的基础上，总结实践中出现的新情况、新问题，借鉴国外担保物权立法的先进经验，对《担保法》作了修改、补充。 扩大可担保财产的范围，为生产力发展注入新的活力 社会主义的根本任务是发展生产力。担保物权是融通资金、发展生产力的重要手段。担保物权是对物的交换价值的利用，财产抵押不仅可以融入发展所需要的资金，又可以继续对自己所有的财产行使占有、使用、收益的权利，使得财产的价值量成倍增加；财产质押出质人将暂时不使用的财产作为履行债务的担保，充分发挥了物的效用。 现代社会，利用财产的交换价值融资受到普遍重视，从国外担保法律制度看，担保的类型越来越多，如动产抵押、最高额抵押、企业财团抵押、浮动抵押、统一权益担保，而我国《担保法》规定的可用于担保的财产范围还不够广，担保方式略显单一，不能满足生产者的融资需要。担保财产的范围不广，对于个体、私营等非公有制企业和农业生产经营者的影响尤为明显，由于它们缺少可利用的不动产担保资源，难以贷到生产所需要的资金，不能得到更好更快的发展。不仅如此，银行等金融机构因缺少担保财产资源不敢贷款，经营效益也受到影响。 为了疏通经济发展过程中资金短缺的瓶颈，特别是为解决中小企业和农民贷款难问题，促进银行资本流动，《物权法》在《担保法》规定的担保财产的基础上，扩大了可用于担保的财产范围，增加规定：(1)正在建造的建筑物、船舶、航空器可以抵押。实践中，建设工程往往周期长、资金缺口大，以正在建造的建筑物、船舶、航空器作为担保，对于解决建设者融资难，保证在建工程顺利完工具有重要作用。(2)经当事人书面协议，企业、个体工商户、农户可以现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品作抵押。以这种方式抵押，抵押权设定后，抵押人可以将抵押的原材料投入成品生产，也可以不经抵押权人同意转让抵押的财产，抵押权人对于抵押期间转让的财产没有追及的权利。当发生债务履行期届满债务未受清偿、抵押人被宣告破产或者被撤销，当事人约定的实现抵押权的情形成就，或者严重影响债权实现的情形时，抵押财产确定，抵押权人就确定后的抵押财产优先受偿。这是一种灵活的融资担保方式，为中小企业和农业生产经营者的发展提供了便利。(3)基金份额可以质押。规范和发展各类投资基金是我国投资体制改革的重要内容，我国2003年通过的《证券投资基金法》对基金份额交易作了专门规定。《物权法》将基金份额作为权利质权的标的，符合证券市场的发展的需要。(4)应收账款可以质押。应收账款指权利人因提供一定的货物、服务或者设施而获得的要求义务人付款的权利，不包括因票据或者其他有价证券而产生的付款请求权。公路、桥梁等收费权属于应收账款。由于企业的资金往来一般都通过银行等金融机构进行，在债务人不履行债务时，银行等金融机构通过直接划转用于担保的应收账款的方式实现债权，程序简便。因此，以应收账款质押，为银行等金融机构乐于接受。《物权法》的上述补充规定，为融资需求提供了多种选择，有利于增强企业的活力和竞争力，巩固和发展公有制经济，鼓励、支持非公有制经济发展，发展现代农业，推进新农村建设，促进经济社会的可持续发展。 完善物权公示制度，为建立安全可靠的资本市场奠定基础 资本市场的发展，需要构建统一、高效、安全、便捷的担保物权制度和物权公示制度。国外为充分发挥资本市场的作用，采用的担保公示方式越来越丰富，如电子登记、互联网登记，大大降低了担保物权的设立成本，提高了查询的效力。而我国目前的物权公示系统分散、登记程序复杂、登记费用较高、登记查询不便，特别是动产没有全国统一的登记系统，以至于一方面，银行等金融机构为保证贷款安全，更加依赖不动产担保，使得担保资源更加稀缺，信贷环境更趋紧张；另一方面，企业和农业生产者大量的动产闲置，没能用于担保，影响了资本能量的充分释放。 为了给资本运行构建良好的信用基础，《物权法》完善了担保物权的公示制度，规定：(1)国家对不动产实行统一登记制度。(2)登记机构进行登记不得要求对不动产进行评估、不得以年检名义重复登记等。(3)权利人、利害关系人可以申请查询登记资料。(4)以现有的或者将有的生产设备、原材料、半成品和产品抵押，应当向抵押人住所地工商行政管理部门办理登记。(5)以应收账款出质，质权自信贷征信部门办理出质登记时发生效力。这些规定对于建立多层次资本市场体系、完善资本市场结构、丰富资本市场产品具有重要的法律保障作用。 简化担保物权实现机制，为金融稳定保驾护航
上市公司对外担保存在的问题与风险防范 邓舸 摘要：由于政策、经济环境等某些不可控因素的影响，同时也由于公司经营和治理方面出现问题，导致了担保的滥用，反而使得巨额资金被占用或逐渐蒸发。上市公司为大股东或关联人担保，实质上就是大股东或关联人资金占用及转嫁风险的一种形式。本文分析了上市公司对外担保中的问题与风险，并提出相关的监管对策。 关键词：上市公司；对外担保；公司监管 作者简介：邓舸，供职于中国证监会上市公司监管部。 上市公司对外担保存在的风险主要在于被担保公司的履约能力。一旦被担保人因为经营恶化、滥用资金等等原因，导致其到期无法偿还债务，作为担保人的上市公司就需根据担保合同承担连带责任，从而给上市公司造成直接的经济损失，或有负债变为实际负债。在上市公司对外担保总额超过上市公司偿还能力的情况下，一旦上市公司由于对外担保而承担连带赔偿责任，将诱发上市公司的财务风险，使上市公司陷入绝境。连环担保的上市公司更形成了担保债务链条，一旦链条中的某一家上市公司陷入财务危机，就会影响到一批上市公司的正常运行，进而影响证券市场的有序、稳定和健康的发展。目前对外担保事项已成为上市公司普遍存在的一个风险隐患，需要引起足够的重视。 上市公司担保问题的历史、现状 上市公司担保行为的演变，大体可以分为以下几个阶段： 在1990年到1994年间，上市公司对外担保行为及互保现象较为少见。当时，由于认为上市公司可以募集资金，其偿债能力很少受到怀疑。上市公司因此贷款相对容易。公司上市后多积极争取配股再融资,市场更多关注的是上市公司如何保配以及募资投向改变的情况。 1996年前后起，开始出现个别上市公司的担保被控股股东恶意利用的案例。证券市场首批退市的上市公司之一的粤金曼，被拖垮的一个重要原因就是大股东粤金曼集团占用上市公司资金高达95亿元,这其中,粤金曼仅为粤金曼集团的所属企业水产发展总公司提供的担保就高达7亿元。在上述阶段，上市公司为控股股东或其关联企业担保的案例有较多的出现。 2000年6月之前，上市公司的对外担保多表现为为本公司股东及其关联方提供担保。我国的上市公司多数是通过股份制改造从原有国营企业或母公司中剥离出的资产而形成的。因此上市公司与其控股股东之间有着天然的“母子”关系。上市公司由于信誉要比普通企业高，其提供的担保比较容易获得银行的认可。为了解决母公司、控股股东及其附属企业的债务融资问题，以上市公司的名义为其贷款提供担保就显得顺理成章。 本来上市公司为母公司或控股股东提供担保应视为市场经济下的正常行为，但由于目前我国法律制度还不完善，上市公司三分开不彻底，公司法人治理结构还有待完善。因此，上市公司为本公司股东及其关联方提供担保在客观上放大了正常经营活动的财务风险与经营风险，会在上市公司与其母公司及股东之间形成“债务转移”。最终，风险会被逐渐“转嫁”给证券市场上提供担保的上市公司及证券市场的参与者。 鉴于此，中国证监会于2000年6月发布《关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知》，该通知第二条明确规定：“上市公司不得以公司资产为本公司的股东、股东的控股子公司、股东的附属企业或者个人债务提供担保”。从而直接杜绝上市公司为母公司或股东提供担保所引发的风险。 自上述通知发布后，直接为股东担保的情况基本得到遏制，但原有为股东已作的担保难以解除，因此上市公司为股东及其关联方所作的担保仍大量存在。同时，上市公司对外担保更多地表现为上市公司之间的互相担保。其中，较为著名的是上海、深圳上市公司的“担保链”和部分福建、新疆上市公司的“担保链”。2002年，由于与ST国嘉形成互保链，上海的隧道股份、开开实业等上市公司纷纷涉诉，被判承担担保责任。ST国嘉的重组也因此困难重重,导致公司最终于2003年走向退市。在ST九州的“担保链”中，ST海洋受到牵连，2001年全年和2002年半年度因此无法扭亏，也被终止上市。2003年上市公司新疆众和、天山股份等也由于与出现巨亏的啤酒花公司存在互保关系而受到牵连。 2003年，证监会与国资委联合发布了《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》，对上市公司为股东、控股50％以下子公司和附属企业担保进行控制。但公司与关联方担保减少的同时，长期以来未能根本解决的上市公司互保及连环担保的现象却日益普遍，由此可能形成风险的积累和连锁反应。2004年度，随着宏观调控力度的不断加强，作为融资附属物的担保风险可能随着借款人资金链条的断裂而集中爆发，互保公司之间可能出现多米诺骨牌效应，导致风险沿着“担保圈”波及其他公司，引发局部金融债务链危机，损害相关公司的商业信誉以及银行的资产质量，并最终影响到整个证券市场的稳定发展。 上市公司还开始频频为子公司担保。2003年度，仅沪市上市公司就有213家上市公司对子公司发生担保，担保金额362亿多元。为子公司担保,已成为上市公司担保的新趋势。 巨额对外担保为不少上市公司带来了沉重的负担。一方面，大比例的担保损失导致上市公司业绩大幅下滑，2003年深市上市公司存在担保损失的有15家，平均的担保损失为11191万元，如ST南华西对控股股东巨额担保涉及诉讼被判决承担连带责任，计提预计负债43403万元，目前已暂停上市。另一方面，担保所引发的诉讼纠纷大幅度增加。2003年度,仅沪市因担保而涉讼的上市公司就约有73家,涉讼案件240多起，诉讼标的金额为33亿元人民币。 上市公司对外担保存在的风险 根据公开披露的资料及监管发现,上市公司担保及互保中存在的一些现象和特点，需要给予密切关注，并制定对策，加以规范。 1．上市公司对外担保现象普遍，担保金额巨大，担保风险已经远远超出了正常的承受能力。根据2003年度报告披露情况，沪市共有365家上市公司存在对外担保，占公司总数的45％，累计担保金额32亿元。深市295家上市公司涉及对外担保，占公司总数的58％，担保总额为617亿元。其中,沪市担保总额超过公司净资产50%的上市公司有41家(其中31家担保总额超过公司净资产),深市担保金额占净资产50%以上的公司家数有44家，上述公司履行担保责任的能力值得质疑,更有甚者,一些资产净值为负值的上市公司仍存在巨额对外担保，如ST啤酒花。 2．为大股东及其下属企业提供担保的现象远未根除。如2003年末上海就有16家上市公司尚存在为大股东及其关联方担保的现象，担保总金额15亿元，其中金额最大的ST棱光达88亿元。 此外，还有一个值得关注的现象是，个别公司绕过《关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知》，虽然未给股东及其控股子公司或者其他附属企业担保，但却为大股东的控股股东提供了巨额担保。 3．未经适当审议程序擅自对外提供担保的现象屡禁不止。部分公司的董事长、总经理甚至其他人员越过董事会，自行以公司名义对外进行担保，致使公司利益受损。这在一定程度上也暴露出公司治理结构方面的问题。典型的如新疆ST啤酒花，该公司董事长擅自对外担保金额高达10亿并隐瞒担保事实，2003年最终酿成担保财务危机。 4．有的公司所担保的债权期限过长或者所承诺的担保期间过长，个别上市公司承诺的对外担保期间长达15年以上。即使被担保公司目前的经营状况还可以，也很难肯定十几年后会是什么样子，过长的担保期间有可能带来意想不到的风险。 5．担保事项披露不全面，给判断担保风险带来了困难。上市公司在重大担保事项的公开披露中，对一些重要的担保因素没有详细披露，或疏于披露，使投资者难以判断风险。如相当一部分公司没有明确披露所提供的具体担保方式，是物的担保（抵押、质押等），还是人的担保（保证）；多数公司都没有明确说明所提供的担保是一般保证还是连带责任保证；有部分公司寄希望于由对方提供对等担保来作为反担保措施，但事实上这两者并不是一个概念，对等担保起不到规避担保风险的作用。另外，绝大多数公司往往将被担保债权的贷款期限与担保期间混为一谈，根据担保法和有关司法解释，除非有明确约定，保证期间为贷款到期后六个月，即使约定直至贷款还本付息，保证期间也只是贷款到期后二年而不是还清本息为止。 上市公司违规担保的法律后果 《公司法》第60条第3款规定：“董事、经理不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保”。最高法院2000年12月13日开始施行的“关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释”。第4条规定：“董事、经理违反《中华人民共和国公司法》第60条的规定，以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保的担保合同无效。除债权人知道或者应当知道的外，债务人、担保人应当对债权人的损失承担连带赔偿责任。”第7条规定：“主合同有效而担保合同无效，债权人无过错的，担保人与债务人对主合同债权人的经济损失，承担连带赔偿责任；债权人、担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的二分之一”。 因此，对违反《公司法》第60条第3款的行为，应解释为无效，所签订的合同为无效合同。一般认为，《公司法》第60条第3款的立法本意是维护资本确定原则和保护股东和债权人利益。资本确定原则要求股东对公司的投资不能以任何形式撤回，包括以接受公司担保的形式，公司为股东担保有违资本确定原则。公司为股东或个人债务提供担保，可能损害其他股东和债权人利益，因为担保在多数情况下不需要对价。公司在公司资产上设定担保属于设定财产负担行为，与公司将财产无偿赠与一样，对债权人不利。根据这一立法本意，《公司法》第60条第3款应当解释为不仅对董事、经理的限制，也是对公司权利能力的限制。董事、经理即便经过公司股东大会或公司董事会授权作的担保，也在该条限制之内，担保合同也应作无效处理。 但是，上市公司给股东及其附属公司提供担保，其担保合同违反法律的强制性规定而无效，并未解除上市公司应承担的相应责任。无论担保是保证、抵押、质押，上市公司作为担保人都将应担保无效而要承担民事责任，该民事责任属于合同法上的法定损害赔偿责任（《合同法》第58条后段）。该责任的构成也是以担保合同无效、担保人对担保合同的无效有过错、债权人因此受到损失为要件。其中，作为担保人的上市公司对担保合同的无效的过错是划分担保人、债权人、债务人在责任承担上的关键，而且担保人的过错还应和债权人的过错结合来考虑。由于前述《公司法》第60条第3款的相关规定，上市公司为股东提供担保有明确的禁止性规定，因此，作为担保人的上市公司存在的过错是显而易见的。同时在一般情况下，上市公司与其股东之间的投资关系是明显的，根据证券市场公开原则，债权人对上市公司与其股东的关系是明知的，至少也是应知的，因此无法否认债权人也存在一定程度的过错。根据最高法院“关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释”第7条，担保合同无效，债权人、担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的二分之一，但实践中还没有公开的案例表明，作为债权人的银行也要承担一定的风险和责任。 综上所述，上市公司为股东及其附属公司提供担保，尽管其担保合同因违反法律禁止性规定而无效，但上市公司仍将因此承担相应的民事赔偿责任。 上市公司对外担保形成风险的深层次根源 上市公司对外担保或互保，归根结底是为了融资。从宏观角度看是调剂短期资金余缺、优化资源配臵的方式，但从微观的角度看，上市公司获取资金的动机有时并非纯粹地为了有利于公司的正常生产经营和发展，由于政策、经济环境等某些不可控因素的影响，同时也由于公司经营和治理方面出现问题，导致了担保的滥用，反而使得巨额资金被占用或逐渐蒸发。上市公司为大股东或关联人担保，实质上就是大股东或关联人资金占用及转嫁风险的一种形式。同时，当上市公司业绩滑坡，丧失了配股、增发或可转债的资格后，也不得不依赖于贷款，而现行的银行贷款体制，也使上市公司担保、互保成为一种普遍的现象。 由于上述原因，尽管有关部门出台了关于对外担保的规定，但上市公司仍出现了一些新的担保手法，意图绕开有关规定，打擦边球： 1．上市公司控股子公司对外担保后，再由上市公司给控股子公司提供担保；目前《公司法》没有明确规定禁止上市公司控股子公司为上市公司股东或其附属企业提供担保，一些公司借此由子公司为上市公司股东或其附属企业提供担保，再由上市公司给控股子公司提供担保，从而变相达到为股东担保的目的。证监会会同国资委2003年发布的《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》中虽对纳入上市公司合并会计报表范围的子公司对外担保作出了与上市公司相同的限制性规定，但法律效力层次不高，在司法诉讼中能否作为依据尚待检验。 2．上市公司为大股东贷款提供反担保；如A公司为大股东贷款提供担保后，上市公司再为大股东向A公司提供反担保，从而间接达到为大股东担保的目的。 3．上市公司为潜在关联的股东担保。如上市公司第一大股东拟将股权转让给A公司，而上市公司与A公司或A公司的控股子公司签订互保协议。 上市公司频繁出现的巨额对外担保给上市公司带来较大风险。一方面，大比例的担保损失导致上市公司业绩大幅下滑，如2001年沪深两市因担保而产生损失金额超过1000万元的上市公司超过40家,其中计提损失金额超过1亿元的有12家公司。比较典型的ST石化,公司计提金额高达8亿元。另一方面，担保所引发的诉讼纠纷大幅度增加。2002年上半年,因担保而涉讼的上市公司大约有40家,涉讼案件60多起。而在下半年,有关担保诉讼的公告更是纷至沓来。 完善监管措施，化解担保风险。 规范上市公司的对外担保行为，防范上市公司因对外担保而产生的风险，是监管中应予以重视的问题。但担保毕竟属于企业的正常经营行为，问题的关键是如何控制风险。监管应当着眼于阻止违规担保和适当控制担保风险，而不是消灭担保或者给正常的担保活动增加额外负担和成本。在担保问题上，应当给予公司合理范围内的充分自主和自由。 1．对存在重大对外担保事项的上市公司加强监管力度，监管部门在日常监管中除公司对外担保总额指标外，还须跟踪被担保公司经营及财务状况，及时调整上市公司风险分类，关注其异常情况，促使公司作好信息披露，释放风险。 存在互保现象的上市公司如在同一地域，则监管部门应对双方的经营及财务状况重点关注，如互保双方分处异地，则两地监管部门应定期进行公司情况通报。 2．加强交易所对上市公司对外担保的一线监管，就担保制定更为严格的信息披露标准，并督促公司及时披露有关担保事项。 目前，上市规则要求上市公司对达到标准的担保及时履行信息披露义务，但只能起到一定的揭示风险作用。监管部门可考虑对公司信息披露制定以下更为严格的标准： （1）以逐笔罗列然后汇总的方式依次披露：被担保方情况、担保金额及其占公司净资产的比例、担保方式（在保证方式下注明是否为连带责任保证）、贷款期限、担保期间、是否有反担保、是否涉诉、损失计提情况、被担保人净资产和资产负债率，内部审议程序及其他有关情况。 （2）对于违规担保应当单独披露，并说明整改措施和时间表。 （3）对于互保和连环担保情况应单独披露，给投资者了解系统风险的机会。 （4）要求公司披露被担保方贷款的原因及贷款资金使用项目，以便投资者判断担保资金的预计使用效果和风险。 （5）要求公司了解被担保公司的具体偿债计划并披露相关内容。（目前仅要求上市公司说明被担保公司是否具有偿债能力，公司往往一笔带过，并未披露实质性的内容。） （6）说明公司董事会对是否会承担担保责任的判断及理由。 （7）独立董事就对外担保事项（非控股子公司），可比照关联交易的处理，让独立董事就该事项发表意见。 3．加大对违规担保的处罚力度。目前对违反《公司法》、证监会《关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知》的上市公司，多以交易所公开谴责的方式处理。可考虑对一些在担保中存在重大违规行为的上市公司，进行公开批评并立案稽查，给予相应的行政处罚，树立典型，以儆效尤。我会对三九医药的处理就有类似的良好效果。对违反上述规定给上市公司造成直接经济损失并负有直接责任的董事、监事、经理等除相关的行政处罚外，还可认定其未履行诚信义务，损害了公司利益，要求上市公司通过法定程序免除该责任人的职务，或认定其为市场禁入者。 4．不断完善有关法规，堵塞公司利用法规空白变相违规的渠道。除已发布的文件外,可作眼于风险控制对上市公司对外担保行为作进一步的规范: （1）上市公司不得为资产负债率过高的公司提供担保，为同一家公司提供的担保不得超过本公司担保总额或者被担保公司净资产的一定比例等； （2）上市公司子公司为上市公司股东或其控股子公司、附属企业提供担保，视为上市公司对外担保，适用上市公司不得为股东及其控股子公司、附属企业提供担保的禁止性规定； （3）要求上市公司在签订的对外担保合同中，除有必要的反担保等措施外，还应加入适当的保护性条款。（如约定在被担保方出现对上市公司可能造成严重损害的情况时，上市公司可以提前解除担保合同或将担保责任转移至约定的第三方，使该条款具有法律上的效力，使上市公司在危机时处于有利的地位。实践中如中关村在银广厦事件后解除其原有的担保责任，陆家嘴解除为股东提供的部分担保，这些措施减少了上市公司的担保风险或是改正了担保中的违规行为）； （4）担保期间的约定不宜过长。市场经济中企业的经营状况不会一成不变，一旦被担保企业经营业绩等基本状况发生根本变化，丧失还债能力，偿债风险便会转移到上市公司身上。因此，在上市公司为他人担保时，约定的担保期间以不超过一年为宜，之后可通过续约的方式逐年延长担保期限，避免承担过长的担保风险； （5）上市公司对其子公司进行担保,应由公司总部进行全面控制,增加监控力度。上市公司应对此制订了一套具体的操作规则和风险控制制度，包括对贷款额度的限制,对子公司资产负债率、流动比率、速动比率等指标的规定，条件许可的可要求采取资产抵押或质押的办法，以求最大限度的控制风险。 以上风险控制措施可由上市公司通过股东大会决议或董事会决议，或者在内控制度或公司章程中予以确定。 5．完善法人治理结构，强化上市公司内控和决策审批程序。 实践中上市公司董事长或总经理未经合法程序，超越权限对外签订担保合同的现象时有发生，显示公司法人治理结构不完善，约束机制未产生作用。根据《关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知》以及《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》，上市公司为他人提供担保必须经董事会或股东大会批准。应明确董事会对外担保权限，超过权限的需报股东大会批准。股东大会未批准的，上市公司不能对外提供担保，杜绝越权担保的出现。 上市公司应在内部建立完善透明的担保审批制度。同时，上市公司也应避免层层授权，将本应由股东大会决定的担保事项授权由董事会决定，董事会往往又进一步授权由董事长或总经理行使权力。导致董事长或总经理个人随意签订巨额对外担保合同，产生大量或有负债，导致难以控制的风险。 上市公司为他人提供担保属于关联交易行为的，必须按照《上市公司章程指引》、《证券交易所上市规则》等规定，通过相应的公司机关表决，并履行回避表决、信息披露等义务。防止潜在、隐蔽的关联交易损害中小股东利益，在这方面独立董事应发挥评估、鉴别、参与决策的作用。
票据质权的设立与行使