投资学论文题目风险与管理对策

投资学论文题目风险与管理对策

投资学论文常用题目仅供参考：

1. 金融不良资产价值影响因素的实证研究
2. 我国农村经济增长中的农村金融抑制研究
3. 发展中国家的金融自由化与中国金融开放
4. 衍生金融工具会计问题研究
5. 我国房地产金融风险及防范研究
6. 房地产金融风险管理及对策研究
7. 我国金融衍生市场创建若干法律问题初探
8. 现代银行业金融机构市场退出法律问题刍议
9. 论我国进出口政策性金融机构的立法完善
10. 上海国际金融中心建设的制约因素分析
11. 我国商业银行金融创新研究
12. 我国商业银行金融衍生品的风险管理研究
13. 金融危机后韩国银行业重组机制对中国的启示
14. 金融自由化所必须的法律规则及其实施
15. 我国金融发展对经济增长影响的理论分析与实证研究
16. 制度、制度变迁与我国金融制度变迁研究
17. 离岸金融法律监管问题研究
18. 连接函数（Copula）理论及其在金融中的应用
19. 我国金融控股公司的风险管理研究
20. 构建中国金融条件指数
21. 中国金融发展水平：比较与分析
22. 论国际金融衍生交易中的法律问题
23. 金融投资风险评价BP神经网络模型研究及应用
24. 现代金融危机的理论与实践
25. 欧元对国际金融市场的影响
26. 试论金融债权资产的定价理论与实务
27. 中国宏观金融风险的统计度量与分析
28. 无线金融交易模型（WFTM）技术研究
29. 中国渐进改革中以租金为基础的政府金融支持行为
30. 对我国金融控股公司发展问题的探讨
31. 我国农村金融抑制问题研究
32. 论金融控股公司的监管
33. 金融监管有效性研究
34. 区域金融中心与区域经济发展研究
35. 非正规金融在我国金融生态中的地位和作用分析
36. 商业银行金融服务创新及应用研究
37. 西部地区县域金融发展问题
38. 房地产金融风险的评价及防范对策研究
39. 房地产市场泡沫及其金融风险研究
40. 中国发展金融控股公司的研究与设想
41. 金融开放条件下的货币政策传导机制
42. 金融创新的扩散机理研究
43. 关于我国金融资产管理公司商业化转型的研究
44. 基于行为金融理论下的市场有效性研究与证券价值分析
45. 亚洲金融危机以来我国外贸出口政策的协调性研究
46. 我国农村金融生态问题研究
47. 金融中介的发展与金融稳定问题研究
48. 中外汽车金融比较研究
49. 金融资源优化配置解析及对江苏的实际考察
50. 金融衍生工具在利率风险管理中的应用
51. 沪港金融中心发展的比较研究
52. 养老保险制度基础与金融工具创新
53. 区域金融发展与区域经济增长关系的实证研究
54. 中国资本项目开放与金融深化关系的实证分析
55. 金融反腐败与金融安全
56. 我国金融中介作用于经济增长的路径分析
57. 中国金融领域反洗钱制度分析
58. 金融服务业消费者的安全保障问题研究
59. 基于资本市场的国防工业整合中的金融支撑研究
60. 汽车金融中的信贷资产证券化研究
61. “新经济”后美国财政货币政策及对金融市场的影响研究
62. 和谐金融生态体系的构建及区域金融生态的改善
63. 金融控股公司风险与监管研究
64. 中国金融资产管理公司发展策略研究
65. 我国农村信用社金融风险研究
66. 论我国农村金融市场的构建
67. 论我国商业银行个人金融业务的发展
68. 我国中小企业的金融机构融资之路研究
69. 中国汽车金融风险管理
70. 金融危机与民主化
71. 构建金融网格的若干技术研究
72. 金融深化、资本深化与地方财政分权
73. 金融创新环境中的银行审慎监管机制研究
74. 重庆近代金融建筑研究
75. 网络金融风险及其监管探析
76. 金融中介理论和我国全能银行的发展
77. 重构我国农村金融体系研究
78. 非洲货币联盟的发展
79. 关于建立我国中小企业政策性金融体系的思考
80. 金融衍生工具监管制度研究
81. 我国金融制度变迁路径的不对称研究
82. 我国的非正规金融
83. 安徽县域经济发展中的金融支持研究
84. 银行国际化与金融发展关系的实证分析
85. 基于VaR技术的中国金融市场风险管理及实证研究
86. 世界金融监管模式的发展及我国之借鉴
87. 我国商业银行金融品牌理论与实践探讨
88. 山东省金融资源的配置和经济分析
89. 我国商业银行对中小企业金融支持的路径研究
90. 农村金融资源的逆向配置与政策研究
91. 中国金融资产管理公司的商业化转型问题研究
92. 山东省农村金融发展对农村经济增长的作用机制：理论与实证研究
93. 金融创新视角下的金融管制研究
94. 中国金融业务综合经营收益和风险模拟分析
95. 电子金融的风险发生机理与防范策略研究
96. 金融集团监管的法律问题研究
97. 衍生金融工具会计对我国银行业的影响研究
98. 我国商业银行房地产金融风险及其防范
99. FDI与经济发展：金融市场的作用
100. 国内金融控股公司业务协同与创新研究
101. 新光证券交易系统的设计与实现
102. 论我国住房抵押贷款证券化的实践与完善
103. 资产证券化的定价探讨和实证分析
104. 资产证券化理论及我国的应用探索
105. 从行为金融学的角度透析我国证券市场的效率
106. 证券翻译理论与实践
107. 我国住房抵押贷款证券化运作模式及定价方法研究
108. 住房抵押贷款证券的定价方法及其在中国的应用分析
109. 中国早期证券公司衰亡原因分析
110. 股权分置改革的法律问题研究
111. 证券服务机构虚假陈述民事责任问题研究
112. 对我国资产证券化法制环境的分析和立法构想
113. 我国证券投资者权益保护法律问题研究
114. 互联网对我国证券经纪业的影响
115. 我国证券投资基金投资风格的经验分析
116. 中国开放式证券投资基金的风险管理
117. 中国证券市场有效性研究
118. 我国证券市场有效性研究
119. 证券市场中的会计事务所变更研究
120. 中国证券市场最小报价单位调整的效应分析
121. 证券公司网络改造技术研究
122. 数据挖掘技术在证券领域的应用
123. 上市公司证券法监管研究
124. 证券欺诈犯罪若干问题研究
125. 中美证券市场比较分析
126. 资产证券化
127. 住房抵押贷款证券化模式研究
128. 基于与证券投资基金比较的我国社会保障基金管理研究
129. 我国证券公司竞争力研究
130. 我国证券市场机构投资者价值投资行为研究
131. 中国证券市场投资风险与收益研究
132. 住房抵押贷款证券化产品在我国的应用研究
133. 中国证券投资基金业绩与规模关系的实证研究
134. 我国开放式证券投资基金业绩评价实证研究
135. 基于行为金融理论下的市场有效性研究与证券价值分析
136. 我国证券市场股权结构的制度安排与改革
137. 我国证券经纪业务研究
138. 我国证券经纪人发展问题研究
139. 构建和提升证券公司核心竞争力探析
140. 资产证券化相关会计问题研究
141. 住房抵押贷款证券化过程的风险控制研究
142. 汽车金融中的信贷资产证券化研究
143. 佣金自由化下的证券公司盈利模式分析
144. 我国证券投资基金系统性与非系统性风险研究
145. 我国证券市场中小投资者权益保护机制研究
146. 我国住房抵押贷款证券化研究与实证分析
147. 我国证券投资基金和股票价格波动性的实证研究
148. 证券投资中股票选择理论分析与案例研究
149. 中国证券投资基金羊群行为及内部博弈研究
150. 我国证券市场内幕交易管制的实证检验
151. 我国证券信息内幕操纵与证券监管研究
152. 中国证券投资基金业绩评价实证研究
153. 证券公司风险的法律监管
154. 证券投资基金监管法律制度研究
155. 世界主要国家和地区与我国证券稽查执法模式比较
156. 资产证券化—我国的立法模式选择
157. 证券市场操纵行为法律规制研究
158. 资产证券化中特殊目的载体法律问题研究
159. 一类部分信息下证券投资最优化问题
160. 我国工商企业资产证券化融资方式研究
161. 信贷资产证券化法律问题研究
162. 我国证券市场的风险研究
163. 证券交易所上市费的经济分析
164. 中国证券公司治理结构与发展环境分析
165. 银行信贷资产证券化的信用风险分析
166. 淄博市农村合作银行证券委托业务处理系统
167. 我国住房抵押贷款证券化的障碍及对策研究
168. 证券业网上交易系统设计与实现
169. TT证券经纪业务营销策略研究
170. 证券公司数据采集与数据可视化
171. 证券投资基金风险管理研究
172. 利率期限结构的混沌模型及其在利率衍生证券定价中的应用
173. 资产证券化财务效应研究
174. 证券市场政府监管的适度性分析
175. 证券民事责任制度研究
176. 证券管制的立法目标及其实现
177. 中国证券市场审计失败问题研究
178. 中国证券市场投资者有限理性行为研究
179. 我国商业银行不良贷款证券化研究
180. 我国证券市场国际化的风险问题研究
181. 抵押权证券化法律问题研究
182. 我国开放式证券投资基金市场营销分析
183. 中国的A股上市公司是否成功地购买了审计意见
184. 人寿保险证券化及其在化解我国寿险业利差损问题中的应用
185. 证券市场委托理财合同纠纷案件处理的思考
186. 中国证券公司盈利模式转变研究
187. 人民币升值对中国银行业、证券业及外商直接投资的影响分析
188. 中国证券市场信用问题研究
189. 我国证券投资基金评价体系研究
190. 保险风险证券化研究
191. QDⅡ制度与我国证券市场的渐进开放
192. 证券投资基金产品创新设计研究
193. 我国证券监管法制现状及其完善
194. 中国证券投资基金业绩绩效评价体系的研究
195. 证券投资者保护基金法律问题研究
196. 资产证券化SPV法律问题研究
197. 我国住房抵押贷款证券化发展问题研究
198. 中国证券投资基金治理结构研究
199. 证券投资基金监管法律问题研究
200. 我国证券公司融资模式研究

商业银行投资银行业务风险管理中存在的问题进及解决对策论文

商业银行投资银行业务风险管理中存在的问题进及解决对策论文

在学习和工作中，大家都经常看到论文的身影吧，通过论文写作可以培养我们的科学研究能力。还是对论文一筹莫展吗？以下是我为大家整理的商业银行投资银行业务风险管理中存在的问题进及解决对策论文，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

摘要 ：近年来，我国商业银行投资银行在发展上已经逐渐形成了一定的规模，商业银行的投资业务也正在不断扩大增多，商业银行投资银行业务风险管理工作越来越受到重视。做好投资银行业务风险管理对促进商业银行的发展有着重要意义。本文就针对商业银行投资银行业务风险管理展开深入研究讨论，对商业银行投资银行业务风险进行详细分析，同时对商业银行投资银行业务风险管理中存在的问题进行探析，在找出问题的基础上提出相应的解决对策。

关键词： 商业银行；投资银行；业务风险；管理；

商业银行投资银行业务风险主要分为投资风险、财务风险、政策法律风险及关联风险等。关于商业银行投资银行业务中存在种种风险，必须采取相应的措施做好风险管理工作。由此可见，风险管理对商业银行投资银行开展业务的重要性不言而喻。

1、商业银行投资银行业务风险分析

1.1投资风险

关于商业银行投资银行投资风险主要体现在以下三个方面：第一，信用扩大风险，商业银行主要是通过一些已经有过合作交易的证券公司进行投资，也就是说证券公司是商业银行实现投资活动的中介载体，商业银行将需要投资的资金直接投入证券公司，证券公司再将商业银行的资金投入资本市场，这种操作方式就是商业银行将资金投资管理权全权交给证券公司管理，然而这种投资方式会将商业银行的信用风险逐渐扩大。第二，证券公司初出现运营危机，因为证券公司是商业银实现投资的主要载体，如果证券公司财务上出现状况，将会严重影响到商业银行。第三，金融监管出现的盲区，会大大增加商业银行的投资风险。

1.2财务风险

财务风险是商业银行投资业务中存在的主要风险之一，主要是指母银行和子银行在开展业务的过程中，由于子银行多次重复使用一笔资金，从而使得母银行投资风险增大。那么，商业银行的财务风险主要体现在两个方面：一方面，财务杠杆风险，主要指的是商业银行在开展投资业务上的负债能力，一般来说，商业银行的财务杠杆在一定范围内过高，是相对安全稳定的，但是如果商业银行的财务杠杆超出了可控制的范围，则非常容易引发商业银行的财务风险。另一方面，资本重复计算的风险，当发生资本重复计算的情况时，将会使得商业银行的稳定经营受到不利影响，并且会大大降低商业银行的抗风险能力。

1.3政策法律风险

近几年，我国相关的经济政策和法律法规都相对来说略显松懈了，这对于商业银行发展投资业务来说是一个非常好的机遇。但是，对于商业银行的投资业务方面国家的法律法规并不是非常完善，这就使得商业银行在开展投资业务时没有完善的政策法律保障，导致我国商业银行的投资风险大大增加。并且商业银行在开展投资活动时，需要受到证监会和银监的共同监督，如果商业银行内部部门之间出现无法协调的情况，就会使得政策法律风险增加。

2、商业银行投资银行风险管理存在问题分析

2.1风险防控体系不全面

风险防控体系是商业银行投资银行实施风险管理不可或缺的重要举措，是促进商业银行投资业务稳定开展的必然要求。对于商业银行现有的风险管理体系存在很大缺陷，不能有效管理投资业务的风险，其中主要分为两个方面的问题：一是业务主体独立问题；二是主体风险承担问题，这也是商业银行风险防控体系不全面的主要表现。首先，从业务主体独立的问题上深究，关于商业银行的的投资业务在银行内部单独设立了一个部门，总体的管理权归商业银行所有，在这种模式下不利于银行投资风险防控工作的实施。其次，关于主体风险承担问题主要体现在信贷为主的风险防控体系以及风险防控意识薄弱这两个方面。

2.2风险管理文化冲突

风险管理文化冲突是商业银行投资风险管理工作中存在的主要问题之一，其中关于风险管理文化冲突主要值得是商业银行信贷风险管理文化与投资业务风险管理文化之间的存在的冲突，由于各自不同的风险管理文化，其各自所实施的具体风险管理措施也存在差异。在传统的商业银行信贷业务中，其风险管理主要倾向于风险回避，也就是尽量避免风险的发生，而在投资银行业务风险管理过程中，主要注重的是分散风险，将投资银行的风险合理的分散开来，使得风险维持在可控制的范围内。通过这两种风险管理文化的对比，可见传统的商业银行风险管理理念比较保守，而投资银行的风险管理理念比较先进，在两种不同风险管理文化的冲击下，增加了商业银行投资银行的风险管理难度。

2.3风险管理人员素质有待提升

风险管理人员的管理能力对商业银行投资银行的风险管理工作有着决定性作用。从目前商业银行投资银行的风险管理人员来看，普遍存在风险管理人员能力不足、素质较低的问题，这样会大大影响商业银行投资业务风险管理的效率和质量，不能够对投资业务中存在的风险进行很好的防控和规避，从而降低商业银行投资业务的风险。商业银行所需要的不仅仅是能够管理投资银行的风险，还能够处理好传统信贷业务风险的'管理人才，但是目前商业银行比较缺乏这样的综合型风险管理人才，并且商业银行现有的风险管理人员中很多都资历尚浅，缺少丰富的风险防范实际经验。

3、商业银行投资银行风险管理提升对策

3.1建立健全风险防控体系

风险防控体系是商业银行投资银行实现风险管理目标的必然要求及重要手段，建立健全风险防控体系能够为商业银行投资银行落实风险管理工作提供可靠的体系保障。那么，关于建立健全风险防控体系可从以下两个方面落实：一是，必须从思想上树立风险防控意识，对于商业银行中的投资业务必须形成正确的风险防控意识，并且针对专门的风险防控部门应该形成统一的风险防控意识，让科学合理的风险防控观指导具体的工作。二是，由于传统的信贷风险管理与投资银行的风险管理两种模式共存，所以，应该建立多样化的风险防控体系，满足不同管理模式下的不同需求，

3.2重塑风险管理文化

通过上文的分析，可发现风险文化冲突主要表现在商业银行信贷风险管理文化和投资银行风险管理文化之间存在冲突，因此，重塑风险管理文化是落实好商业银行风险管理工作的重要元素，也是其发展的必然要求。商业银行由传统的信贷业务转变为与投资业务共同发展的模式，所以商业银行的风险管理也由传统的信贷风险管理转变为与投资银行风险管理并存的局面。那么，在两种不同的风险管理文化情况下，应该让风险管理文化逐渐多元化和多样化，使得两种风险管理文化能够共存，使得两种不同风险管理文化本质上的差异能够得到缓解。要促使多元化风险管理文化的形成，就应该让不同部门之间的风险管理人员增加交流沟通互动的机会，让部门对各自的风险管理业务更加熟悉和了解，从而促进风险管理工作有序进行，并且帮助部门同事之间形成互相尊重互相帮忙的风险管理文化。

3.3提高风险管理人员素质

风险管理人员不仅要具有较好的职业能力，同时还需要具有良好的职业道德，因此，提高风险管理人员素质是目前发展商业银行投资银行风险管理工作的重中之重。关于提高风险管理人员素质，主要可从以下方面落实：首先，商业银行必须不断完善内部学习和培训机制，为风险管理人员提供学习和培训的机会，对于不同部门的管理人员开展针对性的培训内容，让管理人员树立正确的风险管理意识，并且不断提升风险管理人员的素质。同时还应支持鼓励不同部门之间的人员多交流沟通，能够增加同事之间的默契，这样在工作过程中就能更加得心应手。其次，风险管理人员还应加强自身的学习能力，树立终身学习的理念，不断学习更多更深层次的专业风险管理知识，从而将这些知识应用到自己的实际工作中。

4、结语

总而言之，商业银行投资银行业务风险管理是一项复杂且艰巨的任务，落实好风险管理工作也是商业银行发展投资业务至关重要的举措。在对商业银行投资银行业务风险管理的现状进行探讨的过程中，发现依然还是存在很多问题函待解决，如风险防控体系不全面、风险管理文化冲突及风险管理人员素质有待提升等。为了解决这些问题以及更好地促进商业银行风险管理工作，应采取建立健全风险防控体系、重塑风险管理文化及提高风险管理人员素质等措施。

5、参考文献

[1]杨志明.探讨新时期我国商业银行等投资银行的业务风险管理工作[J].现代国企研究,2019(04).

[2]田韬.我国商业银行投资银行业务风险管理研究[J].中国管理信息化,2015(24).

[3]鲁文兰.基于我国商业银行投资银行业务风险管理研究[J].现代国企研究,2016(10).

就投资项目而言,常用的风险对策和措施有哪些

常用的风险对策。包括四类：回避、转移、抑制和自担。

（1）风险回避

风险回避是彻底规避风险的一种做法，即断绝风险的来源。对建设项目可行性研究而言，意味着提出推迟或否决项目的建议。例如风险分析显示产品市场存在严重风险，若采取回避风险的对策，应提出缓建（待市场变化后再予以考虑）或放弃项目的建议。回避风险也意味着放弃投资获利的机会。风险回避一般适用于以下两种情况：某种风险可能造成相当大的损失，且发生的可能性大；或者是防范风险的对策代价昂贵，得不偿失。

（2）风险转移

风险转移是将项目可能发生的风险转移给他人承担。风险转移可分为保险转移和非保险转移两种。保险转移是向保险公司投保，将项目风险损失转移给保险公司承担，例如对某些人力难以控制的灾害性风险可以采取保险转移方式。非保险转移是将项目中风险大的部分转移给项目的承包方或合作方，非保险转移是项目前期工作中应更多研究的风险对策，如采用新技术可能面临较大的风险，在可行性研究中可以提出在技术合同谈判中增加保证性条款（如达不到设计能力或设计消耗指标时的赔偿条款）的建议，将风险损失全部或部分转移给技术转让方；在设备采购和施工合同中也可以采用类似转移部分风险的条款。
实行这种策略要遵循两个原则，第一，必须让承担风险者得到相应的报酬；第二，对于具体风险，谁最有能力管理就让谁分担。
非保险转移主要有三种方式：出售、发包、免责合同。
1）出售。通过买卖契约将风险转移给其他单位。例如，项目可以通过发行股票或债券筹集资金。股票或债券的认购者在取得项目的一部分所有权时，也同时承担了一部分风险。
2）发包。发包就是通过从项目执行组织外部获得货物、工程或服务而把风险转移出去。发包时又可以在多种合同形式中选择。例如建设项目的施工合同按计价形式划分，有总价合同、单价合同和成本加酬金合同。
3）免责合同。在合同中列入免责条款，在某些风险事故发生时，项目班子本身不应承担责任。

（3）风险抑制
风险抑制是通过采取一定的措施，降低风险发生的概率，减少风险事件造成的损失。如为了控制项目的风险源，而采取与其他企业合资或合作等方式，共同承担风险、共享收益的方法。如与当地企业合资，可以降低社会风险；与技术开发能力强的企业合资，以降低技术风险；为了降低融资风险，向银行申请部分贷款等。
风险抑制通常并不能完全消除风险，同时，风险抑制存在一定的成本。如为了技术风险而引进国外成熟的技术，则要花费一定的技术引进费、使用费或是技术提成费等。

（4）风险自担

风险自担是将可能的风险损失留给项目业主自己独立承担。投资者已知项目有风险，但因可能获得高额利润、不愿意将获利的机会分给别人，而甘愿独自承担风险。例如，资源开发项目和其他风险投资项目。
风险自担策略适用于已知有风险存在，但可获高利甘愿冒险的项目，或者风险损失较小，可以自行处置解决。项目自担可以是主动的，也可以是被动的。由于在风险管理规划阶段已对一些风险有了准备，所以当风险事故发生时马上执行应急计划，这是主动接受。被动接受风险是指在风险事件造成的损失数额不大，不影响项目大局时项目班子将损失列为项目的一种费用。费用增加了，项目的收益自然要受影响。自留风险是最省事的风险规避方法，在许多情况下也最省钱。当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，可采取自留风险的方法。
为了应对风险自担，可以采取事先制订好后备措施。一旦项目实际进展情况与计划不同，就需动用后备措施。主要有费用、进度和技术三种后备措施。

1）预算应急费（Contingence），是一笔事先准备好的资金，用于补偿差错、疏漏及其他不确定性对项目费用估计精确性的影响。预算应急费在项目预算中要单独列出，不能分散到具体费用项目之下，否则，项目班子就会失去对支出的控制。预算应急费一般分为实施应急费和经济应急费两类。实施应急费用于补偿估价和实施过程中的不确定性；经济应急费用于对付通货膨胀和价格波动。
2）进度后备措施。对于项目进度方面的不确定性因素，项目各方一般不希望以延长时间的方式来解决。因此，就要设法制订出一个较紧凑的进度计划，争取项目在各方要求完成的日期前完成。从网络计划的观点来看，进度后备措施就是在关键路线上设置一段时差或浮动时间。项目工序不确定程度越高，任务越含糊，关键路线上的时差或浮动时间也应该越长。
3）技术后备措施。技术后备措施专门用于应付项目的技术风险，它可以是一段时间或是一笔资金。当预想的情况未出现并需要采取补救行动时才动用这笔资金或这段时间。预算和进度后备措施很可能用上，而技术后备措施很可能用不上。只有当不大可能发生的事件发生、需要采取补救行动时，才动用技术后备措施。

上述风险对策不是互斥的，实践中常常组合使用。可行性研究中应结合项目的实际情况，研究并选用相应的风险对策。