正常情况下贷款用于归还上一笔贷款是不可以的，也就是不合规的。贷款只能用于生产经营、消费等明确而具体的用途。借新债还旧债，不仅不符合信贷政策，而且还是银行最忌讳的事。
（四）借新还旧时银行划款会计手续不合规带来的法律风险。以新贷偿还旧贷，银行应该严格按照会计处理程序的规定划转款项，即新发放贷款先进入借款人帐户，然后由借款人出具转帐支票清偿到期贷款，严禁无借款人划款手续的前提下由银行直接扣收。
风险，始终贯穿金融工作信贷业务中，防范和控制风险是金融工作永恒的主题，政策性银行也不例外。当前，受国际经济不景气的影响，国内经济发展增速放缓，银行风险管理显的尤为重要。因此，笔者根据在县支行工作中的亲
委托贷款资金来源、用途不合规；违规销售代销产品，代销不合规的金融产品，违规开展为本行授信项目提供融资或承接本行表内外资产的“假代销”业务。金融监管研究院专栏作者朴一解读：01委托贷款资金来源、用途合规性
信贷审查是以客户基本资料为基础，依据国家相关法律法规、行业政策、环保政策以及贷款行业务经营规划、信贷制度、风险战略等，运用财务分析和非财务分析等手段，对信贷业务的合规性、安全性和效益性进行审查，揭示信贷业务风险，提出风险控制措施的过程，其目的是为信贷审议和审批提供...
云亭法律实务书系(共15册),这套丛书还有《公司法裁判规则解读》,《中国公司印章疑难案例裁判规则解读》,《公司法25个案由裁判综述及办案指南》,《民企产权保护政策汇编与解读》,《保全与执行一本通：法律规范、胜诉实战与典型案例详解...
贷前调查贷前调查是风控的第一道防线。首先，通过前期掌握的贷款申请人相关信息，全面审查承贷主体的合规性、合法性和有效性。可利用“人行征信系统”“全国企业信用信息公示系统”“全国法院被执行人查询系统”“全国法院失信被执行人查询系统”“中国裁判文书网”以及第三方信用...
随着互联网金融异军崛起，引来众多行业巨头在行业内肆意跑马，而大学生消费分期一度被视为“肥肉”，利益的引诱化作一只黑手，把本应宁静的校园推向悬崖之巅。当下，大学生贷款正逐渐成为各大网贷、小贷公司拓展校园市场的主推服务，市面上的“名校贷”、“爱学贷”、“趣分期...
李本灿：我国企业合规研究的阶段性梳理与反思|华东政法大学学报202104.【作者】李本灿（山东大学法学院教授、刑事合规研究中心执行主任、法学博士)【来源】北宝法学期刊库《华东政法大学学报》2021年第4期（文末附本期期刊目录）。.因篇幅较长...
银行分行公司授信客户资金用途监控管理办法（试行）第一章总则第一条为防范信贷资金挪用风险，加大信贷资金监管力度,确保信贷资金安全高效运作，依据《商业银行授信工作尽职指引》、银行《信贷手册》等制度办法的规定和要求，制定本办法。
贷款资金用途监管的合规风险及防范对策
加强贷款用途的管理提高银行信贷资产质量维普资讯cqvip
关键词:审计监管贷款投向资金用途风险金融机构贷款商业银行信贷资金金融秩序作者:张燕华作者单位:中国建设银行上海市分行年,卷(期):2009,(6)分类号:F239.0...
贷款资金用途管控不合规港中旅财务公司被罚30万元来源：中新经纬原标题：贷款资金用途管控不合规港中旅财务公司被罚30万中新经纬客户端7月30日电据中国银保监会深圳监管局网站...
华融消费金融被罚65万：消费贷款用途不合规来源：新浪财经新浪财经讯11月25日消息，安徽银保监局近日发布行政处罚信息公开表显示，华融消费金融公司因消费...
银行疏于贷款资金用途审查和管理,不仅有监管机构处罚的合规风险,也会有担保人提出免责抗辩的法律风险,应予防范。一、商业银行全过程审查和管理贷款用途是合法合规经营的要求...
论文范文《谈银行贷款存在的主要问题和不正确的信贷思维》Word格式,可编辑,含目录精心整理,放心阅读,欢迎下载!文档信息文档编号:文-05FB21(自定义文件...
近日,安徽银保监局公布的行政处罚信息显示,华融消费金融公司因存在消费贷款用途不合规和违反审慎经营原则、形成重大风险的违法行为,被罚款60万元。与此同时,时任华融消费金融公司总...
9莫开伟;小微企业转移贷款用途危害深远[N];中华工商时报;2014年10张涛通讯员洪艳青;200万元信贷助推松阳35位农村青年创业[N];丽水日报;2007年中国硕士学位论文全文数据...
作为银行贷款业务发放的调查人,未对贷款用途真实情况进行核查即作出“同意发放”的授信业务调查报告,属违反银行规定,未认真履职行为,发放贷款数额巨大或者造成...