低碳经济对出口贸易的影响及对策论文
在学习、工作中，许多人都有过写论文的经历，对论文都不陌生吧，论文是学术界进行成果交流的工具。那要怎么写好论文呢？以下是我为大家收集的低碳经济对出口贸易的影响及对策论文，仅供参考，大家一起来看看吧。
摘要：
低碳经济已成为当今世界经济发展的新趋势，发展低碳经济是宁夏自治区优化外贸结构的重要契机。结合宁夏出口贸易发展现状，分析低碳经济对宁夏出口贸易的影响，提出以下建议：优化产业结构和能源结构，转变出口贸易增长方式；加快发展特色优势农业；积极开拓多元化出口市场。
关键词：
低碳经济；宁夏自治区；出口贸易
近年来，随着世界经济的高速发展，工业活动中大量使用化石能源，向空气中排放了大量二氧化碳等温室气体，温室效应显著，严重威胁着世界各国人民的生存，阻碍了“地球村”的可持续发展，全球经济向低碳发展模式转型是大势所趋，宁夏自治区作为对外贸易发展空间较大的地区，“低碳化”发展势在必行。
一、低碳经济背景下宁夏出口贸易现状分析
(一)出口规模不断扩大，抗风险能力仍然较弱
近年来，宁夏自治区发展外贸的条件逐步完善。在国家“十二五”规划提出“扩大内陆开放、加快沿边开放”之后，宁夏获准设立国家内陆开放型经济试验区。无论是凭借宁夏自身的区位优势，还是丝绸之路在此的历史积淀，宁夏都将成为国家“向西开放”战略决策的重要区域，成为丝绸之路经济带建设中拓展战略空间的中转站。宁夏的对外贸易经过长期发展，2011—2014年宁夏出口贸易整体呈现快速增长势头，出口贸易额从2011年的亿美元增至2014年的亿美元，年均增幅达。受竞争优势不强、外向经济脆弱、市场风险抵御能力较弱等因素影响，加之国际市场需求严重萎缩，2015年宁夏出口贸易受到较大冲击，出现大幅下降，全年进出口总额亿美元，同比下降。其中，出口亿美元，同比下降；进口亿美元，同比下降。
(二)贸易方式以一般贸易为主，加工贸易份额较小
近年来，宁夏的贸易方式以一般贸易为主，加工贸易增速虽高于一般贸易，但所占比重依然较小。以2015年为例，一般贸易进出口额为亿美元，同比下降25%。其中，出口亿美元，同比下降；进口亿美元，同比下降。加工贸易进出口额为亿美元，同比增长40%，占全区进出口总额的。其中，出口7588万美元，同比增长，占全区出口总额的；进口6347万美元，同比下降，为近年来首次出现负增长，占全区进口总额的(见表2)。
(三)出口商品以资源高碳工业品为主，农业特色产业优势尚未充分发挥
宁夏自治区的外贸进出口产品结构由农副产品、轻纺产品、机电产品、高新技术产品和冶金制品构成。出口的工矿产品中以资源为主的有硅铁和金属镁等，大多为加工制造业的中间产品，高附加值的高端技术类产品较少。2015年，宁夏监控的重点出口商品出口额为亿美元，同比下降。其中，资源类产品持续走低，金属镁、碳化硅、增碳剂、活性炭出口额分别为484万美元、1608万美元、192万美元和4328万美元，同比分别下降、、和。羊绒纱线、泰乐菌素、机床及铸件和轮胎等特色优势产品出口形势良好，出口额分别为9133万美元、8794万美元、7548万美元和1614万美元，同比分别增长、、和。《宁夏农业特色优势产业发展规划(2008-2012)》中提出，要集中推进枸杞、清真牛羊肉、牛奶、马铃薯、瓜菜五大战略性主导产业，优质粮食、淡水鱼、葡萄、红枣、优质牧草、农作物特种六大区域性特色优势产业，苹果和中药材两个地方性特色产业，形成13个优势产业带。但近年来，出口商品仍以硅铁、金属镁、钽铌制品等资源性商品为主，《规划》中的特色产业并无体现，宁夏发展特色农业出口的潜力巨大。
(四)对传统和新兴市场出口均呈下降趋势，对少数市场出口保持稳步增长
随着宁夏自治区对外贸易的不断发展，商品远销亚洲、美洲和非洲多个地区。以2015年为例，宁夏对亚洲、欧洲和非洲等传统市场分别出口亿美元、亿美元和亿美元，同比分别下降、和。尽管新兴市场不断拓展，但受新兴经济体增速放缓、国际市场需求疲软等因素影响，宁夏对阿联酋、印度、马来西亚、印度尼西亚和柬埔寨等新兴市场出口同比分别下降、、、和，仅对韩国、越南、香港和澳门保持了增长，同比分别增长、、和。
二、低碳经济对宁夏出口贸易的影响
(一)出口产品成本增加，出口产品竞争力下降
宁夏自治区出口的产品主要以机电产品、资源类、纺织类等碳排放密集的工业品为主，与低碳经济大背景下国际贸易的新要求相去甚远。为了降低成本，在生产制造过程中，多数企业采用相对低廉的能源和材料，在出口中多是以量取胜，而“低碳”将会倒逼企业使用清洁能源、采用高新工艺、研发高新技术等，这必然会使成本大大提高，从而降低宁夏出口产品的竞争力。
(二)开拓出口市场的难度增大
宁夏自治区出口市场相对集中，排在前几位的国家分别为美国、阿联酋、沙特、埃及、德国和日本。可以看出，宁夏出口市场主要集中于西方发达国家和新兴工业化国家，这些国家和地区的科技水平较高，在发展低碳经济方面拥有绝对优势。宁夏自治区作为出口贸易份额较少的省份，在对外贸易中被动地处于劣势，发达国家通过立法等手段推行苛刻的低碳规则，实行严格的贸易保护政策，必然会对宁夏自治区的出口贸易形成较大阻碍。
(三)低碳贸易壁垒将成为出口贸易新障碍
宁夏自治区的出口市场非常集中，对发达国家和新兴工业化国家市场的过度依赖增加了自身对外贸易的风险性和不稳定性。发达国家以保护环境、强调节能减排为由推行贸易保护主义，将使宁夏自治区的出口贸易面临新的贸易壁垒。
三、宁夏发展“低碳”型出口贸易的对策建议
(一)优化产业结构和能源结构，转变出口贸易增长方式
从宁夏自治区商品出口结构看，全区以制造业见长，以劳动密集型和资源密集型为主，出口产品的技术含量、环保标准和附加值都很低。发展低碳经济，要积极有效地进行产业结构升级，不断改进和优化进出口贸易结构，必须利用高新技术和低碳技术改造传统出口产品，减少污染程度较高的初级产品和工业制成品的'出口，应综合运用财政、金融、产业政策，严格控制高能耗、重污染的产业，推进能源节约，预防和治理环境污染，促进能源与环境协调发展。同时，还应加大力度开发新能源，减少“高碳”能源的开发和利用，提高能源利用率，合理调整能源结构，发展替代能源，降低出口贸易成本，以应对低碳经济条件对全区出口贸易的影响。
(二)加快发展特色优势农业
按照现代农业发展的要求发展特色优势农业，大力发展优质粮食、枸杞、酿酒葡萄、乳制品、清真牛羊肉、马铃薯、水产品、瓜果蔬菜等特色农产品，重点在品牌、绿色和清真上做文章，做大做强优势特色产业，打造具有宁夏农业特色的优势产业集群。
(三)积极开拓多元化出口市场
低碳经济的转化、研发与新技术应用是一个长期的过程，宁夏自治区出口贸易在巩固和扩大传统市场同时，更应关注并主动拓展独联体、东欧、拉丁美洲和非洲等新兴市场，开拓东盟等自由贸易区市场，推进市场多元化，从而降低发达国家低碳贸易壁垒带来的风险。
[参考文献]
[1]游建雄.低碳经济对广东出口贸易的影响及对策[N].顺德职业技术学院学报，2014(1)：82-83.
[2]吴素芳.中阿博览会新起点下的宁夏进出口贸易发展的问题[J].对外经贸实务，2014(8)：52-53.[3]詹晶.低碳经济对衡阳出口贸易的影响及应对策略[N].南华大学学报，2012(4)：6-8.
【拓展阅读】
论文写作过程
1、论文选题。
确定选题就是确定研究课题（亦即论文题目），这是写好论文的第一步。它决定毕业论文写什么，怎么写，以及是否写得好。选题正确，论文会写得得心应手，写起来又快又好；否则情况会适得其反。
论文选题的原则是什么？
（1）选择有研究价值的课题；
（2）选择自己有能力完成的课题；
（3）选题宜小不宜大。
选题的途径有哪些呢？
（1）在导师的指导下确定选题；
（2）从搜集、阅读资料中获得选题；
（3）从社会实践和科学实践中寻找选题；
（4）从好学深思之中得到选题。
2、参考资料的收集筛选。
写作论文是对科学技术信息的再处理，是否充分地利用已有研究文献资料，将决定选题的质量、科学研究的质量和论文写作的质量。
怎么整理收集到的文献资料？搜集到的文献信息需要加以整理，作为写作论文的参考和依据。
（1）进行分类筛选。对搜集到的文献进行分类，把有用的资料按内容异同加以集中或分开，与此同时，把无用的或参考作用不大的资料加以剔除。
（2）阅读和研究资料，鉴别资料和数据的新颖性和适用性。用有序排列、摘录、做卡片和在电脑中设立专门文件夹的方式建立参考文献档案。
（3）根据所搜集的文献信息，再次考虑最初确定的选题和写作计划及论文纲要，从参考文献中得到启发和依据，以此订正选题，补充写作计划，细化论文提纲，开始论文写作。
3、撰写论文开题报告
（1）拟论文提纲摘要
（2）书写参考文献
（3）论文写作进度安排
4、论文正文书写
（1）按照拟好的题纲，参考选取的文献，组织论文全文
（2）注意论文格式
（3）书写论文致谢
5、论文答辩（毕业论文）
毕业论文答辩是一种有组织、有准备、有计划、有鉴定的比较正规的审查论文的重要形式。为了搞好毕业论文答辩，在举行答辩会前，校方、答辩委员会、答辩者（撰写毕业论文的作者）三方都要作好充分的准备。
在答辩会上，考官要极力找出来在论文中所表现的水平是真是假。而学生不仅要证明自己的论点是对的，而且还要证明老师是错的。
为了梳理清楚这些问题，我查了一些文献，力求每一个观点和看法都有据可依。 咱们先看下全国碳交易市场开市首日的情况，我在上海环境能源交易所的网站上查到了全国碳市场行情，跟大家简单报一下数字，全天一共成交万吨碳排放配额，注意碳排放配额，我在后面会详细解释，成交金额万元，开盘碳价48元一吨，一路上涨然后波动，最高达到元一吨。 有些朋友可能看到这些一头雾水，别着急，下面我会一层一层帮大家尽量看清楚，碳交易的全貌。 碳交易里买卖的，并不是真正的“碳”，而是二氧化碳的排放权。很多人听到碳交易觉得很新鲜，其实它不算个新鲜事物。 “排放权交易”这一概念是一个美国的经济学家最早在1968年提出的，后在1997年12月通过《京都议定书》，提出把二氧化碳排放权作为商品进行交易的市场机制。2005年2月《京都议定书》生效，二氧化碳排放权正式确定为国际商品。到了2011年，咱们国家开始进行碳排放权交易试点，首批试点城市一共有7个，分别是：北京、上海、天津、重庆、湖北、广东和深圳。 也就是说，碳排放在咱们国家已经存在了10年了，所以，它真的不是个新鲜事儿，以前是各地独立尝试，价格机制都不一样，现在全国统一市场。 温室气体过量排放造成气候变暖、海平面升高、生物多样性减少等一系列问题，严重影响了人类 健康 和发展，如果不加以控制，未来人类生存环境可能会加剧恶化。 什么是温室气体？主要是指二氧化碳、甲烷、一氧化碳等，它们是导致全球变暖的主要凶手，而它们的主要来源正是各国工业排放。 既然如此，总不能眼看着问题继续严重下去吧，于是各国一起开了会，在1992年5月一起签了个《联合国气候变化框架公约》，意思就是大家别瞪眼看着了，控制一下温室气体浓度呗，发达国家排放大户，自己去限制下，顺便出点钱帮发展中国家也出点力。 这个公约是1994年生效的，而随后1997年又在日本京都通过了公约的第一个附加协议，也就是《京都议定书》。 《京都议定书》其实是引入了市场机制去解决二氧化碳减排问题，把二氧化碳排放权变成了一种商品，因此也就有了碳排放权的交易，也就是我们今天所说的碳交易。 碳交易，本质上是控制总量的同时，让碳排放权流动起来，比如一共10个排放权，张三和李四各得到5个，但是，张三的企业排放权用不完，李四的企业不够用，那就买卖一下，流动起来，张三卖给李四排放权，李四花钱，张三挣钱，但是李四也不想花更多钱去买，而张三希望卖出去更多，于是他俩都有积极性去想办法减排，要么升级更环保的设备减排，要么尽快研发新技术减排，反正最终的结果就是整个 社会 的碳排放减少了。 所以，碳交易，是在用经济的手段，解决环境问题，将环境外部性问题内化为企业所应担负的成本，基本上是倒逼企业去想办法减排，能出来这么个机制， 我估计也是因为想要靠企业自觉去减排不现实。 前面我们说了，早在2011年就开始了碳交易试点，到现在已经有10年了，为啥现在要搞全国的呢？我觉得两个方面吧，一个肯定是因为试点发现，碳交易对减排目标有效，另一个就是有必要全国统一市场。 先说碳交易对减排有效，在我找到的相关论文里，有研究得出结论，碳交易试点大体上是有效的，碳交易政策显著降低了试点地区的工业碳排放水平和强度，而且有效促进了企业低碳技术的研发和引进。 道理很简单，2030年碳达峰，2060年碳中和，目标既定，减排是不可回避的现实。企业没别的选择，只能减。 再说全国统一市场，如果各地分别建立碳交易市场，存在一些问题，同一个行业不同省市碳价不同，各种机制也有差异，甚至有的试点里碳交易不活跃，不利于碳交易的发展。 先说碳交易市场里的机会，在碳交易市场有两种东西可以买卖，一种是政府分配给企业的碳排放配额，一种是企业自愿核证的减排量，也就是CCER。 配额好理解，就是给你一个排放额度，用不完你可以拿去卖了，不够的话，自己去碳市场花钱买。 CCER是什么意思呢？就是国家核证自愿减排量，指依据《温室气体自愿减排交易管理暂行办法》，经备案并登记的温室气体自愿减排量。 目前，全国市场刚开始上线，所以，买卖的其实只有碳排放配额，参与主体是温室气体的重点排放单位，首先被纳入的就是2000多家发电行业，机构和个人还不能参与。 但是根据公开的信息，未来这个市场是可以像A股市场一样，机构和个人都可以参与买卖碳配额，有投资赚钱的机会。 另外一个就是搞CCER，比如你有一片林场，可以申请CCER项目，未来这部分核证的减排量，可以卖给需要的单位，只要看好你的树别砍伐，就能相当于“卖空气”赚钱。或者你搞一堆沼气池，属于甲烷利用，也有机会申请CCER，同样可以直接拿去卖给需要排放额度的企业。 还有就是碳交易市场会带来大量相关的新岗位，国家新增的职业里就包含碳交易管理员。或未来成立第三方咨询公司，为企业提供碳交易方面的咨询服务等等。 总之，一个新的超级市场的诞生，未来一定会衍生出超多的机会，而新的赚钱逻辑也随之诞生，当然开头我也提到了，这可能是未来几十年里新机会的标志性起点，期待大家能够在这新的机遇里抓住机会。 好了，本期内容就先聊到这里，关于碳交易相关知识其实很多，量也很大，很难一次性梳理得足够清楚，感兴趣的朋友可以平日多搜一搜相关的问题，新的机会或许就在你的某一次不经意的搜索里。 如果你已经看到了这里，并且觉得有用的话，辛苦动动小手点个关注收藏，您举手之劳，会让我感激不尽。 好了，下期见。
减排效果。碳交易论文:导引低碳经济发展的风向标摘要:大量的科学研究表明,最近50年的气候变化是由人类活动造成的,它正在威胁着人类的生存方式。
农村信用社改革初探
·现代金融危机生成的机理与国际传导机制研究 ·经济转轨国家银行业危机问题研究 ·九十年代金融危机与当前危机的关系、相同点、不同点 ·经济全球化与金融风险防范研究 ·亚洲金融危机的回顾反思与经验总结 ·金融危机的国际传染性研究 ·新兴市场及发展中国家金融开放条件下的金融危机分析 ·虚拟经济非稳态特征与金融危机 ·论当代国际金融危机及防范 ·我国商业银行中间业务的发展与创新 ·上海铜期货套利分析 ·我国商业银行风险管理研究 ·商品期货研究 ·中国银行业实施巴塞尔协议的难点和对策研究 ·外资银行与中资银行竞争格局分析 ·企业债权人参与企业治理效率分析 ·上市公司的资本结构研究 ·地方政府信用塑造与地方政府融资功能 ·独立董事制度与上市公司治理结构 ·当前金融危机的起因与治理。（这是我今年的论文，可惜已经交了，不然可以送你参考）这些你总可以找到想写的思路了吧~~只能提供思路，其他还是得自己想。。。
交通银行2007年的战略转型 交通银行2006年年报披露，2007年交行将继续把资源更多投入到个人金融、小企业服务、中间业务以及其他创新型业务领域，以推进战略转型的步伐。 转型零售银行，向金融控股公司方向发展，交行未来的发展战略清晰而明确。 向零售银行转型 日前，交通银行在全国统一推出了针对个人客户的全新组合综合理财服务品牌——交银理财。在交行向高端客户推出“沃德财富”后，此次推出的升级版交银理财主要针对优质客户，提供全方位的综合理财服务。 交行显示，在零售业务方面，交通银行努力确立零售业务在全行的战略地位。交行人民币储蓄存款、个人消费贷款等业务在中国境内的市场占比继续提高。在中间业务方面，交通银行全年共实现手续费及佣金收入人民币亿元，同比增长。2006年交行新增了QDII、产业基金、保险资金 ABS和股权信托等托管业务品种，成为中国境内资产托管业务资格和品种最全的商业银行之一。企业年金业务签约客户数量及账户规模处于国内同业领先地位。同时，短期融资券、财务顾问与咨询等投行业务也成为交行新的利润增长点。 交行表示，将积极应对零售银行业务市场变化，重点发展太平洋卡、消费者融资和个人理财三项重点业务。 汇丰、花旗、渣打、东亚等四家外资银行的本地注册法人银行已经正式开业，他们首先要争取的就是高端客户。股份制商业银行更是时刻面临新的挑战和机遇。这是交行战略转型的大背景。 交行年报表示，交行还将加快管理整合和流程银行建设，加强机构网点管理和电子银行等业务渠道的建设。特别是将致力于在全球建成24小时跨时区外汇资金业务运作系统，为客户提供24小时的外汇资金交易服务和外汇支付清算服务，这将在中国境内形成独特的优势。 编辑本段从基金公司开始 交行向金融控股公司转型两年前就已初现端倪。 2005年8月，交银施罗德基金管理有限公司成立。交行与施罗德投资管理有限公司、中国国际集装箱海运（集团）股份有限公司共同发起设立的交银施罗德基金管理有限公司，交行、施罗德投资管理有限公司、中国国际集装箱海运（集团）股份有限公司分别持股65%、30%、5%。 1998年确立的金融业“分业经营、分业监管”模式开始向“混业经营、分业监管”的模式过渡了。交行将此概念又推进了一步。 交银施罗德基金管理有限公司成立后不久，市场又传出消息，交行征得了保监会的同意，拟以交行在香港的子公司中国交通保险公司，作为发起股东，并会邀请内地的著名企业，合组股份制的保险公司，预期成立股本约为5亿至8亿元人民币。 根据交行H股的招股文件，该行旗下的确有一家在香港注册的中国交通保险公司，该公司成立于2000年11月，主要承保综合保险及再保险业务。
金融大伏波动,人民暗暗叫苦
企业风险管理，是指企业在充分认识其所面临的风险的基础上, 采取各种科学、有效的手段和方法,对各类风险加以预测、识别、预防、控制和处理,以最低成本确保企业资金运动的连续性、稳定性和效益性的一项理财活动。企业风险管理是现代企业管理的重要内容，而内部审计由于在企业中具有独特的位置，能了解企业组织中的高风险所在，因此成为企业风险管理的有效手段,并且在企业风险管理中发挥着越来越重要的作用,成为各种战略、措施中不可或缺的组成部分。 一、企业风险管理的意义 （一）风险管理有利于企业自身存在的生存和发展。 在当今国际国内市场的激烈角逐情况下，企业风险总是是客观存在的。企业不但要抵御各种自然灾害的威胁，而且还要防范各种突发性的经济风险，如市场风险、金融风险、投融资风险等。企业只有全面地了解各种可能存在的风险，并分析和研究导致这些风险的因素，实施相应的措施，才能减少企业的损失，从而经受优胜劣汰的市场竞争考验，并在竞争中求得生存和发展。 （二）风险管理有利于企业增强活力和提高经济效益。 企业的生产经营活动是不会风平浪静的，企业只有正视风险并把握各种机会进行创新、开拓，才有出路，如果一味地忽视或回避风险，就会失去可能的机会，从而使企业丧失活力。这是因为，机会和风险总是并存的。企业在寻找和利用机会的同时，又必须重视风险管理，才能使企业站稳脚跟。 （三）加强企业风险管理有利于分散金融风险。 信用风险是我国金融业所面临的主要风险，而信用风险最突出的表现则是不良贷款数额巨大等。企业经营管理不善，效益低下，则是造成银行大量不良贷款的主要原因。当企业缺乏竞争优势，产品销售不出去，必然造成大量的信贷资金沉淀呆滞。企业就会面临着债务风险、市场风险、经营风险等。因此，只有加强企业风险管理，才能从根本上分散金融风险。 （四）加强企业风险管理有利于整个国际经济的协调健康发展。 企业的兴衰同国民经济的萧条和繁荣休戚相关，企业的成败严重影响着国民经济的协调发展。总管当今国有企业存在的问题，从根本上说，还是企业在生产经营过程中所承担的各种风险如政策性风险、债务风险、市场风险、技术风险等所造成的。因此，只有从企业风险管理的角度去认识，企业才能摆脱困境，整个国民经济才能步入良性循环的轨道。 二、内部审计在企业风险管理中的作用 (一) 内部审计在防范企业风险中具有直接作用 随着信息时代的到来,外部环境风险因素日益多样化、复杂化,识别、衡量、管理新型风险成为外部环境对现代企业提出的新要求。另一方面,目前许多企业远未从粗放型经营战略中摆脱出来,财务和资金运作未按照法律要求进行。随着现代企业和国际接轨的步伐加大，这些必将给企业的经营带来更多、更大的风险。要保证现代企业在新环境下的合理生存和有效发展,防范风险十分重要。 实施内部审计在防范风险方面的作用表现在:一是通过检查各项业务活动的合法性及合规性,及时发现背离法规和监管措施的问题,保证业务经营活动在法规和监管措施允许范围内进行,降低业务经营风险。二是通过评价企业的内部控制制度、管理制度,以及各种章程的合理性、完备性和有效性,找出其中的管理缺陷和控制弱点,防范因缺乏控制而产生的风险。三是通过对财务数据进行日常监控,及时发现异样情况,防止财务风险。 (二) 内部审计在提升现代企业管理水平上具有辅助作用 随着大量国外资本的不断涌入我国市场，我国大中小企业要想在激烈的竞争中生存、发展,提升企业管理水平是值得选择的战略举措。一种完善的内部审计机制将极大地推动内部控制机制,它通过查错纠弊、揭露企业经营活动中的控制薄弱环节、揭示风险概率较大的关键控制点、提出改进建议,达到企业的自我制约、自我改善、自我发展、自我积累。提升管理水平,其目的是提高经济效益。目前，我国企业内部审计主要是通过财务收支审计、经济效益审计、经济活动全过程审计、分支机构全面审计等,找出管理上的问题,并与被审计对象共同分析错误和问题的实际及潜在的影响,挖掘管理潜力,找出人力、物力、财力最合理的使用方式,充当经营管理人员加强内部控制、完善经营管理、完成所负经济责任的参谋和助手,协助领导提高经济管理活动的效率、效果和经济性。 (三) 内部审计在企业资产重组、体制改革上具有保驾护航的作用 目前，许多国有企业为适应市场发展,力图寻求突破现有经营体制的时机,走股份制改造和上市经营的道路。国有企业，特别是中小企业的资产重组即将成为一种普遍现象,保全股东资产的任务日益重要,这时更需要内部审计为企业的改革、发展保驾护航。 在资产重组过程中,监控财产的安全、完整尤为重要。内部审计的事前介入,可以对账内资产进行彻底核实,验证资产的真实性,同时,也可以盘清账外资产的数量和价值,严格管理,防止在重组过程中账外资产的流失。而内部审计的全过程介入,则可以制止铺张浪费等行为,降低重组成本。企业改制后,将涉及到一些管理人员的提升和任用,对其实施经济责任审计,本着对管理人员负责和对股东负责的原则,查明经营、财务状况和资产保值、增值情况,就能确保资源的有效利用、资产的安全和遵纪守法,保护了责任人的正当权益。 三、现代企业内部审计存在的主要问题 近几年来，我国各类企业对内部审计的认识逐渐加深、投入力度逐渐增大，审计体制正逐步完善,审计工作正逐步规范化,审计工作方法正在探索新路,内部审计人员的培训教育也逐渐得到重视。但是,由于摆脱不了旧框架的束缚,与先进的国际审计理念和做法之间仍然存在较大差距。 (一) 内部审计缺乏独立性 国际内部审计实务具体标准的第一条即为“独立性”———内部审计师必须独立于他们所审查的活动。内部审计师在他们能自由地和客观地进行工作时是独立的。独立性可使内部审计师提出客观公正的、不偏不倚的鉴定或评价,这对正确实施审计工作是很有必要的。保证独立性的必要条件有二:组织机构、审计人员的客观性。 但就目前情况看,许多内部审计机构与纪检、监察合署办公。由于二者职责的不同,必然影响到内部审计的独立性。内部审计是在单位负责人的领导下,依照国家法律、法规和企业内部规定对经济活动和内部控制制度进行客观地检查、评价,并对其结果提出意见和建议。而纪检、监察的职责是对党员干部、行政领导进行党纪、政纪和违法、违规行为进行监督,以办案为主。组织机构独立性的丧失致使审计部门的地位十分尴尬,从而无法正常发挥其参谋作用。 此外,按照国外通常做法,为保证审计人员的客观性,禁止审计人员以任何决策制定者的身份参加所有的经营,审计人员只在计划、方案设计和改变经营过程中起到控制、评价的作用。但许多情况下,一些领导为体现对某项工作的重视,往往把审计人员列为决策咨询对策,从而无法保证审计的独立、客观、准确。 (二) 重监督轻服务 在日常工作中过多地强调审计的检查、鉴证和评价职能,经常要求审计做一些查错纠弊的项目,而在更能体现审计作用的经济责任审计、内控审计方面,所做工作不多,成效也不大。此外,有些审计人员在执行审计任务的过程中，总是觉得自己是来检查工作的,因此在言行上表现出一种傲气,动辄批评、教育。这其实是审计理念上的滞后带来的必然结果。
需要就联系 投资组合规模风险和收益的关系研究内容摘要：现代投资组合理论认为不同风险资产进行组合后，在保证投资收益的基础上可以有效地降低组合的风险。本文以沪市上市公司为例，根据上市公司2001-2005年近五年来的市场表现，分析投资组合规模、风险和收益的关系。通过研究发现：投资组合存在适度组合规模，组合规模过大会出现过度组合的问题；组合规模的增加能够有效地降低非系统性风险，但在提高组合收益上效果并不明显。关键词：投资组合 投资风险 投资收益 实证研究在证券市场上，无论是机构投资者还是个人投资者，都面临着如何提高证券投资收益和降低证券投资风险的问题。根据现代投资组合理论，投资者进行证券投资时，可以在两个层面上进行投资组合，第一个层面是对证券市场上已有的证券投资品种之间进行投资组合，第二个层面是对同一投资品种内部的产品进行投资组合。投资者通过两个层面上的投资组合可以在保证收益的基础上，大大降低证券投资的风险。对机构投资者而言，由于其资金实力比较雄厚，能够保证其在两个层面上都可以进行广泛地投资组合，从而达到提高收益和降低风险的目标。由于目前能够在证券市场中进行交易的投资品种并不是很多，而且每一个进行交易的投资品种有其特殊的发行主体和交易主体，其市场功能和定位也完全不同，其在证券市场的存在是为了满足不同投资者不同的投资需求，其所表现出来的风险与收益的关系也比较匹配，故在第一个层面中通常不存在投资组合规模问题。机构投资者通常会在第二个层面上面临投资组合的规模问题，虽然通过进行广泛的投资组合可以使投资风险降到很低的水平，但由于组合规模过大投资的对象过度分散也会降低投资组合的收益。这主要是因为维持数目众多的证券组合需要较高的交易费用、管理费用和信息搜寻费用，而且数目众多的证券组合中可能包含一些无法及时得到相关信息且收益较低的证券，从而无法及时有效地进行投资组合调整。对个人投资者而言，由于其资金和精力有限，在两个层面上都无法进行广泛地投资组合，只能选择较小的投资组合，通常把资金集中投资于某一投资品种，由于投资组合的过度集中又使其面临巨大的投资风险。个人投资者也需要在有限的条件下进行适当的投资组合以规避投资风险。因此，证券投资组合的规模既不能过度分散也不能过度集中。投资组合规模、风险和收益之间存在最优化配置问题，即一个合理的组合规模可以降低投资风险，保证稳定的投资收益。根据中国证券市场的不同交易品种的实际交易情况，证券投资组合的规模问题一般只表现在股票投资上，证券投资组合的规模问题基本上可以用股票投资组合的规模问题来反映。投资组合规模与风险关系研究综述从20世纪60年代中后期开始出现了一批对投资组合规模与风险关系研究的经典文章，成为当时投资组合理论研究的一个热点，这些研究主要是围绕简单分散化所构造的组合即简单随机等权组合来展开的，但都有其各自不同的侧重点。具体来说，这些研究主要集中在以下三个方面：一是研究一国证券投资组合规模与风险的关系；二是从数理角度来推导组合规模和风险之间的模型；三是研究跨国证券投资组合的规模与风险的关系。相对来讲，研究一国证券投资组合规模与风险的关系更具有现实意义，大多数的研究也主要围绕一国投资组合规模与风险的实际情况进行研究，从中找出投资组合规模与风险的相互关系。国外学者研究综述埃文斯和阿彻第一次从实证角度验证了组合规模和风险之间的关系。他们以1958-1967年标准普尔指数中的470种股票为样本，以半年收益率为指标，采用非回置式抽样方法，分别构建了60个“1种证券的组合”、60个“2种证券的组合”……60个“40种证券的组合”。在计算各个组合的标准差后，再分别计算不同规模组合标准差的平均值，并标准差的平均值代表组合的风险。研究发现：当组合规模超过8种证券时，为了显著（水平）降低组合的平均标准差，需要大规模地增加组合的规模。t检验的结果表明，对于只含2种证券的组合，为了显著降低组合的平均标准差，必须增加1种证券，对于规模为8的组合，必须增加5种证券，而规模大于19的组合，至少必须增加40种证券，才能取得显著的降低效果。组合规模与组合的分散水平存在一个相对稳定的关系，组合标准差的平均值随着组合规模的扩大而迅速下降，当组合规模达到10种证券时，组合标准差的平均值接近，并趋于稳定，再扩大组合规模，组合标准差的平均值几乎不再下降。费希尔和洛里（1970）对比研究了简单随机等权组合和跨行业证券组合，研究发现：当组合规模超过8种股票时，组合的收益和风险开始趋于稳定，因此增加组合中的股票数不能再有效地降低非系统性风险；在同等组合规模上，跨行业证券组合的收益与风险和简单随机等权组合无显著的差别，因此，跨行业证券组合不能取得更好的分散非系统性风险的效果；市场整体的分散程度只有“一种股票”组合的50%-75%，即市场整体的风险只是“一种股票”组合风险的50%-75%。持有2种股票可降低非系统性风险的40%，当持有的股票数分别为8、16、32、128种时，分别可降低非系统性风险的80%、90%、95％、99％。国内学者研究综述国内学者对投资组合理论在我国证券市场中的应用也作了大量的研究。这些研究主要集中在研究投资组合规模与组合风险关系上，通过构造简单随机等权组合来观察组合风险随组合规模扩大而变化的情况，其中具有代表性的观点有：施东晖（1996）以1993年4月-1996年5月上海证交所的50家股票为样本，以双周收益率为指标，采用简单随机等权组合构造50个“n种股票组合”（n＝1，2，…，50）来推断股票组合分散风险的能力，得出“投资多元化只能分散掉大约20%的风险，降低风险的效果极其有限”的结论。吴世农和韦绍永（1998）以1996年5月-1996年12月期间上证30指数的股票为样本，以周收益率为指标，采用简单随机等权组合方法，构成了30组股票种数从1～30的组合，以此研究上海股市投资组合规模和风险的关系，结果表明，上海股市适度的组合规模为21～30种股票，该组合规模可以减少大约25％的总风险，但是，他们更重要的发现是这种组合降低风险的程度和趋势是非常不稳定的。李善民和徐沛（2000）分别以深市、沪市以及深沪整体市场为目标研究市场，计算各个市场组合规模与风险的关系，得出“投资者实现投资多元化，持有的股票总数大约可以控制在20种以内，这一适度规模可以使总风险减少约50％”的结论。顾岚等人（2001）以深沪114种股票为样本，以日收益率为指标，分别研究了不同年份、不同行业的等权组合规模的情况，得出“不同年份的组合方差相差很大，不同行业对于不同组合数目方差的降低有明显差别”的结论，此外他们还对比了马科维茨组合和简单等权组合，发现在方差的减少效果上，马科维茨组合优于简单等权组合，并且马科维茨组合的规模小于简单等权组合。高淑东（2005）概括了证券组合中各证券预期收益之间的相关程度与风险分散化之间的关系，通过分析指出：其一，证券投资组合中各单个证券预期收益存在着正相关时，如属完全正相关，则这些证券的组合不会产生任何的风险分散效应，它们之间正相关的程度越小，则其组合可产生的分散效应越大；其二，当证券投资组合中各单个证券预期收益存在着负相关时，如属完全负相关，这些证券的组合可使其总体风险趋近于零(即可使其中单个证券的风险全部分散掉)，它们之间负相关的程度越小，则其组合可产生的风险分散效应也越小；其三，当证券投资组合中各单个证券预期收益之间相关程度为零(处于正相关和负相关的分界点)时，这些证券组合可产生的分散效应，将比具有负相关时为小，但比具有正相关时为大。黄宣武（2005）利用概率统计原理对证券的投资组合能减轻所遇的风险作了讨论，并介绍了如何选择投资组合可使所遇风险达到最小。实证表明：证券组合确实可以很好的降低证券投资风险，但也必须注意，证券组合的资产数量并不是越多越好，而是要恰到好处，一般在15种到25种之间，可以达到证券组合的效能最大化。杨继平，张力健（2005）应用上证50指数中的36只股票近三年的月收益率数据对沪市投资组合规模与风险分散的关系进行实证分析，并讨论股票投资组合适度规模的确定问题。 通过实证研究得到以下结论:其一，上海股市的投资风险结构有所完善，但投资风险的绝大部分依然体现在宏观的系统风险方面，而较少体现在反映上市公司的经营状况等非系统因素的非系统风险方面，从而造成投资者无法以股票表现的好坏来评价公司的经营业绩；其二，上海股市个股表现优劣相差悬殊，投资者不可只为追求组合非系统风险的分散，而盲目增加组合规模，进行理性的筛选是必要的。本文在上述研究的基础上，通过采用上海证券市场最新的数据，研究在现有的市场情况下，投资组合规模、投资风险和投资收益之间的关系。希望通过研究，能够为投资者进行证券投资组合提供理论和实践的参考。实证研究研究样本及数据本文以2001年1月1日以前已经在上海证券交易所上市的公司为样本，一共为562家上市公司，再剔除资料不全的上市公司共有352家上市公司纳入我们的研究范围。本文以周收益率为研究对象，研究上述公司在2001年-2005年时间段内进行投资组合的市场表现。数据主要来源于爱建证券网上交易系统，还有部分数据来源于上海证券交易所网站。投资组合的构造方法本文采用非回置式随机抽样方法从352家上市公司选择股票，并按照简单等权的方法进行1-30种股票的投资组合。这样进行投资组合的构造，主要是考虑计算比较方便，并且能够说明组合从1只股票增加到30只股票每增加1只股票，对组合投资收益和风险的影响。为了减少一次抽样所带来的误差，本文重复进行了30次这样的随机抽样。通过计算同种规模的投资组合的股票收益率和标准差，得到每种组合规模组合收益率和标准差的平均值，作为该种组合规模的收益率和风险值。投资组合收益率和风险的计算方法本文采用对数收益率的方法来计算投资组合的周收益率，由于部分上市公司在整个研究期内发生过分红派息的情况，为便于不同时期的数据进行比较，对上市公司的周收盘价进行了复权处理，这样上市公司的周收益率可以表示为：Rp=LN (Pt/Pt-1)，投资组合风险用组合的标准差σp表示。投资组合的规模、风险和收益的关系本文以2001年1月5日至2005年12月30日（共248周）经过复权处理的股票周收盘价作为计算依据，按照投资组合的构造方法进行投资组合，并根据投资组合收益率和风险的计算方法，计算出各种不同组合规模的收益率和风险。同时，为了便于比较，以同时期的上证指数的周收盘指数来计算上海证券市场的系统风险和市场收益率。这样组合的非系统风险就可以通过计算组合的平均标准差与上证指数的标准差而得到。经过计算得出如下结果（见表1）。投资组合规模与风险的关系 从表1中的数据可以看出：当组合的规模从1种增加到2种时，组合非系统风险下降了，当组合的规模从2种增加到5种时，组合非系统风险下降了，当组合的规模从5种增加到11种时，组合的非系统风险下降了，当组合的规模从11种增加到17种时，组合的非系统风险下降了，当组合的规模从17种增加到23种时，组合的非系统风险下降了，当组合的规模从23种增加到30种时，组合的非系统风险下降了。从投资组合的非系统性风险下降的情况来看，当投资组合的规模达到17时，非系统风险趋于稳定，达到。就组合的总风险而言，投资组合的规模达到17时，组合风险也趋于稳定，达到。虽然继续增加投资组合规模能够降低组合的风险，但当组合数增加到30种时，非系统风险仍有，组合规模增加了13种，风险仅降低了，组合的效果大大降低。从整体上来看，在上海证券市场上随着投资组合规模地不断扩大，投资组合的风险会出现逐步下降的趋势，而且风险的下降速度也是逐渐减少的，最终会趋于稳定。根据投资组合理论，投资组合可以分散组合的非系统风险，但无法分散系统风险，投资组合风险的下降主要是由于非系统风险的下降引起的。因此，计算非系统风险下降额这个指标，能够很清楚地反映投资组合规模的扩大对组合风险的真实影响。组合规模与风险的回归模型 根据上述的实证检验，可以看出投资组合的规模与组合的风险之间存在相关关系，即投资组合规模的增加会减少组合的风险，但这种关系不是严格的线性关系，埃文斯和阿彻认为投资组合规模与组合风险的关系是：Yi=A+B/Ni其中：Ni为组合的规模(i=1,2,3,∧，n)；Yi为不同组合规模的σ。本文用表1中的组合风险和组合规模的实际数据对上述模型进行检验，得到如下检验结果：Yi=()()R2= R2= F=回归模型拟合的非常好，拟合优度为，调整后的拟合优度为，整体的F检验也非常显著，各个参数的t检验（括号内的数值）也非常显著，这也说明投资组合规模与组合风险之间确实存在显著的相关关系，我们可以用上述模型对投资组合的风险进行合理的估计。由于组合中存在系统性风险，因此，当N趋向于无穷大时，组合的风险并不趋向于0。再用表1中组合非系统风险和组合规模的实际数据对上述模型进行检验，得到如下检验结果：Yi=()()R2= R2= F=这个模型与前一个模型的结果基本相同，只是方程的常数项有所不同，各个参数的t检验（括号内的数值）也非常显著，拟合的结果和上一个模型是一致的，这也充分说明随着投资组合规模的增加，投资组合只能降低组合的非系统风险，而无法降低系统风险。而这个模型之间的差额就是投资组合所面临的系统风险。组合规模与收益的关系 从表1中的数据中可以得出：当组合规模从1种增加到2种时，组合的收益上升了，当组合规模从2种增加到5种时，组合的收益上升了，当组合规模从5种增加到11种时，组合的收益上升了，当组合规模从11种增加到17种时，组合的收益上升了，当组合规模从17种增加到23种时，组合的收益上升了，当组合规模从23种增加到30种时，组合的收益上升了。当组合规模达到30时，组合的收益为，与市场组合的收益相差。根据投资组合理论，组合的收益是组合中各风险资产收益的线性组合，投资组合数的增加通常并不能增加组合的收益。从实证结果来看，在上海证券市场上随着组合规模的增加，组合的收益出现了有规律的上升趋势，但收益的这种上升程度并不是很高，当组合数增加到一定程度后，组合的收益的变动范围基本上保持在一个很小的范围内，即使组合的规模达到很大，与市场组合的收益差距依然很大。因此，投资组合规模的增加并不是增加组合收益的主要途径。结论在2001年至2005年期间，上海证券市场上适度的投资组合规模数为17种股票。这种投资组合规模可以降低投资组合总风险，降低投资组合的非系统风险的比例为。投资者可以通过增加投资组合中的股票数来降低组合的非系统性风险，但不能降低系统性风险，组合风险在组合规模达到一定程度时将趋于稳定。简单的投资组合并不能很好地提高组合的收益水平，投资组合规模存在一定的有效区域，当组合规模超过该区域时将导致组合的过度分散化。组合的过度分散化会产生各种交易费用及相关的管理成本，这样势必会降低整个投资组合的投资收益。参考文献：1.吴世农，韦绍永.上海股市投资组合规模和风险关系的实证研究[J].经济研究，1998（4）2.李善民，徐沛.Markowitz投资组合理论模型应用研究[J].经济科学，2000（1）3.顾岚，薛继锐，罗立禹，徐悦.中国股市的投资组合分析[J].数理统计与管理，2001（5）4.高淑东.证券投资组合风险的分散化[J].集团经济研究，2005(2)5.黄宣武.现代投资组合风险与收益的评价[J].甘肃科技，2005(6)
股票市场财富分析论文参考文献
无论是在学习还是在工作中，大家都跟论文打过交道吧，通过论文写作可以提高我们综合运用所学知识的能力。那么你有了解过论文吗？下面是我为大家整理的股票市场财富分析论文参考文献，仅供参考，欢迎大家阅读。
参考文献：
[1] 唐国培.《中国股票市场财富效应的实证分析》. 河南金融管理干部学院学报..
[2]李学峰.《资本市场、有效需求与经济增长》..
[3]黄迪.《股市财富效应研究》.武汉金融..
[4] 谢永添.《我国股票市场财富效应分析》.税务与经济..
拓展： 外国股票市场退出机制研究论文
摘要 ：随着我国经济的不断发展，我国资本市场制度不断的完善，我国股票市场开始快速扩张。同时，上市企业由于经营状况参差不齐，很多经营不良的上市公司股票仍然在市场交易，股票退出机制的问题不断的出现。本文通过对美国纽交所和纳斯达克市场退出机制的研究，为我国股票市场退出机制的实施提供了借鉴。
关键词 ：股票 市场 论文
一、股票退出机制的意义
退市是市场机制发挥作用的必然结果，在成熟资本市场中的重要机制，使发挥证券市场各项功能的必要途径。其建立和完善对于证券市场的发展有着深远的影响：
（一）可以充分发挥股票市场的各项功能
股票的退出是证券市场重要的功能之一，通过退出机制才能有效提高整个证券市场的质量，促进资源的合理配置。首先，通过优化资源配置来推动一国的产业调整是证券市场最基本的功能，没有市场化的退出机制，资本市场难以优化资源配置，促进产业调整。在股票市场中，资金的流向表明了市场对股票，进而对相关产业的判断，从而影响的`对不同产业的不同投资。而股票退出机制的缺位直接导致了股票数量的持续上升和资金的相对稀缺。其次，股票退出机制的不完善不仅提高了希望上市的优质企业的上市成本，同时很多经营状况不良的企业不及时的退出市场。影响了股票市场引导资金向高回报高发展潜能产业投资的功能。通过制定股票退出机制，能够解决缺乏竞争机制导致的种种问题，优化配置有限的市场资源。
（二）减少市场投机氛围，引导投资者树立理性投资观念
我国证券市场存在系统风险较高的问题，这一问题的主要原因是市场风险无法有效分散。市场没有完善有效的退出机制使市场中风险大，本应该退时的股票不能及时的退出。而完善的退市机制能够使得不能满足继续上市交易的公司推出市场，将系统性风险分解为非系统性风险，有效提高股票市场的投资收益率，优化市场投资环境。
（三）退市机制有利于对上市公司的监管
在上市公司出现违规违法等情况时，公司会不符合上市交易的条件，导致股票的退市。会保证企业经营者在经营的过程中遵守各项法律法规，保证企业的合规经营。同时，缺乏退市机制将使市场缺乏法律约束，证券市场将难以长久发展。只有建立完善有效的退市机制，并严格实施退市制度，使证券市场真正的建立法律基础之上，才有可能使得投资者和企业更加成熟，才有利于资本市场的良好发展。
二、成熟股票市场退出机制——美国股市的借鉴
在制度完善的市场中，上市公司企业退市是股票运行周期中重要的一环。根据数据显示，仅2009年，纽交所就有212家公司退市，相对应的，该年度上市公司仅94家。同样的东京证券交易所有78家退市，德国证券交易所61家退市，伦敦证券交易所385家退市，其当年上市公司数量分别为23家、6家和73家。在这些国家的股票市场中，上市公司不仅仅是进入市场，同样重要的还有退出市场。此时证券市场的退出机制就起到了极其重要的作用。在此我们选择美国市场来进行研究。
（一）纽交所和纳斯达克市场的退市标准。纽约证券交易所对在其上市的公司提供了详尽的退市标准，这些标准具有很强的操作性。其上市公司是否满足退市条件的主要指标包括：股权分散程度、股权结构、经营业绩以及资产规模等等。纳斯达克证券交易所将其退市标准分为了数量和非数量标准，在其上市的公司一旦无法继续满足其持续上市数量标准和非数量标准，交易所就会暂停或者终止该公司股票在交易所继续交易。
（二）纳斯达克市场退市程序纳斯达克证券交易所退市程序采用的是聆讯制。2000年网络泡沫的破裂导致了纳斯达克指数从一路下跌，仅6天就下跌将近9个百分点。最终导致了近80%的股票下跌达80%，近40%的股票退市。这使得纳斯达克证券交易所终止了程序化的退市机制。自2003年以来，纳斯达克市场平均退市率在8%左右。当一只股票不再满足继续上市交易的要求之后，交易所的主管部门将通知公司其股票将被退市，并告知其所拥有的权利，如果公司不认同交易所的决定，其可以选择向上申诉，直至美国证监会。
三、美国股票市场退出机制对我国的借鉴
以上我们选择了美国主要的两个股票市场纽约证券交易所和纳斯达克证券交易所来进行研究，其分别代表了主板市场和创业板市场。这两个证券交易所制定的退市标准和退市条件较为严格，不仅仅提出了对公司持续经营的指标，同时还设置了反映市场变化的指标。这些退市程序安排使得政策在执行的过程中，监管者能够更有效地工作，使市场能够公平、有效率地运行，维护了广大投资者的切身利益。在退市程序执行过程中，美国证券交易所作为执行主体，将退市工作的执行作为其日常工作的一个组成部分，当股票符合退市条件时，证券交易所可自主决定停牌，并进入退市程序。只有当上市公司对交易所决定有异议时方才提请美国证券交易委员会介入。这种安排使退市执行非常有效率，同时避免了行政过度干预。并且在美国证券市场为退市股票安排了场外交易市场或三板市场，股票退市后可继续交易，这种安排保证了股东权益。
参考文献：
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[3]刘乐乐.中美退市机制比较[J].全国商情理论研究,2010,9:37-38.
1.交易方式不同
场内交易市场集中在一个固定的地点(证券交易所)，所有的买卖双方必须在证券交易所的管理之下进行证券买卖。
场外交易市场是一个分散的无形市场。它没有固定的、集中的交易场所，而是由许多各自独立经营的证券经营机构分别进行交易的，并且主要是依靠电话、电报、传真和计算机网络联系成交的。
2.经济制度不同
在场内交易市场买卖证券活动必须通过专业的经纪人，这是多年形成的规矩。
场外交易市场的组织方式采取做市商制。场外交易市场与证券交易所的区别在于不采取经纪制，投资者直接与证券商进行交易。
3.竞价方式不同
场内交易市场证券的买卖是通过公开竞价的方式形成的，即多个买者对多个卖者以拍卖的方式进行讨价还价。
场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价。
4.市场监管力度不同
在场内交易过程中，证券监督部门及证券交易所对从事证券交易各种活动监管严密，以保证场内交易市场高效有序的运行。
场外交易市场的管理比证券交易所宽松。由于场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，不易管理和监督，其交易效率也不及证券交易所。但是，美国的NASDAQ市场借助计算机将分散于全国的场外交易市场联成网络，在管理和效率上都有很大提高。
参考资料：
从交易的组织形式看,资本市场可以分为交易所市场和场外交易市场,场外交易市场是相对于交易所市场而言的,是在证券交易所之外进行证券买卖的市场。传统的场内市场和场外市场在物理概念上的区分为:交易所市场的交易是集中在交易大厅内进行的。
场外市场,又被称为“柜台市场”或“店头市场”,是分散在各个证券商柜台的市场,无集中交易场所和统一的交易制度。场内市场和场外市场的物理界限逐渐模糊。目前,场内市场和场外市场的概念演变为风险分层管理的概念。
即不同层次市场按照上市品种的风险大小,通过对上市或挂牌条件、信息披露制度、交易结算制度、证券产品设计以及投资者约束条件等作出差异化安排,实现了资本市场交易产品的风险纵向分层。
参考资料来源：百度百科-场内交易市场
百度百科-场外交易市场
企业债券和股票一样，是资本市场中不可缺少的重要组成部分。合理的市场结构要求包括企业债券在内的债券市场和股票市场共同协调发展，这既有利于金融领域的改革，社会信用的优化，同时又是企业多渠道、低成本筹集资金的市场基础。在发达的资本市场体系中，企业债券市场的规模远大于股票市场。而我国企业债券市场的发展严重滞后，在一定程度上制约了资本市场的健康发展及其结构的完善，进而影响了资本市场功能的发挥。一、我国企业债券市场发展的现状1.企业债券市场占整个债券市场的比重较小。据统计，1991-2002年间，国债发行总额为30331亿元人民币，企业债券总额仅为3050亿元人民币，占国债总额的10%，实际上，国债市场大于企业债券市场的情况，不管是发达国家还是新兴市场经济国家都普遍存在。经济与金融发展历史规律研究也表明，政府债券市场大于企业债券市场似乎是必然的现象。但是，中国债券市场与企业债券发展的差距如此之大，却是十分少见的，它远高于国际资本市场的平均水平。2.企业债券发行规模相对较小。2002年末，包括银行间市场、交易所市场托管的债券，再加上凭证式国债，总共为万亿元人民币，债券总值相当于GDP的29%左右。而在国际资本市场上，债券总值与GDP的比例远高于此，如：美国的债券总值占GDP的比例为143%，日本为136%，欧盟15国为82%，全球统计债券相当于GDP的比例为95%.在我国债券总体发行规模小而国债又占相当大的比例情况下，国债发行规模和GDP增长之间保持了较显著的相关关系，国债发行基本上与宏观经济增长态势相一致，而企业债券的发行规模与GDP增长间不存在正相关，不能对我国GDP的增长作出适应性反应。3.企业债券融资相对滞后。从现代资本结构理论来说，企业的价值，在一定范围内，会随着负债的持续增加而上升，企业的融资顺序表现为：内部融资优先于债务融资，债务融资优先于股权融资。但由于各方面因素的影响，我国企业在融资过程中，往往过度依赖股权融资，忽略债券融资，造成了我国企业股票发行的规模远远超过了企业债券发行的规模，即存在有股权融资偏好。这种企业债券市场发展的滞后性不仅导致了企业融资手段的单一，而且影响到股票市场资源配置作用的充分发挥。4.企业债券发行市场具有明显的管制特征。在发行环节，目前仍采用发行计划规模管理，募集资金投向纳入固定资产投资计划，具体发行采取审批制的监督管理模式；债券发行进行实质性审批，难以采用法律、法规许可之外的金融工具，从而债券品种的创新受到极大限制；价格受到管制，如债券利率区间的限制，企业债券的利率在管制下缺乏弹性，无法公允反映债券之间的风险收益差别，使企业债券和其它金融工具之间难以形成合理的比价关系；同时，证券经营机构的行为受到管制，发行对象和发行区域受到管制等。二、我国企业债券市场发展的约束和障碍造成我国企业债券市场发展滞后的因素是多方面的，既有制度障碍，也有市场约束。1.政府政策方面。出于经济体制改革方面的考虑，政府赋予证券市场优化资源配置和对国有企业实行股份制改造、推动经济体制改革这两大历史使命，而后者又是主要的。企业债券的作用是为企业筹措资金、优化资源配置，而股票和国债同时还在我国的经济体制改革中起着重要作用，股权融资和国债由此得到更多的政策支持。由于这种政策的倾斜，在债券市场发展过程中具体表现为我国债券融资的计划性。国家每年都要根据宏观经济运行状况、财政货币政策、产业结构调整以及证券市场发展等方面的需要，对股票和债券的发行额度作出总量安排和结构控制，债券发行尤其是企业债券发行长期实行多部门行政审批制，因此，出现一些市场差别问题。2.企业产权制度改革滞后。第一，企业缺乏独立财产权，造成部分企业债券兑付困难。由于发行企业债券的企业没有独立的财产权，因此并不能真正承担履行债务契约的责任和义务。也就是说，他们可以从融资活动中获得资金以满足生产经营及企业员工福利待遇的需要，却不能真正承担融资失败的财产责任，一旦融资失败，责任最终只能由国家来承担。第二，一些企业法人治理结构不完善，约束机制不健全，导致企业“重股轻债”，缺乏发债的内在动力。在我国，有资格上市的公司基本是由国有企业转制而来，国有股一般占控股地位，而国有产权所有者缺位，这种特殊的产权结构导致了“内部人控制”，公司经营者的目标常常并不是企业价值的最大化，而是自身利益的最大化。在这种情况下，公司经营者自然首选股权融资，后选债务融资。3.企业债券市场的流动性不足。我国债券二级市场由银行间市场和证券交易所市场组成。由于我国银行间债券市场不接纳企业债券，原来可以交易企业债券的地方性交易中心又被关闭，企业债券的流通与转让只有在证券交易所上市这一条路，但是证交所的上市规定又非常严格，存在许多不必要的限制条款，绝大多数企业债券无法流通和转让。截至2003年11月，在深、沪两个交易所挂牌交易的企业债券仅有24只，日成交额平均不足5000万元人民币，每只债券的日成交量只有几手至几十手，有的甚至没有成交。如此小的交易量，对于整个企业债券市场而言，可以说几乎没有流动性，影响到市场参与者的积极性，从而使债券市场的功能难以充分发挥，市场发展也受到 4.信用评级中介机构发展滞后。企业债券市场发展与成熟，主要表现企业债券评价体系是否规范。在成熟的市场经济条件下，对企业债券进行信用评级都是由拥有独立财产、承担无限责任并完全靠出售自己的评价结果来盈利生存的信用评级机构独立进行的。我国信用评级也存在一些问题，并没有完全发挥它应有的作用，主要表现在以下几个方面：第一，我国债券评级机构不对评估结果承担无限责任，这就导致一些评级机构为了达到盈利目的，出具虚假评级。第二，我国信用评级机构不仅所受约束比国外评级机构少，而且在评估技术和经验上也存在一定的差距，从而导致所评价出的信用级别的参考价值较低。三、发展我国企业债券市场的对策建议1.积极推进企业债券市场的对策建议。政府在政策上应支持企业债券的发展，大力推进债券发行制度的市场化建设。企业债券发行应向核准制、注册制过渡，改变企业债券发行规模、期限和利率水平由政府决定的状况，不论企业的所有制性质及规模大小，都要由企业自己根据自己的信用级别、偿债能力和融资需要，以及市场变化的实际情况，确定企业债券发行的利率水平和还债期限，以便使各发行主体的信用差别得到显示，提高企业债券应有的供给弹性和价格需求弹性。政府对债券市场的管理主要是建立健全信用评级、担保、受托人和信息披露等法律制度体系，形成对公司发行债券的硬约束，降低违约风险。同时，要鼓励发债企业在利率形式、债券形式、付息方法、期限品种结构等方面不断创新，以增加对投资者的吸引力。2.深化国有企业产权制度改革。国有企业产权制度改革的宗旨是实现财产权的分散化，建立现代企业制度，转换国有企业经营机制。途径则是大力推进企业的股份制改造，建立有效的公司治理结构等。只有经过规范的产权制度改革，企业才能成为自主经营、自负盈亏、自担风险、自我约束、自我发展的真正市场主体，才能转变“重股轻债”的观念，才能真正承担债券融资的风险与责任。这是发展、壮大企业债券市场的关键环节。与此同时，还要建立一套有效的偿债保障机制，以防止企业负债率过高和财务风险过大，约束企业经营中的道德风险，确保债务本息能够得到正常支付。3.积极培育机构投资者。国外的经验表明，随着债券流通性的增强，投资者会自动增加投资的需求。因此，发展我国企业债权市场的当务之急是解决企业债券的流通问题。（1）要加快债券二级市场的建设和发展。首先，应配合利率市场化进行改革，规范中介机构行为，防止垄断定价，逐步放开企业债券转让流通价格。其次，对场外交易市场和场内交易市场予以明确的定位，不同发行方式和规模的企业债券可选择不同的交易方式和交易市场。（2）要搞活我国企业债券流通市场，还必须培育大量的机构投资者。应允许基金公司、社会保障基金投资信用评级较高、风险较小而投资回报相对较高的企业债券；考虑设立企业债券市场基金，专门支持企业债券市场的发展，为企业债券市场引入更多的资金。此外，还可以在企业债券市场试行做市商制度。由承销商担任做市商，不仅可以活跃企业债券的流通，而且能够吸引机构投资者参与企业债券市场的投资。4.健全信用评级制度。为了方便投资者判断债券风险、了解发行主体和市场的有关信息、增强市场信息透明度和对称性、保证市场运行公正合理、最大限度地保护投资人的利益，必须充分发挥信用评级机构等社会中介机构的作用，健全信用评级制度。一是建立科学的评级指标体系。有关部门应该组织制定统一的评估指标体系和评级方法，以便各个评级机构共同遵守，保证评级结果的科学性、公正性和统一性。二是建立独立、统一的评级机构。国家可以委托一个专门的管理机构，使其成为自主经营、自负盈亏的独立法人。三是引入国外信用评级机构。这样可以在竞争中不断地提高国内信用评级机构自身的专业能力和市场信誉，最终形成公允的信用评级体系。四是在信用评级责任方面，将评级的公允性完全交给中介机构，而监管部门只需对评级机构进行监管，由市场来决定评级机构的生存和发展。参考文献：1.耿志民。中国机构投资者研究[M].中国人民大学出版社，20022.黄少安，张岗。中国上市公司股权融资偏好分析。经济研究，2001（11）3.江春。产权制度与金融市场[M].武汉大学出版社，19974.何德旭，李武。关于我国企业债券市场发展问题的思考。中央财经大学学报，2002（8）
全国最重要、最集中的证券交易市场，是场内交易市场。还有一个场外交易市场，两者是有一定的区别的。以下是我为大家整理的场内市场和场外市场的区别，希望你们喜欢。场内交易市场的简介 场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。证券交易所接受和办理符合有关法令规定的证券上市买卖，投资者则通过证券商在证券交易所进行证券买卖。 证券交易所是指经国家批准有组织、专门集中进行有价证券交易的有形场所。证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。 竞价一般有集合竞价和连续竞价两种方式。 1、集合竞价指在每日开盘时，交易所电脑主机对开市前(我国是每日上午9:15—9:25)接受的全部有效委托所进行的一次性撮合处理过程。 2、连续竞价是在开市后的正常交易时间不断竞价成交的过程。证券交易所有会员制和公司制两种形式，但通常大多数国家都实行会员制。 场内交易市场的特点 1、集中交易 场内交易市场集中在一个固定的地点(证券交易所)，所有的买卖双方必须在证券交易所的管理之下进行证券买卖。 2、公开竞价 场内交易市场证券的买卖是通过公开竞价的方式形成的，即多个买者对多个卖者以拍卖的方式进行讨价还价。 3、经纪制度 在场内交易市场买卖证券活动必须通过专业的经纪人，这是多年形成的规矩。 4、市场监管严密 在场内交易过程中，证券监督部门及证券交易所对从事证券交易各种活动监管严密，以保证场内交易市场高效有序的运行。 场内交易市场的监管 1、监管当局对证券交易的核准 1)审核上市交易申请。申请证券上市交易的公司必须在证券发行前的规定时间内，或在证券发行前，向证券监管当局提出上市申请。监管当局据此审查证券的发行日期、数额、方式，以及发行的完成情况、公司一般情况、申请理由等。 2)审查证券交易所的初审意见。申请证券上市交易的公司在向证券监管当局递交上市申请的同时，还必须向证券交易所提交上市 申请书 。证券交易所进行初审后，上报证券监管当局。监管当局在规定时间内，决定是否同意上市交易，并通知证券交易所。 3)经监管当局同意后，证券交易所出具《上市 通知书 》通知申请者，并予以公告，同时将证券挂牌交易。 2、对上市公司的持续性监管 对上市公司的持续性监管重点是信息披露制度。信息披露制度包括上市公司初次发行的信息披露，以及上市后的持续性披露。前者已经在证券发行监管中论述。至于持续性披露， 则指上市公司必须定期向证券监管当局 报告 公司业绩、财务状况的报表和资料，以及公司的重大变动事项，并向社会公众及时公布。 3、制止和处罚交易当中的违法行为 在证券交易中，由于各种因素的影响，存在各种违法行为，如虚假陈述、内幕交易、操纵市场、挪用客户保证金、造谣、欺诈、隐瞒、漏报等。违法行为违背了证券市场的公开、公平、公正原则，会给当事人带来损害。监管当局对上述违法行为，采取警告、通报、罚款或停止上市交易等手段进行处罚，以维护市场秩序，保护投资者的利益。 4、制订明确的交易规则和交易方式、 方法 等 证券监管当局必须对办理客户委托、委托买卖方式、结算交割等，制订详细的规则供市场遵守，并随时监督执行情况，力求建立一个规范、高效的证券市场。 5、对证券市场的剧烈波动进行干预 对价格剧烈波动的证券市场，证券监管当局应通过各种手段进行干预，保持证券价格相对合理的稳定，必要时可暂停交易。 6、限制有关人员进入交易市场 证券监管当局的工作人员、证券交易人员、发行公司的高级职员等，都有可能获得内部情报，利用尚未公开的内部情报进行交易，必将破坏市场的公开、公平原则，因此应对其进入交易市场进行限制。同时，对交易所的会员、证券交易人员严格要求，通过制订严格的 规章制度 进行监督 场外交易市场的简介 场外交易市场(over-the-counter market)是指在证券交易所外进行证券买卖的市场。它主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。 场外交易市场的特点 (1)场外交易市场是一个分散的无形市场。它没有固定的、集中的交易场所，而是由许多各自独立经营的证券经营机构分别进行交易的，并且主要是依靠电话、电报、传真和计算机网络联系成交的。 (2)场外交易市场的组织方式采取做市商制。场外交易市场与证券交易所的区别在于不采取经纪制，投资者直接与证券商进行交易。证券交易通常在证券经营机构之间或是证券经营机构与投资者之间直接进行，不需要中介人。在场外证券交易中，证券经营机构先行垫入资金买进若干证券作为库存，然后开始挂牌对外进行交易。他们以较低的价格买进，再以略高的价格卖出，从中赚取差价，但其加价幅度一般受到限制。证券商既是交易的直接参加者，又是市场的组织者，他们制造出证券交易的机会并组织市场活动，因此被称为“做市商”(Market Maker)。这里的“做市商”是场外交易市场的做市商，与场内交易中的做市商不完全相同。 (3)场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能在证券交易所批准上市的股票和债券为主。由于证券种类繁多，每家证券经营机构只固定地经营若干种证券。 (4)场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场。在场外交易市场上，证券买卖采取一对一交易方式，对同一种证券的买卖不可能同时出现众多的买方和卖方，也就不存在公开的竞价机制。场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价。具体地说，是证券公司对自己所经营的证券同时挂出买入价和卖出价，并无条件地按买入价 买入证券和按卖出价卖出证券，最终的成交价是在牌价基础上经双方协商决定的不含佣金的净价。券商可根据市场情况随时调整所挂的牌价。 (5)场外交易市场的管理比证券交易所宽松。由于场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，不易管理和监督，其交易效率也不及证券交易所。但是，美国的NASDAQ市场借助计算机将分散于全国的场外交易市场联成网络，在管理和效率上都有很大提高。 场外交易市场的交易者和交易对象 在国外，场外交易市场的参加者主要是证券商和投资者。参加场外交易的证券商包括： (1)会员证券商，即证券交易所会员设立机构经营场外交易业务。 (2)非会员证券商，或称柜台证券商，他们不是证券交易所会员，但经批准设立证券营业机构，以买卖未上市证券及债券为主要业务。 (3)证券承销商，即专门承销新发行证券的金融机构，有的国家新发行的证券主要在场外市场销售。 (4)专职买卖政府债券或地方政府债券以及地方公共团体债券的证券商，等等。 场外交易市场交易的证券很多，交易量很大，主要有以下几种： (1)债券，包括国债、政府债券、公司债等各类债券。由于债券种类多、发行量大、替代性大、投机性小、有的期限很短，所以没有必要、也不可能全部在证券交易所上市交易。 (2)新发行的各类证券主要在场外市场承销、代销。 (3)符合证券交易所上市标准而没有上市的证券，主要有金融机构或大公司的零股股票和债券、上市交易后因故停牌的股票。 (4)不符合证券交易所上市标准的证券，主要有规模较小的小公司股票、具有发展潜力的新公司的股票(通常先在场外交易后再进入证券交易所)，因业绩不佳而不符合上市标准的风险大、流动性差的股票等。 (5)开放型投资基金的股份或受益凭证。 场外交易市场的功能 场外交易市场与证券交易所共同组成证券交易市场要具备以下功能： (1)场外交易市场是证券发行的主要场所。新证券的发行时间集中，数量大，需要众多的销售网点和灵活的交易时间，场外交易市场是一个广泛的无形市场，能满足证券发行的要求。 (2)场外交易市场为政府债券、金融债券以及按照有关法规公开发行而又不能或一时不能到证券交易所上市交易的股票提供了流通转让的场所，为这些证券提供了流动性的必要条件，为投资者提供了兑现及投资的机会。 (3)场外交易市场是证券交易所的必要补充。场外交易市场是一个“开放”的市场，投资者可以与证券商当面直接成交，不仅交易时间灵活分散，而且交易手续简单方便，价格又可协商。这种交易方式可以满足部分投资者的需要，因而成为证券交易所的卫星市场。 场外交易市场的组成 场外交易市场，简称OTC市场，通常是指店头交易市场或柜台交易市场，但如今的OTC市场已不仅仅是传统意义上的柜台交易市场，有些国家在柜台交易市场之外又形成了其他形式的场外交易市场。 1、柜台交易市场 它是通过证券公司、证券经纪人的柜台进行证券交易的市场。该市场在证券产生之时就已存在，在交易所产生并迅速发展后，柜台市场之所以能够存在并达到发展，其原因有： (1)交易所的容量有限，且有严格的上市条件，客观上需要柜台市场的存在。 (2)柜台交易比较简便、灵活，满足了投资者的需要。 (3)随着计算机和 网络技术 的发展，柜台交易也在不断地改进，其效率已和场内交易不相上下。 2、第三市场 是指己上市证券的场外交易市场。第三市场产生于1960年的美国，原属于柜台交易市场的组成部分，但其发展迅速，市场地位提高，被作为一个独立的市场类型对待。第三市场的交易主体多为实力雄厚的机构投资者。第三市场的产生与美国的交易所采用固定佣金制密切相关，它使机构投资者的交易成本变得非常昂贵，场外市场不受交易所的固定佣金制约束，因而导致大量上市证券在场外进行交易，遂形成第三市场。第三市场的出现，成为交易所的有力竞争，最终促使美国SEC于 1975年取消固定佣金制，同时也促使交易所改善交易条件，使第三市场的吸引力有所降低。 3、第四市场 它是投资者绕过传统经纪服务，彼此之间利用计算机网络直接进行大宗证券交易所形成的市场。第四市场的吸引力在于： (1)交易成本低。因为买卖双方直接交易，无经纪服务，其佣金比其他市场少得多。 (2)可以保守秘密。因无需通过经纪人，有利于匿名进行交易，保持交易的秘密性。 (3)不冲击证券市场。大宗交易如在交易所内进行，可能给证券市场的价格造成较大影响。 (4) 信息灵敏，成交迅速。计算机网络技术的运用，可以广泛收集和存储大量信息，通过自动报价系统，可以把分散的场外交易行情迅速集中并反映出来，有利于投资者决策。第四市场的发展一方面对证交所和其他形式的场外交易市场产生了巨大的压力，从而促使这些市场降低佣金、改进服务;另一方面也对证券市场的监管提出了挑战。 美国的OTC市场 美国的OTC市场包括四个层次：NASDAQ全国资本市场、NASDAQ小型资本市场、OTCBB和Pink Sheets。NASDAQ建立于1971年，是“全国证券商协会自动报价系统”的简称。目前在NASDAQ挂牌的股票大致可分为工业股、其他金融股、电脑股、银行股、通讯股、生化股、 保险 股、运输股等八大类。这八大类中有80%的公司与高科技产业有相关，这就使NASDAQ指数代表了高科技的领先指标。让NASDAQ与众不同原因还有：首先NASDAQ发达的计算机和通讯网络系统形成了一个庞大的电子交易网络。通过这个网络，所有投资者都可以通过这个系统被紧密地联系在一起。纳斯达克另外一个令人瞩目之处在于它的柜台交易板，因为这个交易板块由多位做市商操作，使市场为买卖随时做好准备，即便在市场上无人提出买卖时也是如此。而在向纽约和多伦多股票交易所这样的拍卖市场中，做市商只能作为买卖中间人。纳斯达克没有一个集中交易大厅，除了有一个大型行情显示屏外，交易数据都是通过电脑系统同步传送到全世界上万台的电脑终端上，电脑撮合的速度，加上网络联系的不断发展，使投资者能够从四面八方迅速注入资金，也使纳斯达克的吸引力远远超过了像纽约股票交易所这样靠人工跑单的传统交易所。 纳斯达克包括两个层次。其中最活跃、资本也最雄厚的要属纳斯达克全国资本市场，在这里挂牌交易的要求也相对较高，包括要求在这个板块上市的公司要有一个独立的董事会， 要按时召开股东大会，增发新股需要股东认可，并且不能剥夺股东的选举权。第二个层次是纳斯达克小型资本市场。在此上市的公司，资本没有上一层次那么雄厚，并且资产和收益水平也相对较低。另外，这些公司的股票发行量较小，股价也较低。这个市场层次上的投机性也特别大。 另外，除去NASDAQ的这两个层次外，市场再下面的一个层次是那些列在柜台交易板(OTCBB)的股票。OTCBB建立于1990年，是一套实时报价的场外电子交易系统，它和一样，同样在NASD的监管之下，它主要为中小型企业提供有价证券交易服务，除股票外，这里还有认股权证、美国存托凭证的交易服务。OTCBB市场是现货交易市场，不能融资，且股价跳动的最小单位为 1/32。在OTCBB挂牌基本上没有特殊限定，挂牌公司只须每年提出财务报告即可，美国联邦法规也无任何特别规范。而OTCBB与一般交易中心不同的地方在于，一般交易中心对挂牌公司的财务及其他部分有所限制，而且有直接的监控与执行的责任与义务，而OTCBB则仅仅是一个报价公司，对挂牌公司的财务或其他部分并无任何规范与监控，在纳斯达克市场中有做市商可以控制市场的供需，但OTCBB的做市商并没有这项权利。按照OTCBB监管者的设想，从 2003年开始，它将被逐步淘汰，被一个新的质量更高的市场BBX所取代。 OTC市场最底层的一级报价系统是粉红单交易市场，在这个系统中，市场每周对交易公司进行纸上报价。粉红单交易系统不隶属于NASDAQ，它由私营公司美国全国报价局(NQB)管理，NQB成立于1913年，除粉红单市场外，它还提供黄色单市场和股权单市场报价。黄色单市场是NQB专门为公司债提供柜台报价服务的系统，股权单市场是NQB主要为直接参股计划提供报价和交易信息的系统。NQB于2000年6月更名为粉红单有限公司，新的报价系统涵盖原粉红单、黄色单和股权单市场。1990年前的粉红单市场，其流动性比 OTCBB更差，原因是粉红单交易系统不是一个自动报价系统，而是经纪人通过电话询问至少三个做市商的报价之后，然后再与最佳报价的做市商成交。1990 年后，NQB推出粉红单电子版，每日更新，并通过市场数据零售终端发布。2000年6月后，报价信息可在其站点上实时查询。NASDAQ全国资本市场就是我们通常所说的二板市场，OTCBB和粉红单市场是我们通常所说的三板市场，有时三板市场也包括NASDAQ小型资本市场。美国是一个二板市场和三板市场合一的国家。二板市场是OTC市场的重要组成部分。 我国的场外交易市场 我国的场外市场主要由金融市场报价、信息和交易系统(NET)与全国证券自动报价系统(STAQ)组成。 金融市场报价、信息和交易系统(NET)于1993年4月由中国人民银行总行建立。该报价系统是经营证券交易和资金拆借业务的金融机构，根据互惠互利、共同发展的原则组建的会员制组织，是以计算机网络为依托，各种通讯手段相结合的系统。它的主要功能有：报价系统功能包括集散市场信息的功能、市场统计分析功能、交易功能、清算和交割功能。报价系统的会员之间进行直接交易和自动清算和交割。 全国自动报价系统(STAQ)于1992年7月形成，是由中国证券市场研究中心(SEEC)的前身“证券交易所研究设计办公室”的9家全国性的非金融机构发起和集资成立，并得到政府有关部门支持的非营利性、民间性、会员制事业单位。它是依托计算机网络从事证券交易的综合性场外交易市场。通过计算机通讯网络，连接国内证券交易活跃的大中城市，为会员公司提供有价证券的买卖价格信息和交易、清算等方面的服务，使分布在各地的证券经营机构相互之间高效、安全地开展业务。SDAQ系统的主要功能是即时报价、辅助交易、信息分析和统一清算等。 猜你喜欢 1. 进入债券市场必须知道什么 2. 债券交易场所有哪些 3. 债券市场有哪些种类 4. 什么是期货怎么买 5. 市场监管法律制度论文 6. 主板创业板三版与中小企业版
浅谈中国服装的贴牌生产摘要：中国服装出口近几年来呈持续上升态势，但是在出口服装中，是中国自主品牌的却很少，大多都是以贴牌为主。以贴牌生产这种“为他人做嫁衣裳”的方式来赚取少量的利润，但这只能是权宜之计，中国服装业的长远发展必须选择自主创牌的道路。关键词：贴牌生产；品牌效应；自主品牌；创新一． 贴牌生产的基本概念贴牌生产”在国际上被称为OEM ．指掌握。核心技术”的委托方(外包商)委托代工商(受托方)生产制造产品．再贴上自己的品牌商标后进行再加工或销售。中国制造企业在近年的快速成长历程中．贴牌生产模式发挥了重要的作用。随着全球化进程的加快．中国劳动力低成本的比较优势日益削弱。以美国 欧盟 日本为首的主要贸易国家和地区．日益重视专利战略在国际分工和工业布局调整中的保护作用。贴牌生产下代工地位的弊端日渐明显。如何转变受托加工下品牌、技术渠道受制于人的被动局面．在全球范围内建立自有品牌．是中国服装产业发展迫切关注的问题。二、中国服装贴牌生产的现状据中国海关统计．2006年全国纺织品服装进出口1 620 6亿美元．同比增长22 6％ ．占全国货物贸易总额的9 2％ 。其中．出口1440亿美元．同比增长25 2％ ．占全国货物贸易出口的14 9％ ．进口1 81亿美元．同比增长5．6％ ．占全国货物贸易进口的2 3％。全年实现顺差1 259亿美元．同比增长28 6％ ．是全国货物贸易总顺差的70 9％ ． 而同时中国纺织服装出1：3额占世界纺织服装出1：3总额的1／5．出1：3方式主要以贴牌为主．自主品牌只占10％ ．出口商品以中低档产品为主。迄今．中国少有在世界上叫得响的服装品牌．缺少原创品牌成为中国服装业最大软肋．大大制约了我国服装品质的提升。中国国际时装周举办了八年．这期间涌现了很多国产知名品牌。但是在国内的一些高档商场里．国产品牌服装却越来越少．即使进入了高档商场．享受的待遇也和进口品牌服装不一样。产生这种现象的原因在于．一些高档商场把引进国际顶尖品牌作为商场的发展目标以提升商场形象．使一些国产品牌服装很难进入。国际贸易中竞争日益加剧．而我国的自主服装品牌在竞争中往往处于劣势．而占优势的还是国外服装品牌梦特娇．花花公子．皮尔卡丹等。中国自主品牌的服装只能进入中小商场．而想进入大商场相当困难浙江桐乡拥有全国最大的羊毛衫生产基地——濮院。濮院羊毛衫交易市场占地1 5平方公里．现有羊毛衫成衣交易区11个，有毛纱．原毛．针织机械辅料4个配套交易区，门市部近6200个，是全国最大的羊毛衫集散中心，人称 中国羊毛衫名镇”。但是在这个羊毛衫之乡，正经历着一场品牌缺失之痛。他很少有属于自己的叫得响的品牌。曾经的全国知名品牌也差不多销声匿迹了。虽然这里有一些羊毛衫生产企业已经拥有了一流的生产设备和生产工艺．但是他们只有少数几家企业有真正属于自己的服装品牌．大部分还是在给国外品牌做贴牌。有的企业即使有自己的品牌．也没有全心全意的发展它 也做贴牌加工。三、中国服装贴牌生产的利弊分析1． 正面影响。完善工业体系结构．培养人才．解决就业中国多数服装企业不具备资金．技术．品牌和市场优势。在市场竞争激烈 产品过剩 生产能力过剩的情况下．贴牌生产战略以其风险小 渠道开发成本低．能快速改造并充分利用现有生产线的优越性而倍受青睐。具体表现在：第一．有利于消化企业过剩生产能力和闲置资源．降低沉没成本和机会成本损失：国内的许多服装企业由于过度追求市场．盲目上马项目．而当项目完工时却发现企业生产能力过剩了，此时为外资企业从事贴牌生产可以保证企业充分开工．解决了设备闲置和员工就业问题．为企业带来了利润。第二．有利于优势互补，创造协同效应。国内服装企业可以在发挥比较优势的同时．通过学习效应获得国外先进管理经验。同时利用外包方的市场优势和研发优势．指导国内服装企业生产适销对路的服装国内的企业一般规模较小．没有能力同国外的大企业在国际市场上同场竞技．而为他们贴牌生产．就成为他们的供应商．避免与国外大企业过早展开竞争，为企业生存争取到时间和精力。第三．有利于企业摆脱市场风险．利用他人营销渠道．有效地绕开贸易壁垒，实现规模扩张。规避市场风险：企业主要从事贴牌生产，设计和销售都由外方负责．可以减少市场风险对国内服装企业的冲击力使他们有机会扩大生产规模．实现规模经济．为他们的后续发展积蓄力量 同时．为外方服装品牌进行贴牌生产使企业接触到国际通行的游戏规则．促进了国内企业生产经营的规范化。2、负面影响。缺少自主产权．处于国际产业链末端当一家服装企业从事多年的贴牌生产之后．有可能对市场失去了应有的敏锐性设计和销售都与自己无关。而市场始终是企业经营的风向标．一个忽视了市场的企业必将受到市场的淘汰。品牌是所有企业竞争的关键．也是所有企业存在价值在软性指标上的最高体现。一个长期从事贴牌生产的服装企业．如果满足于现状．就会失去了开发自主品牌的驱动力。供应链的一般形式是供应商——生产商——销售商．供应商对生产商有较高的制约九而在有贴牌生产的供应链中．虽然国内服装企业是处于供应商的地位．但是由于一方面竞争成为供应商的企业众多．另一方面供应商的设计由外资厂商提供．供应链条就变成了外资企业(提供设计图纸)—— 贴牌生产—— 外资企业生产——销售的模式．身为贴牌生产一方的企业的产、供、销三个决定产品利润的关键环节基本上控制在对方手中．使我们的服装企业失去了经营的自主权。廉价的原材料、劳动力与完善的基础设施建设，是跨国公司选择我国服装企业进行贴牌生产的重要原因．随着我国经济发展与社会进步．劳动力成本会逐渐上升．这样必然逐渐失去相对优势．未来跨国企业的贴牌生产业务就可能转向印度．东南亚等国家和地区。四、对策和建议现在企业都喜欢采用贴牌生产而不愿意去发展自己的服装品牌．这已经成为中国服装行业的一个通病。而要从这个通病中走出去．还是要提高企业家们的品牌意识．但是创牌之路是非常艰辛的 目前我国服装业已进入大力发展自主品牌．提高产品附加值的时代．走品牌之路．推进中国名牌战略．这是中国服装产业升级和可持续发展的必由之路。目前在市场上有两种服装比较有竞争力．一类是国内原创并具有一定知名度．美誉度的品牌．另一类是与国内企业合资的海外品牌。所谓原创．就是在设计理念．款式．面料．辅料．成衣、经营模式．经营理念等方面的创新。原创品牌除了服装本身创新外鹾还要有服装的文化内涵。而文化含量是品牌内涵的更高层次．是品牌的灵魂。中国服装企业只有尊重知识产权．全力打造原创品牌．才能在国际上站稳脚跟．更多地占有市场。如果只沉迷于贴牌生产带来的好处．会使我们忽视很多的设计、研发环节，忽视市场网络建设．忽视对市场趋势 时尚流行的预测，忽视服务意识．同时降低对生活的洞察力。这几个能力一旦丧失．我们的品牌就根本没指望了牌就根本没指望了。在市场经济发达，国际竞争日益激烈的今天．中国服装企业要发展自主品牌并将其不断壮大才是出路，只有发展自主品牌才能够在国内和国际贸易中占有一定优势。因此 为他人做嫁衣裳”只是一种权宜之计．要长期发展，创牌才是关键。综上所述，虽然中国制造业高速增长，中国已经成为“世界工厂”——全球产业链中的重要环节，但是所从事的生产活动处于价值链的低端，极易被原材料和劳动力更低廉的国家取代。为了实现我国服装产业的持续发展，必须突破现有的在全球分工中的地位，逐渐地从贴牌生产向自主创牌过渡，通过自主创牌向附加值高的环节攀升，拥有自主产权并建立自己的品牌 从而获得长久的竞争优势。参考文献：[1] OEM存在的问题与解决之道[J].现代家电，2002(3)[2] OEM对中国企业的启示[J].企业研究报告，2002(133)
1. 手机分销渠道分析(字数:16830,页数:36 ) 2. 成达食品有限公司市场营销的战略研究(字数:26357,页数:37 ) 3. 阜新市布路舒尔鞋业有限公司营销策略分析(字数:34660,页数:48 ) 4. 北京市康城Townhouse营销策略研究(字数:18671,页数:28 ) 5. 本溪锅炉有限责任公司非价格竞争策略应用研究(字数:15261,页数:24 ) 6. 大连千年科技公司营销战略(字数:20271,页数:33 ) 7. 广州本田营销模式研究(字数:20498,页数:36 ) 8. 科尔沁乳业阜新经销商营销策划研究(字数:20145,页数:29 )可联&系>Q=Q：136.........后面输入....775..........接着输入12......5Q%Q空>间里有所有内容。
在全球化经济发展的大环境下，中国企业如何在激烈的市场竞争中寻求发展、能完全适应残酷竞争的环境，规避风险和少走弯路、顺利地促进企业快速的发展，是我们每个企业必须面对的现实问题。下面是我给大家推荐的关于国际市场竞争的分析论文，希望大家喜欢! 关于国际市场竞争的分析论文篇一 《强化商标保护意识参与国际市场竞争》 [摘 要] 商标作为企业参与市场竞争的重要商战利器，是商品品位和质量的标志，企业形象和信誉的象征。只有强化商标保护意识，积极参与国际市场竞争，才能创造出更多的世界名牌。 [关键词] 商标 名牌 商标保护 当今社会，商标已不再是原始意义上的商品的标记，而是企业参与市场竞争的重要商战利器，是商品品位和质量的标志，企业形象和信誉的象征。我国是一个拥有13亿人之多的消费市场，但我们却很少有像“可口可乐”、“奔驰”那样在国际上叫得响的名牌，中国有闻名于世的“食 文化 ”，可是却缺少“麦当劳”、“肯德基”等遍布世界各地的餐馆。世界十大驰名商标中没有一个中国品牌。中国名牌为什么如此难以走向世界? 一、实施名牌战略存在的问题 1.商标法律意识淡薄 名牌战略的基础条件是产品和商标。在国际上，商标被公认为是最重要的知识产权，名牌商标更是如此。跨国公司和许多知名企业视名牌商标为国宝，采取一切可能的手段保护名牌。而令人不安的是，我国一些企业对名牌商标的重视程度却不够高。它们只重视利润，整日忙于生产经营活动，忽视甚至无视商标的重要性，待自己生产经营的商品红火起来后，才发现自己辛辛苦苦创下的牌子已被他人抢注，把已开拓好的市场拱手让给了他人。这些年来，一件件国内企业的知名商标被抢注的例子触目惊心：“大宝”在美国、英国、荷兰、比利时、卢森堡被一个荷兰人注册;“杜康”酒、“龙井”茶在日本被抢注;“长虹”电视在泰国被抢注……据不完全统计，我国曾有超过80个商标在印度尼西亚被抢注，有近100个商标在日本被抢注，澳大利亚的一个商人竟在一年内抢注了我国180件著名商标!面对自己的商标被抢注的尴尬与无奈，迫使我国企业不得不使用重金赢回自己的商标使用权，或改头换面，再创声誉，或放弃商品在该国家或地区的销售。无论作何种选择，企业都要付出高昂的代价，造成难以弥补的损失。 2.名牌扩张泛滥 有的企业在不顾及产品质量的情况下，盲目扩大商标使用范围，或自行许可多个企业使用，结果损害了商标的信誉，造成知名商标贬值。如“镇江香醋”、“德州扒鸡”等名牌产品，通过联营的方式甩卖“老字号”，许可他人企业打上当地的地名，就可以轻松地获取可观的商标许可使用费;天津狗不理总店曾提出了每年发展分店100家的 口号 ，分店无节制地发展造成经营产品的不规范，出现了只要能交出1万元许可使用费，不管什么样的餐厅酒楼都可以买走“狗不理”招牌的怪现象。 3.假冒伪劣产品对商标的侵害 据国家工商局估计，我国每年生产的假冒伪劣产品的市场流通额为3000亿元。假冒名牌源源不断，冲击着正宗产品，令名牌企业叫苦不迭。据有关资料，每年流入市场的假茅台不少于1200吨，价值4亿元;“红塔山”香烟，市场上的冒牌货已占销售量的30%～50%，在“红塔山”的主要销售地，假货已占红塔山总销量的70%。在假冒产品的重重包围下，有的企业将提高产品质量的资金用在了如何提高防伪标志上，甚至自己出资打假，这严重制约了我国名牌产品的发展，损害了名牌产品的形象和声誉。有的企业没有在激烈的竞争中被打跨，却败在假冒伪劣产品之下。 4.外商对中国名牌的侵吞 我国许多知名品牌在合资中，由于不注重保护商标专用权，不是夕阳西下，就是被打入“冷宫”。如“美加净”牌化妆品曾是风靡全国的名品，但在折价1200万元投入合资企业后，立即被打入“冷宫”，取而代之的是“露美庄臣”。每日映入我们眼帘的 广告 还有如“飘柔”、“海飞丝”、“舒肤佳”、“阿米尼”等，尽是合资的洋品牌，而国人所熟悉、喜欢的名字和商品却在与日减少，甚至销声匿迹。 以上种种弊端，在很大程度上，阻碍了中国商标事业的发展。而随着经济全球一体化的进程不断加快，我国将面临着更加激烈的市场竞争挑战，那么，我国企业应如何提高商标自我保护意识，造就中国品牌，再次成为一个热门话题，这也是我国所面临的紧迫的现实任务。 二、实施名牌战略的途径 1.强化商标保护意识，熟悉商标保护规则 一个国家没有一批国际知名的企业，一个企业没有在国际、国内市场打得响的牌子，在日趋激烈的市场竞争中，只能处于被动的地位，永远落在别人的后面。因此，正确的商标保护意识，可以指导企业实施有效的商标战略，制订正确的商标发展规划，生产出真正适销对路的名牌产品，从而夺取市场、获得效益，商标能否得到有效保护在某种意义上决定着企业生产经营的成败。而要加强商标保护工作，首先必须熟悉商标保护规则。不仅要熟悉我国的商标保护规则，还要熟悉商标保护的国际规则。因为只有熟悉商标保护规则，才能自觉地遵守商标保护规则，以免因不懂规则而有意无意地侵犯了他人的商标权，给自己造成不必要的损失。也只有熟悉商标保护规则，才能主动利用商标保护规则，打击商标侵权行为，充分维护自己的合法商标权益。 2.高度重视商标战略，提高产品的质量信誉 (1)要坚持商品先注册后使用的策略。如果企业的商标先使用后注册，易被他人抢注;如果商标注册和使用同步，既有被驳回和产生异议的可能，又有被他人假冒的危险。只有商标先注册后使用，才有利于企业进行有效的广告宣传和商标专用权的保护。 (2)要强化产品质量，提高商标信誉。知名商标的信誉是以完美的质量为依托的，产品质量是企业的生命，是赢得消费者的基础。企业要建立完善的质量体系，尽快实现与国际质量标准的接轨;要注意掌握质量信息的反馈，生产符合消费者需求的高质量产品;要配有良好的售后服务，使产品质量上等级，上水平。 (3)要实施名牌促销策略，提高名牌产品的市场占有率。市场经济不识无名英雄，这“名”便来自于广泛的公共活动和深入的产品宣传，而宣传产品的一个有效途径就是做广告。创立名牌，要转变过去那种“酒香不怕巷子深”的传统观念，要舍得投资，企业的牌子就像储蓄的户头，不断地用广告累计其价值，便可以享受它的高额利息。 3.提高商标注册意识，加强商标注册工作 在国际商标战中的一次次折戟，在一浪高过一浪的抢注风的背后，给我国企业家留下了一个惨痛的教训：商标，要及时注册。必须遵循“品牌营销，商标注册先行”开拓国际的重要准则。这就要求使用的商标必须立即申请注册，以免被他人抢注;而商标从申请到核准注册，一般都需要3个月甚至更长的时间，所以提前申请非常必要。对于企业重要的商标和知名的商标进行防御性注册，即在类似商品或者服务上以及其他非类似商品上进行防御性注册，这样就建立了完整的商标保护网，可以维护品牌的整体性。如：柳州牙膏厂生产的“两面针”牙膏，在注册了“两面针”之后，又增注了“针两面”、“两两针”、“面面针”、“两针面”等商标，这些备而不用的商标称为联合商标，它们构成了对“两面针”的保护网，使侵权者无机可乘。而广东健力宝集团更是领先一步，在国内进行了60个商标的有效注册，在国际上注册了90个商标，其目的就是为了更好地保护自己苦心创造的品牌――健力宝。 4.强化商标维权意识 维权是指在获得权利之后，如何维护自己的合法权益，使其不被侵害或丧失。首先，要使已经获得的权利继续有效，就要履行相应的义务，如商标的使用要符合法律的规定，否则会被依法撤销;商标的有效期为10年，在到期前6个月或在延展期内要办理续展，千万不能一次注册就万事大吉了，要及时续展。其次，权利人应依法制止他人在生产经营活动中的侵权行为，维护自己的合法权益，并有依法获得赔偿的权利。 5.充分利用商标专用权，积极参与国际市场竞争 中国加入WTO以后，中国企业已不可避免地融入了世界经济大潮中，要在全球的经济市场中占有一席之地，就必须有属于自己的品牌。商标作为企业参与国内国际市场竞争的重要商战利器，要尽可能在相关国家或地区取得商标专用权，否则很难得到该国或地区的法律保护。近年来，海尔集团在100多个国家和地区申请 注册商标 数以千计，从而为自己的产品打入国际市场奠定了法律保护的基础。同时，还应注意到，外商来华与国内企业合资、合作的机会越来越多，在与外商合作投资时，一方面，对于自己的商标作价出卖一定要权衡利弊，以免为一时之利而丧失了自己的品牌。另一方面，也要注意对方的知识产权是否合法有效，不要支付冤枉的转让费或许可使用费。 总之，入世后的商标领域，是机遇与挑战并存，我们只有抓住机遇，迎接挑战，正视现实，才能使我国的商标保护工作跨入一个新的阶段，才能造就我国更多的世界名牌。 参考文献： [1]商务部部长__纵论国家品牌战略[J].新经济杂志,2006 [2]__:以品牌促经济[J].决策探索, [3]王从军:品牌保护：优秀企业必解之题[J].中国品牌,2007 [4]涂永式:品牌战略运用的深层思考[J].特区经济, [5]黄永耀杨水星:实施名牌战略，推进经济增长方式转变[J].暨南学报(哲学社会科学版),
市场营销组合因素与市场营销管理资讯的收集 【摘要】文章对资讯在市场营销管理中的作用进行了分析, 概述了资讯收集工作的要求, 介绍了收集资讯的3 种主要方法: 检验法、调查法和观察法。 【关键词】市场营销组合因素；市场营销；管理；信息收集 一、市场组合营销因素 市场营销组合因素主要是指企业在进行营销活动过程中的因素。然而，在企业的营销活动中，可控因素很多，细 分起来也十分复杂，为了便于分析运用，曾提出过多种分类方法，其中美国营销学家麦克塞教授提出的“4P”分类最为流行。即产品（Product）、价格（Pricing）、分销渠道（Place）和促销（Prowotion）4大类型。因为这些英文词的头均为P，所以简称为 “4P”。 下面将“4P”组合要素简述如下： 1、产品（Product）代表企业提供给其目标市场的产品和劳务。其中包括：产品质量、外观、式样、品牌名称，商标、包装、买卖权、服务、保证等，产品的设计与开发，必须建立在满足消费者需求的前提下。 2、价格（pricing）代表顾客购买商品的价格。其中包括：价目表所列的价格、折扣折让、支付期限、信用条件等，它是营销组合中一个十分敏感的因素。首先，价格的制订必须能够产生利润，其次，当竞争对手推出类似产品时，这个价格必须能够调整而且有竞争力。 3、分销（Place）或营销渠道指将 产品实体从生产者手中转移到消费者（或用户）手中的整个过程。它是由所有的生产制造商和中间商组成的商品流通网络。如果是生活消费品，一般要经过批发商、经销商和零售商这样几个环节，是又长又宽的渠道；工业生产资料所经过的渠道一般是经过经销商到用户，或是由制造商直接到用户，是较短的渠道。 4、促销（promotion）指企业宣传产品的优点和说服顾客购买其产品所进行的种种活动，如人员推销，广告促销，营业推广等。这里，重要的是将各种方法有机结合起来运用，以求产生整体的良好效果。 总之，市场组合营销，是用系统分析方法把企业看作是一个系统，企业内部的各种营销因素和手段都是这个系统的子系统，根据目标市场和外部环境各因素的情况，企业应使这个系统的各个子系统在动态的、复杂的运行过程中相互作用、协调组合起来，以求得总体策略的最优化。 二、资讯在市场营销管理中的作用 资讯处理加工程度低, 在全面性和深入性方面不及加工信息, 而且收集成本高。其具有如下优势: 1、及时性。加工信息在分类、组织的过程中使信息产生了时滞, 从而影响了信息的价值, 尤其是常规文献信息这方面的问题比较突出。而信息没有经过加工的过程, 所以在时效性方面有优势。由于市场机会稍纵即逝, 资讯的这一优点有助于企业在竞争中掌握主动权。 2、独占性。处理信息往往是通过正规渠道获取的,不仅时间滞后, 而且作为公共信息, 企业的竞争对手往往也能得到。资讯通过非正式渠道获得, 在相当长时间内可以由企业独享。比如市场调查的结果只有搞这项调查的企业自己掌握, 因而就可以比其他对手更了解消费者需求, 从而使产品具有竞争力。 3、客观性。资讯直接来自经济活动的参与者,信息没有经过加工, 避免了信息加工整理过程中可能发生的信息扭曲, 与二手信息相比更具有客观性。资讯的这些优点使企业在重视加工信息的同时,也越来越注意对资讯的收集工作。 三、资讯收集工作的要求 1、全面性。市场营销活动的效果受多种因素的影响, 作为营销对象的消费者其个体差异也非常大, 收集的信息如果不能全面反映这些因素和差异, 就可能形成错误的决策。所以, 在调查活动中非常强调样本的代表性。在实验法中, 则要求信息人员必须分辨出影响实验结果的各种可能因素, 并采取措施排除非研究变量, 以确保实验结果与所选变量的因果关联性。 2、真实性。这是对经济信息最基本的要求。在调查法中, 要求信息应该反映被调查者的真实想法, 所以必须打消他们的各种顾虑, 在问题的设计上应减少诱导性。在观察法中, 要求被观察者能表现自然, 其行为反映他们的真实心理活动, 所以观察者应避免引起观察对象的注意。 3、针对性。在选择收集对象和收集内容时应注意针对性, 这样不仅可以减少收集工作的费用, 还有助于提高信息整理工作的效率, 对于排除无关信息干扰, 提高信息分析的质量也有帮助。 4、经济性。市场营销信息收集是为提高企业经济效益服务的, 所以必须考虑成本与收益的关系。信息收集的成本除了实际的货币支出外还包括机会成本, 如时间、精力等用于其他用途所能得到的收益。此外, 信息处理的难易程度也会影响到成本。除了考虑自身的成本外, 还应考虑信息提供者所付出的成本。比如在调查中, 如果问题复杂则被调查者需要花更多的时间和精力, 使他们提供信息的成本增加, 这必然影响问卷的回收率和调查质量。 5、及时性。市场营销信息对时效性的要求比较高, 尽管根本资讯与加工信息相比有及时性的优点, 但各种具体的收集方法在及时性方面仍然有差异。比如, 调查法中的问卷调查的及时性就不如访谈调查, 因此, 在具体运用时,企业可以根据信息需求的迫切程度来加以选择。 四、主要的资讯收集方法 1、市场调查法 通过与信息收集对象进行直接交流来获取信息的方法被称为调查法。在市场研究中, 调查法是使用较为普遍的一种信息收集方法。该方法主要用于了解观念性或概念性的信息。根据交流方式的不同, 调查法可以分为访谈调查和问卷调查两大类。前者属于口头交流, 而后者是文字交流。两种方法各有优缺点, 适合了解不同的信息。 1) 访谈调查是通过信息人员与调查对象进行口头交流来获取信息。这种方法的主要优点是: ①可以确定被调查者的身份。这一优点有助于提高信息分析的准确性, 问卷调查由于填写者的身份无法确定, 信息分析结果的真实性会受到影响。比如男性将性别填为女性而被误当女性填写的问卷来分析, 必然使分析结果出现偏差。②有利于得到更多信息。在访谈过程中, 调查人员可以根据对方的反应随时调整提问的内容和方式, 有助于问题的深入。被调查者对问题产生误解时可以及时纠正。通过对方表情、语气还可以判断回答的真实性, 这些都有助于提高回答的有效性。由于交流的互动性, 双方可以相互启发, 拓展思路。③所得信息便于处理。由于问题是事先设计好的, 被调查者按设计人员的思路来回答问题, 无关信息少, 所得结果便于进行分析和处理。对样本的选择和控制可以提高回答的代表性, 也有助于进行分类统计和比较研究。④被拒绝的可能性小。出于礼貌或碍于情面, 被调查者都不太会拒绝访谈调查。尤其是入户访谈, 由于进行了事先预约, 被调查者能更好配合调查人员, 可以提高调查的质量。⑤反馈及时。即问即答的调查方式, 可以缩短调查周期。 但是, 访谈调查也存在一些缺点: 首先, 调查费用高、范围窄。其次, 调查敏感问题比较困难。第三, 调查人员的主观因素影响大。不同调查人员的提问技巧和理解能力存在差异, 在提问时, 调查人员的提问方式、语气、表情都可能产生诱导, 从而影响回答的客观性。 2) 问卷调查是通过让被调查者填写问卷的方式来收集信息。这种方法程序简单, 对调查人员的要求不高。其主要的优点包括: ①成本低。问卷调查是一种文字交流的方式, 不需要调查人员与被调查者进行一对一的交谈, 人员投入少。设计一份问卷可供无数调查对象填写, 所以单位调查成本很低。②调查范围广。由于单位调查成本较低,所以这种方法可以调查更多的人。尤其是邮寄问卷调查更可以不受时间和空间的限制, 无论是调查的人数还是调查的地理范围都可以大大提高。③可以方便处理。问卷调查一般是标准化的, 设计人员对被调查者的回答范围进行了控制, 信息收集的针对性强, 调查结果容易处理, 适合于定量化研究, 特别是封闭式问卷还可以借助计算机进行处理。 问卷调查的主要缺点有两个: 一是回答的真实性相对较差。被调查者的理解能力和表达能力存在差异, 对某些复杂的问题进行调查难以取得理想的效果。二是拒答率较高。所以问卷调查适合于了解对问题的看法、态度, 对已知答案的选择, 对问题的简单建议或要求, 尤其适合用大量数据进行比较分析的定量研究。 2、市场观察法 观察法是资讯收集人员亲自到经济活动现场或借助一定的仪器对信息收集对象的言行进行观察和如实记录的收集方法。这种方法既可以用来收集消费者信息, 也可以了解竞争对手和下属企业。 1) 观察法的应用包括: ①了解管理中存在的问题和作为奖惩员工的依据。在连锁经营中这种方法使用比较普遍。为了了解加盟连锁企业的服务是否标准化, 总店经常派人假扮顾客去下属企业观察, 观察对象包括店内环境、服务水平、顾客反映等。这种方法目的性强, 可以了解日常的服务水平, 但由于身在其中, 可能带有个人的主观情绪, 有时会影响观察的客观性。②了解消费者需求和购买习惯。在西方国家, 顾客观察已成为调查机构提供的一种特殊服务。调查人员装扮成顾客或工作人员, 跟踪和记录顾客的购买过程, 在货架前的停留时间, 顾客的性别、年龄、服饰, 观察商品的顺序, 顾客行进的路线等。通过观察和分析有助于企业改进服务, 比如确定商品最佳的摆放位置, 了解某种商品的购买者的特征、商店存在的死角、消费者的关注重点等。③商品的使用情况。使用情况不仅反映消费者对商品的态度、消费习惯(用量、次数) , 而且有助于发现产品的新用途, 对于企业改进产品、宣传产品都有帮助。消费环境的观察。在开发新产品前, 了解消费环境可以提高产品的适应性。在日本汽车进入美国市场前,汽车商派了很多调查人员去了解美国人的生活, 如车库大小、出行距离、携带物品量、座椅高度等, 这些数据为日本汽车商设计适合美国人需求的汽车起了关键作用。 2) 观察法的优缺点。观察法在商业和制造业中都有广泛应用, 通过观察法所得到的信息主要有以下一些优点: ①客观性。观察法一般是在观察对象未觉察的情况下进行的, 他们的言行是其心理活动的真实反映。相对于调查法和实验法而言, 观察对象的言行较少掩饰, 不会出于礼貌做不真实的回答或由于紧张而反应不自然。②直观性。观察法所得到的信息往往能够直接利用, 而借助语言文字来传达的信息, 信息提供者的表达能力和使用者的理解能力都可能使信息被扭曲或损耗。③广泛性。通过观察法可以得到其他渠道难以获取的一些信息:消费环境信息, 消费者使用情况的信息, 竞争对手的价格、促销手段、服务水平等信息。这些信息可以作为其他渠道的一种重要补充。 观察法也有很多缺点需要加以改进或用其他方法进行补充: ①难以揭示深层次的原因。在观察的过程中, 为了不引起被观察者注意, 信息人员不能去影响和控制环境及观察对象, 所以对影响变量的辨析就很困难。比如, 通过观察可以发现消费者对某种商品感兴趣, 但究竟是由于收入、职业、广告还是其他原因引起的, 观察本身无法揭示。②信息难以量化。消费者购买过程、消费环境、交谈内容等都是定性信息, 在没有控制环境的情况下, 观察对象的言行往往不是按调查者的思路来表达的,所得信息比较零乱而且存在大量无关信息,给信息处理和分析增加了难度, 也不适合进行定量研究。③收集信息的范围有限。由于信息收集人员的视野和注意的范围有限,需要在同一地点进行长时间的观察, 观察对象受到限制,能了解的信息内容也有限。由于所借助的仪器的不可移动性, 所以收集的信息有限。④费用高。因为需要较多的人员和仪器投入, 所以观察法的成本通常比较高。 3、市场检验法 无论是市场调查法还是市场观察法都是将研究对象放在自然状态下, 不加干预或较少干预, 这一特点尽管可以让信息人员得到比较客观的信息, 但也有一些共同的缺点:①难以确定事物的真正因果关系。由于引起某一现象的原因多种多样, 在自然状态下的观察与调查有时很难确定其主要原因。前面分析过市场观察法难以揭示深层次原因, 而市场调查法尽管可以了解一些因果关系,但对某些隐蔽因素的揭示就比较困难, 例如消费行为很多是受心理因素特别是潜意识的观念影响, 调查法就不容易了解。②难以复查和检验。由于市场调查和市场观察是处于自然的进程中, 所以环境的改变使重新调查或观察变得困难。 市场检验法的最大特点是能够发挥信息人员的主观能动性, 根据研究的需要, 通过特别的安排使环境简化, 使现象得以延缓或加速, 从而对其进行更仔细的观察, 同时排除了无关因素的干扰, 因而可以更好揭示因果关系。市场检验法的最大缺点是设计的难度大, 需要将所有的可能影响因素考虑进去, 并将非研究因素加以排除, 否则所得结果很可能是非研究因素影响的结果。 上述三种方法各有优缺点, 企业的信息人员应该根据研究的目的、自身的水平、研究经费等因素综合考虑加以选择。 【参考文献】 [1]菲利蒲·科特勒. 营销管理[M]. 上海: 上海人民出版社, 2007. [2]王兴邦.国际营销学[M].甘肃人民出版社，2002.